Fonduri mutuale fără sarcină - care companii au cele mai bune rezultate

Cele mai bune companii de fonduri mutuale care nu au o sarcină sunt cele care au o selecție diversificată de fonduri low-cost care nu percep comisioane, sarcini sau costuri ascunse, cum ar fi taxele 12b-1. Noi facem un fond care nu investește ușor cu sugestiile noastre despre cele mai bune companii care vând no-încărcături.

Cu aceasta, această listă de familii de fonduri fără sarcini nu a fost creată cu o metodă științifică, cum ar fi un sistem punctual pentru anumite aspecte cantitative, ci mai degrabă o perspectivă calitativă, bazată pe cunoaștere, care vine din anii de experiență. Pentru informații complete, am folosit fonduri mutuale de la toate familiile următoarelor fonduri, fie pentru uz personal, fie pentru recomandări către clienți sau pentru ambele.

Vanguard Group, Inc: Maestrul de indice de cost redus

Nu puteți obține mai simplu, ieftin și mai variat ca Vanguard. Această familie de investitori fond de fonduri mutuale a devenit popular printre mulțimea do-it-yourself (DIY), cu afecțiunea și admirația lor pentru fondatorul John C. "Jack" Bogle de stil de investiții bun-simț.

Filozofia de investiții a lui Bogle se aliniază cu ipoteza privind piețele eficiente (EMH), care afirmă, în esență, că toate informațiile cunoscute despre titlurile de investiții, cum ar fi acțiunile, sunt deja incluse în prețurile acestor valori mobiliare. Prin urmare, nici o cantitate de analiză nu poate oferi unui investitor un avantaj față de ceilalți investitori.

Bogle ar putea spune: "Dacă nu puteți bate piața, alăturați-vă." Luând această filozofie un pas mai departe, Bogle ilustrează efectiv adepții săi, cunoscuți sub numele de "Bogleheads", și comunității de investiții mondiale că costurile legate de tranzacționarea titlurilor de valoare se erodează la randamente, în special pe perioade lungi de timp.

Cel mai vechi fond al Vanguard este fondul Wellington (VWELX), iar fondul său cel mai cunoscut este Vanguard 500 Index (VFINX), un fond index care reflectă mișcările (și valorile mobiliare găsite în cadrul) S & P 500 Index.

Dacă sunteți tipul de investitor care nu dorește să-și petreacă timpul analizând fondurile mutuale și credeți că fondurile indexate și fondurile tranzacționate în mod pasiv (ETF) sunt cele mai bune instrumente pentru a construi un portofoliu de fonduri mutuale, Vanguard este singurul companie de fonduri de care aveți nevoie. Dacă aveți nevoie de mai multe informații pentru a lua o decizie cu privire la investițiile în indice, consultați articolul "De ce investiți în fonduri index".

Fidelity Investments: Compania de servicii de pensii mari

Fidelity Investments este cel mai bine cunoscut ca o companie de fond mutual și furnizor de servicii de pensii și produse, cum ar fi planurile de 401 (k) și IRA, pentru întreprinderi și persoane fizice. Fidelity, fondată în 1946, este una dintre cele mai mari corporații multinaționale de servicii financiare din lume.

Spre deosebire de Vanguard, Fidelity este deținută în mod public, ceea ce poate afecta filosofia generală a organizației. De exemplu, acționarii fondului Fidelity vor să vadă profituri crescânde. Prin urmare, un aspect important al obiectivului Fidelity este de a atrage mai mulți bani prin atragerea mai multor investitori. Acesta este motivul pentru care vedeți și auziți mult mai multe anunțuri media de la Fidelitate decât de la Vanguard.

Nu este nimic în neregulă cu creșterea profiturilor. Cu toate acestea, unele fonduri pot atrage astfel o sumă atât de mare de active încât nu mai pot naviga pe piețe și depășesc în mod eficient indiciile pe care le-ar fi putut să le facă în trecut. Gândiți-vă la Fondul Magellan al Fidelității (FMAGX).

Acum, legendarul manager de fonduri, Peter Lynch, sa descurcat atat de bine la ridicarea actiunilor in anii 1980, incat a devenit cel mai mare fond din lume (fondul a crescut de la 20 milioane dolari in active la 13 miliarde dolari in timpul mandatului lui Lynch). Din acel moment, Magellan sa luptat. Din fericire, Fidelity are un alt performant popular și puternic în Fidelity Contrafund (FCNTX), administrat de William Danoff, foarte respectat.

Fidelitatea merită laudă pentru faptul că are o varietate mai largă de opțiuni decât cele mai multe familii de fonduri. Ei au o gamă largă de fonduri index și ETF care concurează cu Vanguard și au o mare selecție de fonduri gestionate în mod activ, care reprezintă toate categoriile majore de fonduri, precum și fondurile sectoriale.

Trebuie remarcat faptul că nu toate fondurile Fidelității sunt libere. De asemenea, au acțiuni de consilieri și fonduri încărcate.

T. Rowe Pret: Alternativă solidă la Giants

Thomas Rowe Price, Jr. și-a înființat firma de investiții în 1937 pe baza filozofiei sale de investiții în creștere, care se concentrează asupra stocurilor de companii care se așteaptă să crească cu o rată mai rapidă în raport cu piața globală de acțiuni.

T. Rowe Price este un favorit al mulțimii do-it-yourself pentru o selecție largă de fonduri mutuale de calitate a firmelor de investiții, inclusiv fondurile emblematice ale acestora, și cea cu cea mai mare sumă totală de active, T. Rowe Growth Price Fondul de acțiuni (PRGFX). T. Rowe Price are, de asemenea, unele dintre cele mai bune S & P 500 Index Funds, precum și o selecție diversă de alte fonduri fără goluri, inclusiv standout T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), unul dintre cele mai performante fonduri sectoriale în fondul mutual univers.

Charles Schwab: Discount Broker, companie de fond All-in-One

Puteți deschide cu ușurință un cont de brokeraj la Vanguard sau Fidelity, unde puteți alege din mii de fonduri mutuale, chiar și de la companii concurente din fonduri mutuale. Cu toate acestea, Charles Schwab ar putea fi cel mai bun broker de discount, care oferă pachetul complet de fonduri mutuale, acțiuni, obligațiuni și servicii către comercianții de investiții într-un singur loc. După cum sugerează campania publicitară populară, "Aveți nevoie de ajutor? Întrebați-l pe Chuck!"

Fondată în 1971 sub denumirea de First Commander Corporation, Schwab a început să ofere servicii de brokeraj persoanelor fizice, cu o reducere în 1975.Înainte de acel moment, investiția în piața de valori a fost considerată în primul rând ca privilegiu pentru o persoană bogată.

Cum să cercetați și să găsiți cele mai bune fonduri fără sarcină

Finanțarea fondurilor mutuale poate fi facilitată printr-un bun instrument de cercetare online. Indiferent dacă sunteți un începător sau un profesionist și dacă sunteți în căutarea de a cumpăra cele mai bune fonduri mutuale fără fonduri, examinați un fond existent, comparați și examinați fonduri diferite sau încercați doar să învățați ceva nou, site-uri de investiții în fonduri mutuale, cum ar fi Morningstar, poate fi util și ușor de utilizat.

Căutarea de "ecrane" pe instrumentele lor online permite unui investitor să-și restrângă căutarea de fonduri fără taxă și fără taxe de încărcare. Majoritatea site-urilor de cercetare online ale fondurilor mutuale vă solicită să vă înregistrați pentru acces "gratuit" sau "premium".

Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.