Investiții în Europa: ETF-uri europene

Uniunea Europeană conține aproximativ 7% din populația lumii și reprezintă aproximativ 20% din produsul intern brut (PIB) global, ceea ce îl face una dintre cele mai importante destinații de investiții din lume. Din Sanofi SA (NYSE: SNY) din Franța, către Deutsche Bank AG din Germania (NYSE: DB), sute dintre cele mai mari companii din lume sunt găzduite în Europa. Investitorii internaționali care caută o expunere ușoară pe aceste piețe ar putea dori să investească în ETF-uri europene.

ETF-urile europene oferă simplitate și diversificare fără multe taxe asociate fondurilor mutuale. Prin achiziționarea unei singure garanții, investitorii internaționali pot avea expunere la sute de companii diferite situate în întreaga Europă sau expunerea la anumite țări sau industrii. În acest articol, vom analiza beneficiile și riscurile ETF-urilor europene și câteva opțiuni populare.

Beneficiile și riscurile investiției în ETF-uri europene

Europa poate fi considerată una dintre cele mai sigure regiuni economice din lume, dar criza din 2009 a demonstrat că încă mai prezintă un mare risc. Și în timp ce Europa de Est ar putea avea potențial de creștere, foarte puțini investitori internaționali ar cumpăra în Europa de Vest perspectivele sale de creștere. În ciuda acestor preocupări, investițiile în ETF-uri europene pot totuși să reprezinte un rol-cheie în orice portofoliu.

Beneficiile investiției în ETF-uri europene includ:

• Familiaritate. Europa găzduiește câteva dintre cele mai recunoscute companii din lume, care investesc în aceste companii mult mai confortabil pentru mulți investitori din S.U.A.
• diversificarea. Europa este o regiune foarte diversă din punct de vedere economic, ceea ce face ETF-urile europene ideale pentru diversificarea unui portofoliu de acțiuni, în principal din S.U.A., fără riscul apariției unor piețe emergente.
• Risc scazut. Pe lângă perioadele rare de criză, Europa este în general considerată a fi o regiune cu risc scăzut în raport cu piețele emergente din America Latină sau Asia.

Riscurile de a investi în ETF-uri europene includ:

• Contagiune. Structura Uniunii Europene face ca membrii săi să fie extrem de dependenți unul de celălalt, ceea ce creează posibilitatea de contagiune atunci când apare o criză.
• Creșterea lentă. Multe țări din Europa de Vest se confruntă cu perspective de creștere mai lentă, ceea ce le face mai puțin atractive pentru investitorii care caută riscuri.

Cele mai populare ETF-uri europene

ETF-urile europene pot fi împărțite în mai multe categorii diferite, printre care se numără ETF-urile de piață, ETF-urile regionale și ETF-urile specifice fiecărei țări. Există, de asemenea, multe alte opțiuni, cum ar fi ETF-urile bazate pe clase de active, cum ar fi Fondul de dividend WisdomTree Europe SmallCap (NYSE: DFE). Mai jos, vom examina trei dintre cele mai populare ETF-uri din fiecare dintre aceste categorii.

Top 3 mari ETF-uri europene:

• MSCI European ETF (NYSE: VGK)
• Fondul de indice al iShares S & P Europe 350 (NYSE: IEV)
• SPDR DJ Euro STOXX 50 ETF (NYSE: FEZ)

Top 3 ETF-uri europene regionale:

• iShares MSCI UK Indexul Fondului (NYSE: EWU)
• iShares Fondul de indice MSCI EMU (NYSE: EZU)
• SPDR DJ STOXX 50 ETF (NYSE: FEU)

Top ETF-urile europene de top 3:

• iShares MSCI Germania Indexul Fondului (NYSE: EWG)
• iShares Fondul de indice MSCI Elveția (NYSE: EWL)
• iShares Fondul de acțiuni MSCI France (NYSE: EWQ)

Alternative la ETF-urile europene

ETF-urile europene pot oferi cea mai ușoară cale de a se expune piețelor europene, dar nu sunt singura modalitate de a cumpăra în regiune. Investitorii internaționali pot, de asemenea, să achiziționeze bonuri de depozitare americane (ADR) sau să cumpere acțiuni direct prin brokeri străini de valori. Cu toate acestea, există mai multe lucruri pe care investitorii ar trebui să le ia în considerare înainte de a lua aceste rute.

Cumpărarea și vânzarea acțiunilor pe bursele de valori străine poate implica unele calcule fiscale complicate și considerații juridice. Cercetarea stocurilor individuale străine se poate dovedi, de asemenea, dificilă cu traducerea limbilor străine și convertirea valutelor străine. În timp ce soluțiile ADR rezolvă unele dintre aceste probleme, ele sunt, de obicei, disponibile doar pentru companii străine foarte mari și tind să fie uneori nelichide din când în când.

Lucruri cheie de reținut Despre ETF-urile europene

• ETF-urile europene sunt în general considerate a fi cea mai ușoară modalitate de a investi în Europa, în special în comparație cu cumpărarea directă a ADR-urilor sau a stocurilor străine.
• ETF-urile europene reprezintă o modalitate excelentă de a diversifica orice portofoliu de acțiuni cu investiții relativ scăzute (cu condiția să nu fie o perioadă de criză).
• ETF-urile europene nu sunt perfecte pentru toată lumea. Acestea sunt supuse unor riscuri de contagiune, se confruntă cu rate de creștere mai lente și, în unele cazuri, pot să nu fie suficient de volatile pentru investitorii mai tineri.