Cum să evitați probate în Florida

În timp ce probate Florida este atât de costisitoare și consumatoare de timp, în cele mai multe cazuri sale foarte ușor de evitat. Cu toate acestea, mulți oameni nu reușesc să ia nici unul dintre pașii necesari pentru a evita probate Florida. În afară de aceasta, înregistrările de probate din Florida sunt înregistrări ale instanțelor publice pe care oricine le poate citi, astfel încât oricine poate merge în instanța locală din județ și să se uite la dosarul dvs. de probate.

Mai jos veți găsi o listă de patru modalități ușoare de a evita probate în Florida. Ceea ce va funcționa cel mai bine în situația dvs. va depinde de numeroși factori, inclusiv modul în care sunt numite activele dvs., cine doriți să vă moșteniți, cât de mult din scutirea de impozit pe durata vieții pe care o utilizați și cât de îngrijorați sunteți despre creditor și bun protecţie.

Scapă de toate proprietățile din Florida

Dacă nu sunteți rezident din Florida, dar aveți proprietăți imobiliare acolo, atunci o modalitate de a evita probate auxiliar în Florida este să scăpați de toate proprietățile imobiliare din Florida, deoarece fără a deține proprietăți situate în Florida, nu veți avea care va trebui să fie probată în Florida. Desigur, acest lucru nu poate fi practic sau de dorit, dar poate avea sens pentru tine să-ți dați proprietățile imobiliare din Florida copiilor sau altor beneficiari pentru a reduce atât valoarea bunului tău, cât și pentru a evita probele din Florida.

Utilizați proprietatea comună cu drepturile de supraviețuire sau de închiriere de către întreaga persoană

Adăugarea unui asociat comun la un cont bancar sau la un cont de investiții sau la fapta de proprietate imobiliară va evita probate în Florida, cu condiția să fie clar că contul sau proprietatea imobiliară este deținută în calitate de chiriași cu drepturi de supraviețuire și nu ca chiriași în comun . Dacă sunteți căsătorit, atunci în Florida, tu și soțul / partenerul dvs. puteți să dețineți conturi bancare, conturi de investiții, proprietăți personale corporale și bunuri imobile cu drept de supraviețuire într-o formă specială, denumită închiriere, în ansamblu.

Dar aveți grijă să vă bazați pe proprietatea comună cu drepturile de supraviețuire sau de închiriere în întregime pentru a evita probate, deoarece există mai multe dezavantaje în acest sens:

1. În multe cazuri, adăugarea unui asociat într-un cont sau fapta va fi un cadou impozabil, care trebuie raportat la IRS, printr-o declarație fiscală federală (Formular IRS 709).
2. Dacă un asociat este dat în judecată sau divorțat, atunci un creditor al hotărârii judecătorești sau un soț divorțat poate fi capabil să preia activele în contul comun sau în proprietatea imobiliară deținută în comun.
3. Dacă un asociat moare înainte de a vă face, atunci 50% sau chiar 100% din contul comun pot fi incluse în averea deținătorului decedat în scopul impozitului pe proprietate.
4. Dacă vă aflați într-o căsătorie secundară sau ulterioară, părăsirea proprietății de către soțul / soția dvs. prin dreptul de supraviețuire sau de închiriere în totalitate va însemna că soțul dvs. va fi liber să facă tot ce vrea cu proprietatea, după ce soțul dvs. mai târziu moare. Poate că nu este ceea ce vreți. Cu alte cuvinte, ați putea dori ca soțul dvs. să utilizeze proprietatea dvs. după ce ați murit, dar după ce soțul dvs. mai târziu moare, puteți dori ca proprietatea dumneavoastră să meargă la proprii copii. În această situație, deținerea în comun a dreptului de supraviețuire sau de închiriere în întregime nu va împlini dorințele dvs. finale, deoarece soțul / soția poate alege liber să plece ta proprietate copiilor dvs. sau chiar unui nou soț în loc de ta copii.

Utilizați denumirile beneficiarilor sau faptele de viață

Dacă dețineți asigurarea de viață sau activele deținute într-un cont de pensionare, cum ar fi un IRA, 401 (k) sau anuitate, atunci deja profitați de evitarea probatelor prin utilizarea denumirilor beneficiarilor. Ceea ce este posibil să nu știți este că în Florida vi se permite să desemnați beneficiari pentru conturile dvs. bancare (acest lucru este denumit un cont "plătibil în deces" sau "POD") și, de asemenea, pentru conturile dvs. de investiții pentru pensionare denumită în continuare cont "transfer deces" sau "TOD"). În plus, în Florida, puteți folosi un tip special de faptă de viață, numită o faptă de viață imobiliară îmbogățită, cunoscută și sub numele de "Actul Ladybird", pentru a păstra dreptul de proprietate asupra proprietății imobiliare din Florida în timpul vieții dvs. și apoi a trece proprietatea asupra beneficiarilor după alegerea dvs., după ce ați murit fără a fi nevoie să faceți probate cu proprietățile imobiliare din Florida.

Utilizați un Revocable Living Trust

Un Revocable Living Trust este un acord scris care acoperă trei faze ale vieții:

1. În timp ce sunteți în viață și bine;
2. Dacă deveniți incapabili mental; și
3. După ce mori.

Pe lângă faptul că vă permite să faceți un plan pentru ceea ce se întâmplă dacă deveniți incapabil sau după ce ați decedat, un Revocable Living Trust este, de asemenea, un instrument puternic de planificare a proprietăților, care vă va menține propriul plan propriu, deoarece vă va păstra dorințele finale în afara publicului Florida înregistrările instanței. Dar semnarea acordului revocabil în viață de la sine nu este suficientă pentru a evita probate de proprietate în Florida, după ce mori. În schimb, odată ce contractul de încredere este semnat, va trebui să vă luați activele și să le titulați în numele încrederii dvs. - aceasta este denumită "finanțarea încrederii". Numai după ce Revocable Living Trust a devenit proprietarul înregistrării bunurilor dvs., activele deținute de trust (în loc de dvs.) vor evita probate în Florida.

Dacă vizualizați încrederea dvs. ca o găleată, atunci "finanțarea încredere" înseamnă că trebuie să umpleți cupa cu bunurile dvs. pentru a vă asigura că activele vor evita probate după ce ați decedat. Dacă vreunul dintre activele dvs. se află în afara locului de încredere în momentul morții, atunci activele nefinanțate vor trebui să fie probate în Florida, cu excepția cazului în care acestea au o desemnare a beneficiarului sau sunt deținute cu drepturi de supraviețuire cu cineva care vă supraviețuiește.

Linia de fund pentru evitarea probatelor din Florida

După cum puteți vedea, există doar un număr limitat de modalități de a evita probate în Florida. Ceea ce va funcționa cel mai bine pentru tine și familia ta va depinde de situația ta unică și ar trebui discutată cu avocatul tău de planificare a patrimoniului din Florida. Dar, indiferent de ceea ce alegeți să faceți, dacă utilizați una sau mai multe dintre tehnicile descrise mai sus pentru a evita probate de proprietatea dvs. în Florida, atunci veți crea liniște de spirit pentru tine, precum și pace a minții pentru cei dragi în timpul dificil.