Cum o denumire UAD poate identifica o încredere

Termenul "UAD" este utilizat în mod obișnuit în legătură cu un trust viu. Este vorba de "cu acordul datat" și apare în majoritatea instrumentelor de încredere - documentele lor de formare - pentru a stabili tipul de încredere vie care a fost format. Instituțiile financiare și alte instituții se bazează pe denumirile UAD pentru scopuri fiscale și în alte scopuri atunci când se ocupă de o entitate de încredere.

Revocabile împotriva Trusturi irevocabile de viață

În primul rând, ajută la înțelegerea diferențelor semnificative dintre cele două tipuri de trusturi vii.

O încredere revocabilă este una care poate fi schimbată în orice moment de către furnizor - persoana care a format-o. Destul de des, prestatorul serveste drept mandatar al incredintei sale revocabile. El își păstrează controlul asupra bunurilor pe care le-a finanțat sau le-a plasat în trust și își rezervă dreptul de a schimba în orice moment condițiile de încredere, atâta timp cât este mental și încă mai trăiește. El poate revoca sau dizolva încrederea și își poate lua proprietatea înapoi dacă decide că nu mai corespunde scopurilor sale.

Contrastați acest lucru cu o încredere irevocabilă, care impune ca prestatorul să se retragă după ce îl formase și îl finanțează. Cineva, fie o persoană fizică, fie o instituție financiară, servește drept mandatar. Furnizorul nu-și poate lua proprietatea înapoi - îl renunță pentru totdeauna când îl transferă în proprietatea trustului. Nu-și poate revoca încrederea sau nu-și poate schimba termenii după ce a format-o. De ce ar alege cineva o astfel de încredere? Trusturile irevocabile oferă numeroase avantaje privind protecția impozitelor și a averilor pe care trusturile revocabile nu le împărtășesc, deși ambele evită probate.

"UAD" identifică un Trust irevocabil

Atunci când termenul "UAD" sau uneori "U / A" apare într-un instrument de încredere, acest lucru înseamnă că încrederea este o încredere irevocabilă. Aceasta se referă la "încredere cu acordul datat" sau "încredere în acord". Aceasta indică faptul că furnizorul și mandatarul sunt două persoane separate și că mandatarul controlează activele care au fost plasate în incredere. Instrumentul de încredere ar putea citi "John Doe, Administrator al Trustului Jane Doe Living UAD 02/17/2017". Aceasta spune unei instituții financiare sau altei entități patru lucruri:

• John este mandatarul.
• Jane este furnizorul.
• Jane nu controlează încrederea.
• Încrederea a fost formată printr-un instrument datat pe 17 februarie 2017

UAD Vs. Denumiri UDT

Atunci când pe un instrument apare termenul "U / D / T" sau "UDT", înseamnă exact opusul. Este vorba de "declarație de încredere" și acest lucru indică faptul că furnizorul și mandatarul sunt aceeași persoană. Furnizorul își păstrează controlul asupra bunurilor pe care le-a plasat în încredere și poate face acest lucru numai dacă trustul este revocabil.

Un cuvânt despre trusturile testamentare

O încredere testamentară este ceva complet diferit. Aceste trusturi sunt create după furnizorul a murit, nu în timpul vieții sale, cum este un încredere vie. Termenii și beneficiarii lui se bazează pe instrucțiunile conținute în voința dăinuitorului. Prin definiție, o încredere testamentară poartă întotdeauna o denumire UAD. Furnizorul și mandatarul trebuie să fie două persoane separate, deoarece furnizorul este decedat până când se formează încrederea.

NOTĂ: Informațiile conținute în acest articol nu sunt destinate consultării juridice și nu reprezintă un substitut pentru consultanța juridică. Dacă aveți în vedere formarea unui trust, vă rugăm să consultați un avocat care vă poate sfătui cu privire la avantajele și dezavantajele diferitelor tipuri de trusturi și la modul în care acestea ar putea satisface nevoile dumneavoastră.

Spellings alternativă: UAD, U / A / D, uad, u / a / d