Este că Big Check Ai ajuns în Mail într-adevăr o înșelătorie?

Una dintre partile amuzante de a intra în tombola este că uneori veți primi o "surpriză" în corespondență: un premiu de tombole pe care nu l-ați cunoscut înainte de timp pe care l-ați câștigat. Verificarea corespondenței și găsirea unei surprize este întotdeauna o emoție.

S-ar putea să credeți că cel mai bun tip de surprinzător de primit ar fi un cec mare, dar înainte de a vă face prea entuziasmat, faceți o secundă pentru a vă gândi la asta. Șansele sunt că nu este un premiu, ci un cec fals.

Există o regulă simplă: o verificare a premiului mare care sosește în poștă fără o declarație care precede aceasta nu este deloc o victorie legitimă. Sponsorii sponsorilor sunt obligați să trimită declarații înainte de a elibera premii în valoare de peste 600 de dolari. Deci, dacă ați primit un cec în valoare de mai mult de 600 de dolari ca premiu fără o declarație de afiliere, știți imediat că este o înșelătorie de verificare falsă și vă poate provoca probleme financiare și juridice.

Ce sunt escrocherii false?

O înșelătorie de verificare falsă este o încercare de a vă abuza de entuziasmul pentru câștigarea de premii, pentru a vă determina să vă predați banii pe care îi dețineți cu tărie la hoți. Vă trimit un cec și vă conving că sunteți un câștigător. Trebuie doar să le trimiteți o mică parte din acest premiu înapoi și să le păstrați restul. Dar asta e lipsit de sens. Nu trebuie niciodată să trimiteți bani pentru a elibera un premiu.

Iată un exemplu în care ar putea funcționa o tombola de verificare a înșelătoriilor: veți primi un cec în poștă, împreună cu felicitări pentru câștigarea premiului dvs. mare.

Există, de asemenea, instrucțiuni că cecul este doar o parte din premiu, destinat să acopere "taxele", "taxele vamale", "comisioanele de serviciu" sau o taxă similară falsă. Odată ce ați utilizat cecul pentru a acoperi taxa, premiul dvs. mai mare vă va fi eliberat.

Sunteți instruiți să depuneți cecul și să apelați un număr pe scrisoare pentru instrucțiuni suplimentare.

Aceste instrucțiuni vor include instrucțiuni pentru a întoarce banii înapoi la așa-numitele sponsori de tombole.

Odată ce banii au fost prinși, veți descoperi că cecul este fie furat, fie contrafăcut. Dar și mai rău, aveți o răspundere legală pentru suma cecului fraudulos, precum și banii conectați la escroci, plus comisioanele bancare pentru cecul revărsat și pentru eventualele costuri de litigiu pe care le implică banca. Asta poate însuma o greșeală foarte costisitoare.

În plus, depunerea unui control fraudulos este o crimă, iar victima poate chiar să se confrunte cu închisoare. Deci, dacă credeți că ar putea fi o înșelătorie, dar ar fi bine să o depozitați pentru a vedea ce se întâmplă … ei bine, gândiți-vă din nou!

Dacă doriți să știți ce să urmăriți, vedeți acest exemplu de înșelătorie reală de verificare.

Ce despre verificările de libertate din S.U.A.? Sunt înșelătorii?

Dacă ați auzit reclame despre verificările privind libertatea în S.U.A., s-ar putea să vă întrebați dacă veți găsi unul în căsuța dvs. poștală și, dacă da, dacă acesta va fi legitim sau contrafăcut?

În ciuda pretențiilor și implicațiilor reclamei, cecurile de libertate din S.U.A. nu sunt freebies în valoare de zeci de mii de dolari care apar doar prin e-mail. Mai degrabă, aceștia fac parte dintr-o schemă de marketing concepută să vă vândă un buletin informativ de 49 USD, care, la rândul său, vă va atrage să investiți în MLP-uri, care sunt o oportunitate de investiții legitime dacă este oarecum exagerată, potrivit Metro.us.

Deci, dacă găsiți o verificare a libertății în S.U.A. în corespondența dvs. și nu ați participat la una dintre investiții, aveți grijă. Acesta a fost cel mai probabil trimis de un escroc care speră să profite de hype-ul care înconjoară pretențiile lui Matt Badiali de întoarcere uriașă în mod magic.

Ce spun experții despre fraudele de verificare false

Pentru sfaturi despre cum să recunoști și să eviți escrocherii, am contactat Maleka Ali, consultant pentru managementul riscului pentru Instrumentul Banker. Ca o companie care ajută băncile să gestioneze riscurile și să eficientizeze examinările de conformitate, Tooler Toolbox este foarte conștientă de pericolele pe care le prezintă escrocherii. Iată ce a spus Maleka Ali:

Î: Ce consecințe juridice vi se pot confrunta dacă plătiți în mod greșit un cec fraudulos?

R: Odată ce victima acceptă cecul pentru înșelătorie și o depune în contul său, acesta devine responsabil pentru orice pierdere.

Dacă victima nu are destui bani în cont, banca poate depune litigii împotriva victimei pentru orice sumă datorată băncii. Aceștia pot raporta victimelor la agenții raportoare, cum ar fi ChexSystems, ceea ce le va face dificilă deschiderea unui cont la o altă instituție financiară și ar putea chiar să se confrunte cu închisoare.

Î: Care sunt consecințele financiare ale fraudelor de verificare?

R: În mod obișnuit, cecul este depus în contul victimei și li se cere să efectueze sau să transfere (prin intermediul Western Union sau Money Gram) încasările din străinătate pentru a acoperi diverse taxe de procesare sau de avocat legate de câștig.

Odată ce cecul este returnat drept contrafăcut, banca poate să perceapă imediat victimei suma cecului contrafăcut împreună cu taxele de returnare bancară. În cazul în care banca depune litigiile sau dacă victima se confruntă cu orice alte posibile acuzații penale ca urmare, ar putea chiar să fi nevoie de mai mulți bani pentru a plăti pentru onorariile avocatului.

Î: Dacă nu sunteți sigur dacă un cec este fraudulos, ce măsuri trebuie să faceți înainte de ao încasa?

R: Căutați afacerea sau persoana menționată ca producător al cecului. Nu apelați numărul afișat pe cec - acesta este, de obicei, un număr care va apela pe cineva care este în înșelătorie.

Apelați banca la care este folosit cecul pentru a verifica dacă numărul contului este valid și că numele contului corespunde cu numele de pe cec.Adesea, vor folosi o bancă valabilă cu un număr de cont valid, dar vor înlocui un nume diferit ca producător al cecului.

Vedeți dacă vor verifica dacă fondurile sunt în cont. Cu toate acestea, aveți grijă; doar pentru că există bani în cont nu înseamnă că producătorul contului a emis efectiv cecul.

Scenariul cel mai precaut ar fi să vă instruiți banca să trimită cecul pentru "Colecția" băncii producătorului. Aceștia vor trimite fizic cecul la banca maker pe bază de colectare, vor strânge fondurile pentru dvs. și apoi vor depune fondurile în contul dvs. după ce au fost primite de instituția financiară străină. Acest lucru poate dura de la 10 zile la 3 săptămâni; cu toate acestea, odată ce fondurile sunt depuse în contul dvs., știți că acestea sunt fonduri bune.

Î: Care sunt unele dintre semnele superioare că un cec este fraudulos?

R: Loterele legitime nu vor cere niciodată să trimiteți bani pentru a acoperi orice taxe sau procesări. Dacă vă presează cu un termen limită (care de obicei este foarte scurt), acesta este, de asemenea, un semn că cecul este fraudulos. Ați intrat chiar la loterie sau la tombolele? Dacă nu ați făcut-o, atunci este frauduloasă.

Dacă ați primit o notificare de la un e-mail, a fost adresa de e-mail ca Yahoo sau Hotmail? Au existat erori gramaticale în scrisoarea sau e-mailul care vă notifică despre victoria dvs.?

Cel mai adesea cecul va părea legitim. Producătorul și banca listată la cec ar putea fi, de asemenea, legitime, dar acest lucru nu înseamnă că au emis efectiv acel cec. Aceste informații trebuie confirmate.

De asemenea, confirmați că numărul de rutare al băncii afișat în partea inferioară a cecului este numărul de identificare bancar valabil. De exemplu, aceștia ar putea să menționeze Bank of America ca bancă emitentă, dar să utilizeze numărul de identificare al Wells Fargo ca număr de rutare. Aceasta înseamnă întârzierea prelucrării cecului pentru a oferi mai mult timp escadrilor pentru a scăpa de fraudă.

Î: Ce măsuri iau băncile pentru a-și proteja clienții de escrocherii?

R: Atunci când un client depune un cec, agenții bancari procesează doar cecurile și cel mai adesea nu validează dacă cecul este legitim.

În funcție de relația și istoria clientului cu instituția lor financiară, banca nu va adăposti nici măcar fondurile. Chiar dacă este plasată o reținere din cauza restricțiilor federale și uneori de stat, reținerea va fi de obicei plasată pentru mai mult de 5-10 zile; cu toate acestea, uneori poate dura câteva săptămâni pentru ca verificarea frauduloasă să fie returnată, mai ales dacă se citește o bancă în străinătate.

Un ultim cuvânt despre fraudele de verificare falsă:

Dacă primiți un cec în poștă, nu o depuneți doar și sperați că trece prin ea. Chiar dacă nu strângeți banii pe care escrocii îl cer, ați putea avea probleme serioase legale și financiare doar pentru depunerea cecului.

Dacă aveți îndoieli, discutați cu managerul băncii despre cum să verificați dacă cecul pe care l-ați primit este legitim. Și asigurați-vă că vă periați pe semnele de avertizare ale escrocherilor pentru a recunoaște mai ușor escrocherii.