Cei mai buni investitori conservatori ai fondurilor avangardiste

Vanguard este cel mai bine cunoscut pentru fondurile cu indice low-cost. Dar unele dintre cele mai bune fonduri de avangardă pentru a cumpăra sunt fonduri conservatoare (risc scăzut pe piață). Investitorii care cumpără fonduri de alocare conservatoare caută în mod obișnuit o combinație de venituri curente cu potențial de creștere pe termen lung care să rămână înaintea inflației.

De ce fondurile de alocare conservatoare ale Vanguard sunt adecvate

Fondurile fondurilor de alocare conservatoare dețin în mod obișnuit circa două treimi din obligațiunile și o treime din acțiuni. Acest echilibru permite investiții cu risc relativ redus, cu o expunere suficientă la riscul de apreciere a capitalului pe termen lung.

Aici, unele dintre principalele motive investitorii cumpăra fonduri mutuale conservatoare:

• Utilizați fondurile conservatoare ca o bază de bază: Atunci când construim un portofoliu, o structură de bază și de satelit este inteligentă. După cum se pare, un investitor va alege o exploatație de bază, care va primi cea mai mare alocare, și câteva exploatații prin satelit, care vor primi procente mai mici de alocare. Mulți investitori folosesc fonduri index, cum ar fi un fond S & P 500 Index, dar folosesc și fonduri conservatoare ca fonduri de bază.
• Utilizați fonduri conservatoare pentru investiții cu risc scăzut: Însăși natura investițiilor conservatoare menține riscul de piață scăzut și menține volatilitatea la un nivel minim, obținând totodată venituri medii care țin pasul cu inflația (sau o bate cu o mică marjă) în timp.

• Utilizați fonduri conservatoare pentru veniturile din pensionare: Fondurile conservatoare au adesea o combinație diversificată, cu risc scăzut, de acțiuni de înaltă calitate, de plată a dividendelor și de obligațiuni de înaltă calitate. Acest lucru face ca o combinație solidă de exploatații producătoare de venituri care au nevoie de pensionari fără risc prea mare de a pierde capitalul în timpul anilor de aur.
• Utilizați fonduri conservatoare pentru investitorii începători: Investitorii pentru prima dată ar putea dori să primească o introducere pentru a investi într-o alocare conservatoare a acțiunilor, obligațiunilor și a numerarului într-un singur fond. În acest fel, ei nu vor vedea scăderi mari pe piețele de urs și pot obține o alocare diversificată într-un singur fond mutual fără o sumă mare de bani.

3 cele mai bune fonduri de avangardă pentru investitorii conservatori

Dacă sunteți un investitor care caută unele dintre cele mai bune fonduri conservatoare, veți dori să luați în considerare unul dintre aceste fonduri Vanguard:

1. Vanguard LifeStrategy Creștere conservatoare (VSCGX): Alocarea activelor pentru acest fond este de aproximativ 40% stocuri și 60% obligațiuni. Acest lucru permite o creștere lentă, dar constantă pe termen lung, ceea ce face ca un fond conservator să fie bun. VSCGX a reușit să obțină un randament anual de peste 4% pe termen lung. Raportul de cheltuieli este ieftin la 0,15%, iar investiția minimă inițială este de 3 000 de dolari.
2. Venitul Vanguard Wellesley (VWINX): Portofoliul este solid de conservator, cu o alocare care variază între 35% și 40% stocuri, aproximativ 60% obligațiuni, iar restul în circa 5% în numerar. În ceea ce privește performanța, Wellesley bate cel puțin 90% din celelalte fonduri de alocare conservatoare pentru returnări pe 3, 5 și 10 ani. Pentru unul dintre cele mai bune fonduri mutuale conservatoare pe care le puteți cumpăra, este greu să bați raportul de cheltuieli ieftin de 0,25%. Investiția minimă inițială este de 3.000 de dolari.
3. Vanguard Wellington (VWELX): Alocarea activelor pentru VWELX nu este la fel de conservatoare ca VSCGX și VWINX, însă alocarea sa moderată de aproximativ 65% și obligațiuni de 35% poate fi potrivită pentru investitorii conservatori dispuși să-și asume un risc mai mare în schimbul unor randamente mai mari pe termen lung. Desi Wellington este un fond alocat riscului mediu, inca a invins cele mai multe alocari de actiuni de 100% in perioada de piata dificila intre anii 2000 si 2015, cand fondul a avut o randament mediu de 7,5%, fata de 4,5% pentru S & P 500 . Ca și alte fonduri Vanguard, veți obține un raport de cheltuieli scăzut (0.26%) pentru Wellington. Investiția minimă inițială este de 3.000 de dolari.

Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.