Definiția sectoarelor defensive, strategie și exemple - fonduri mutuale

Investitorii care caută fonduri din sectorul defensiv cel mai probabil doresc să investească în sectoare care pot avea performanțe mai bune decât indicii de piață la scară largă în condițiile economice sau de piață în scădere sau în declin, cum ar fi recesiunea sau piața ursilor. Din cauza acestei rezistențe potențiale, aceste sectoare sunt numite "defensive".

De exemplu, fondurile mutuale care investesc în sectoare defensive, cum ar fi stocurile de asistență medicală sau de consum, au adesea scăderi scăzute ale valorii pe o piață de urși decât fondurile de piață mari care investesc într-un indice precum S & P 500. Din acest motiv, vrea să "devină defensivă", adesea cumpără anumite fonduri sectoriale care îndeplinesc aceste calități.

Strategia defensivă a fondurilor sectoriale

Fondurile sectoriale se concentrează pe o anumită industrie, un obiectiv social sau pe sectoare industriale, cum ar fi asistența medicală, bunurile imobile sau tehnologia. Obiectivul lor de investiții este acela de a oferi expunere concentrată la anumite grupuri industriale, numite sectoare.

Ideea de bază a investiției defensive este de a proteja (apăra) împotriva scăderilor semnificative ale prețurilor acțiunilor care sunt asociate cu corecțiile pieței. De exemplu, în perioadele economice dificile, consumatorii reduc în mod obișnuit cheltuielile pentru obiecte de lux, cum ar fi divertismentul, călătoriile și îmbrăcămintea high-end și cumpără doar ceea ce au nevoie, cum ar fi alimente, asistență medicală și utilități de bază.

Patru exemple de sectoare defensive

Iată sectoarele primare considerate a fi stoc defensiv:

1. Sectorul de bunuri de consum: Capsele de consum, cunoscute și sub denumirea de stocuri non-ciclice de consum, sunt considerate defensive deoarece tind să mențină o stabilitate mai mare a prețurilor pe o piață inferioară altor stocuri, cum ar fi stocurile de creștere sau stocurile ciclice ale consumatorilor. De exemplu, în timpul perioadei de recesiune, consumatorii au nevoie încă de capse, cum ar fi cerealele și laptele, sau pot chiar să crească consumul de așa-numitele produse "stoc de păcat", cum ar fi țigările și alcoolul. Cunoscând acest lucru, mulți investitori vor cumpăra acțiuni defensive atunci când cred că o recesiune este probabil să se producă pe termen scurt.

1. Sectorul sănătății: acesta este un sector defensiv. Chiar și o persoană fără experiență de investiții se poate gândi la o anumită zonă a industriei de sănătate, cum ar fi conglomeratele de spitale, serviciile instituționale, companiile de asigurări, producătorii de medicamente, companiile biomedicale sau producătorii de instrumente medicale. Exemplele includ Pfizer, UnitedHealthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories și HCA Holdings, Inc. Acestea sunt companii care oferă produse sau servicii pe care consumatorii pot continua să le cumpere în perioade economice dificile, deoarece sănătatea este o prioritate ridicată și oamenii trebuie să meargă la medic și să cumpere medicamente în vremuri grele. Acesta este motivul pentru care sănătatea este un sector defensiv.
2. Sectorul de utilități: Sunteți deja familiarizați cu utilități în viața de zi cu zi și probabil asociați termenul cu "facturile de utilitate". Stocurile de utilități sunt considerate defensive deoarece, în perioada de recesiune, consumatorii au nevoie de servicii de utilitate publică, cum ar fi gaz, telefon și electric. Cunoscând acest lucru, mulți investitori vor cumpăra acțiuni defensive atunci când cred că o recesiune este probabil să se producă pe termen scurt.
3. Sectorul mărfurilor: mărfurile sunt mai bine clasificate ca active, decât ca sectoare industriale, dar pot servi unui scop similar ca și sectoarele defensive. Exemple de bunuri de marfă includ țiței, cărbune, porumb, ceai, orez, aur și argint. Nu toate aceste bunuri de bază sunt defensive prin definiție, dar ele încă mai au potențialul de a menține stabilitatea prețurilor în timpul mediilor recesive. De exemplu, aurul poate crește prețul în crize economice, deoarece investitorii îl percep ca o alternativă "sigură" la acțiuni sau valute în astfel de medii incerte.

Rețineți că fondurile din sectorul defensiv pot pierde valoare, deși pot avea o performanță mai bună decât piața largă a piețelor de urși. Din acest motiv, fondurile sectoriale pot fi utilizate în mod înțelept ca instrumente de diversificare prin alocarea unor procente mici acestora. Fondurile sectorului defensiv pot constitui o parte dintr-un portofoliu diversificat de fonduri mutuale.

Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.