Ce trebuie să faceți pentru a combate inflația într-un portofoliu

Având în vedere că guvernul Statelor Unite înregistrează deficite record, o preocupare comună a multor investitori noi îi protejează portofoliul de ratele ridicate ale inflației. Când mașinile de tipărire încep să creeze dolari 24/7, este o presupunere destul de bună că prețurile vor crește, pe măsură ce banii devin mai puțin valoroși, scăzând în puterea de cumpărare.

Cum puteți atenua ratele ridicate ale inflației? Ce puteți face pentru a vă poziționa averea familiei într-un mod în care să puteți dormi noaptea fără probleme? Nu există metode nepotrivite, dar există câteva lucruri pe care le puteți lua în considerare cu ajutorul unui planificator financiar bun. Dacă sunt executate corespunzător, acestea au potențialul de a vă reduce riscul de efectele inflației.

Evitați concentrarea ridicată a obligațiunilor pe termen lung în portofoliul dvs.

Când este vorba de îngrijorarea cu privire la rata inflației, obligațiunile sunt cea mai vulnerabilă categorie de active. De fapt, la fel cum o molie poate ruina un pulover de lână mare, inflația poate distruge valoarea netă a unui investitor de obligațiuni. Adesea, până când observați, este prea târziu.

Acest lucru se întâmplă deoarece majoritatea obligațiunilor primesc o rată fixă ​​a cuponului care nu crește. Dacă cumpărați o obligațiune pe o perioadă de 30 de ani care plătește o rată a dobânzii de 4%, dar inflația crește până la 12%, vă confruntați cu probleme serioase. Cu fiecare an care trece, pierdeți tot mai multă putere de cumpărare, indiferent cât de sigur vă simțiți atunci când investiți în obligațiuni.

Investiții proprii care pot crește fluxul de numerar

Dacă costurile cresc, McDonald's poate crește prețurile pe care le percep pentru Big Mac-uri și cartofi prăjiți, nu-i așa? Dacă costurile cresc, o societate de asigurări poate percepe mai mult în prime, nu? Dacă costurile cresc, un proprietar de apartamente poate crește chiriile în majoritatea zonelor țării, nu? Acestea sunt exemple de întreprinderi care au o protecție integrată în urma unei creșteri a ratei inflației. Dacă investițiile pe care le dețineți au o putere de stabilire a prețurilor, puteți supraviețui unor crize de inflație ridicată, fără a fi rănit prea rău.

Bunuri proprii care se deplasează independent de valute

Dacă dețineți o fermă care produce mărfuri cum ar fi grâul sau porumbul, câmpurile petroliere care pompează brute, mine de aur, argint sau cupru sau alte bunuri care comercializează mărfuri - gândiți-vă la arte frumoase sau la colecții - probabil că nu mergeți să vă faceți griji cu privire la inflație la fel de mult ca și cum ați fi avut altfel. Dacă oamenii au nevoie de petrol, de grâu sau de aur, vor plăti pentru aceasta în orice valută pe care o accepți, chiar dacă ne întoarcem în epoca de piatră, trăgând scoici și pene.

Știm de câțiva investitori extrem de bogați care au cumpărat teren agricol în Canada cu câțiva ani în urmă, deoarece credeau că Statele Unite vor suferi o inflație semnificativă și un dolar mult mai slab ca urmare a deficitelor noastre de control. Ei știau că capacitatea de a deține ferme care produc mărfuri într-o țară străină le-ar oferi o posibilă ancoră.

Linia de fund

Concluzia este că există pași pe care îi puteți lua pentru a vă repoziționa portofoliul de investiții care ar putea ajuta la apărarea împotriva pierderii puterii de cumpărare. Unii investitori pot găsi chiar oportunități de a profita de inflație. Este important să discutați cu consilierul dvs. financiar pentru a discuta mai detaliat aceste strategii.