Cele mai bune rate de dobândă ETF-uri de cumpărare

Atunci când investitorii caută ETF-uri cu rată a dobânzii, înseamnă că încearcă să găsească fonduri tranzacționate la bursă care tind să funcționeze mai bine decât altele atunci când ratele dobânzilor cresc. Rate mai mari se pot eroda la câștigurile corporative și pot cauza scăderea prețurilor pentru obligațiuni. Prin urmare, identificarea ETF-urilor cu rată a dobânzii poate fi o provocare.

Cum să găsiți ETF-urile cu cea mai bună rată a dobânzii

Nu există o categorie dedicată de fonduri care să profite de creșterea ratelor dobânzilor.

Cu toate acestea, există anumite tipuri de ETF-uri care pot funcționa mai bine decât altele într-un mediu în creștere a ratei dobânzii. Odată ce identificați tipurile de fonduri pentru a cumpăra, puteți restrânge la cele mai bune ETF printre aceste tipuri. Ca și în cazul altor tipuri de ETF-uri, este bine să căutați cheltuieli mici și active înalte.

Iată tipurile de fonduri care sunt în general exploatații inteligente atunci când ratele dobânzilor cresc:

• ETF pe termen scurt pentru obligațiuni:Atunci când ratele dobânzilor cresc, prețurile la obligațiuni sunt, în general, scăzute. Cu toate acestea, unele obligațiuni sunt mai sensibile la ratele dobânzilor decât altele. În general, cu cât este mai lungă durata obligațiunii, cu atât mai multe prețuri pot scădea atunci când ratele sunt în creștere. Prin urmare, este de așteptat ca ETF-urile de obligațiuni pe termen scurt și ultra-scurt să funcționeze mai bine decât fondurile de obligațiuni intermediare și pe termen lung într-un mediu cu rata în creștere.
• SFATURI ETF-uri:Ratele crescânde coincid adesea cu creșterea inflației, deoarece Rezerva Federală își crește rata fondurilor Fed pentru a împiedica inflația să devină prea caldă.

• Rata de ratare:Aceste fonduri investesc în note de rată variabilă, care plătesc o rată variabilă a dobânzii, spre deosebire de o rată fixă, cum ar fi obligațiunile convenționale. Aceasta înseamnă că ETF-urile cu rată variabilă își pot menține valoarea într-un mediu de rată a dobânzii în creștere.
• Cresterea fondurilor ETF:Atunci când ratele dobânzilor cresc, economia este, în general, în faza matură a ciclului de afaceri, ceea ce tinde să favorizeze stocurile de creștere. Cu toate acestea, investitorii ar trebui să fie precauți atunci când cumpără fonduri ETF stoc în creștere în această fază, deoarece următoarea fază de urmat este recesiunea, unde stocurile de creștere pot vedea scăderi rapide.

• Sectorul Financiar ETF-uri:Băncile care împrumută banii consumatorilor se pot descurca bine în medii de rată în creștere, deoarece răspândirea dintre ceea ce plătesc economiștii pentru conturile de economii și ceea ce pot câștiga din datoria de înaltă calitate, cum ar fi Trezoreriile americane, se mărește. Cu toate acestea, ca stocurile de creștere, stocurile financiare pot vedea scăderi mari odată ce apar semne de recesiune.

Cele mai bune ETF-uri cu dobândă

Bazându-vă pe cele mai bune tipuri de ETF-uri pentru creșterea ratelor dobânzilor, am făcut temele pentru dvs. și ați cercetat zeci de fonduri pentru a evidenția cinci ETF-uri ale ratelor dobânzilor în cinci categorii diferite care trebuie luate în considerare pentru portofoliul dvs.

• iShares Short Treasury Bond ETF(SHV): Această obligațiune pe termen scurt, ETF, investește în titluri americane de trezorerie cu scadența mai mică de un an. Durata scurtă reduce riscul ratei dobânzii în comparație cu duratele mai lungi și poate produce chiar și randamente pozitive într-un mediu în creștere a ratei dobânzii. Activele depășesc 15 miliarde de dolari, iar cheltuielile sunt de doar 0,15%, sau 15 $ pentru fiecare 10.000 $ investit.
• iShares TIPS Bond ETF(TIP): De departe cel mai mare ETF care investește în titluri de valoare protejate împotriva inflației Treasury, adică TIPS, TIF ETF are peste 22 miliarde de dolari în active și are un raport de cheltuieli redus de 0,20%.
• iShares Floating Rate Bond(FLOT): Această obligațiune cu rată variabilă ETF oferă expunere la un portofoliu de obligațiuni ale căror plăți la rata dobânzii se ajustează cu ratele dobânzilor predominante. Cheltuielile sunt de 0,20%.
• Vanguard Growth ETF(VUT): pentru expunerea ieftină la o gamă largă de companii americane mari de creștere, este greu de învins VUT, care are un raport de cheltuieli redus de doar 0,06%.
• Sectorul financiar selectat SPDR(XLF): Pentru o expunere largă la actiunile financiare cu capacitate mare din S.U.A. implicate în industria bancară, de brokeraj și de asigurări, XLF este o alegere remarcabilă. Cheltuielile sunt de 0,13%.

Investitorii ar trebui să țină cont de faptul că aceste ETF-uri cu rată a dobânzii pot pierde valoare, chiar și într-un mediu de rată în creștere, atunci când acestea se așteaptă să funcționeze mai bine decât alte tipuri de ETF-uri. Este, de asemenea, inteligent să ne amintim că un portofoliu diversificat constă, în general, din mai multe fonduri din diverse categorii. Investițiile care se concentrează într-o parte îngustă a pieței nu ar trebui să primească alocări mai mari de 10-20% din portofoliul dvs.

Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.