Investiții și performanțe pe termen scurt

Când auziți un consilier recomanda o investiție "pe termen scurt" sau citiți un articol despre știrile financiare despre investiția pe termen scurt, ce înseamnă asta? Cât timp este pe termen scurt și cum se investește pe termen scurt?

Definiția Short-Term Investing

Pe termen scurt, în ceea ce privește investițiile, se referă, în general, la o perioadă de mai puțin de trei ani. Acest lucru este valabil, de asemenea, în general, pentru clasificarea investitorilor, precum și a titlurilor de obligațiuni. De fapt, multe titluri de investiții, inclusiv acțiuni, fonduri mutuale și anumite obligațiuni și fonduri mutuale de obligațiuni, nu sunt adecvate perioadelor de investiții mai mici de trei ani. Acest lucru se datorează faptului că majoritatea investitorilor sunt de varietate pe termen lung, adică investesc în scopuri financiare, cum ar fi pensionarea, care au orizonturi de timp care durează mai mulți ani sau chiar decenii.

De exemplu, dacă un consultant de investiții pune întrebări pentru a măsura toleranța la risc, acesta încearcă să determine ce tipuri de investiții sunt potrivite pentru dvs. și obiectivele investiționale. Prin urmare, dacă îi spui consultantului că obiectivul tău de investiții este de a salva pentru o vacanță pe care intenționezi să o iei doi ani de acum, vei fi clasificat ca investitor pe termen scurt. Prin urmare, tipurile de investiții pe termen scurt ar fi ideale pentru acest obiectiv de economii.

Obligațiunile și fondurile de obligațiuni sunt clasificate ca pe termen scurt dacă scadența respectivă (sau mai exact ceea ce se numește durată) este între 1 și 3,5 ani.

Performanța pe termen scurt în ceea ce privește analiza și cercetarea investițiilor

Atunci când cercetăm și analizăm investițiile, în special fondurile mutuale gestionate în mod activ, o perioadă de 1 an nu oferă o perspectivă fiabilă asupra perspectivelor unui anumit fond de performanță în viitor. Acest lucru se datorează faptului că perioadele de 1 an nu dezvăluie suficiente informații despre capacitatea managerului de fond de a gestiona un portofoliu de investiții printr-un ciclu complet al pieței, care include perioade de recesiune, precum și o creștere economică și include o piață bull și o piață de piață.

Un ciclu complet de piață este, de obicei, de la 3 la 5 ani. Acesta este motivul pentru care este important să se analizeze performanța pentru returnările de 3 ani, 5 ani și 10 ani ale unui fond mutual. Vreți să știți cum a făcut fondul atât prin urcușuri, cât și prin coborâșurile pieței. Prin urmare, pe termen scurt (mai puțin de trei ani) nu este o considerație atunci când cercetăm fonduri mutuale pentru investiții pe termen lung.

Exemple de tipuri de investiții pe termen scurt

Dacă aveți un obiectiv de investiții sau economii care are un orizont de timp mai mic de trei ani, tipurile de investiții adecvate includ fondurile de pe piața monetară, certificatele de depozit (CD) și obligațiunile pe termen scurt. Vehiculele de investiții pe termen lung, cum ar fi acțiunile și fondurile mutuale de acțiuni, au un risc prea mare de piață pentru obiectivele de investiții pe termen scurt. De exemplu, dacă credeți că veți avea nevoie de banii dvs. în următorii trei ani, investiția în fonduri mutuale de fonduri este prea riscantă, deoarece o perioadă prelungită de scădere a prețurilor, cunoscută și sub numele de piață de urși, poate determina investitorul să aibă mai puțin capital decât au investit.

Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.