5 motive pentru a lua în considerare ETF-uri în loc de fonduri mutuale

01 Beneficiile fiscale

Când cumpărați sau vindeți un ETF, faceți acest lucru la un preț cu o singură tranzacție ușoară. Sunteți întotdeauna un comerț departe de deschiderea sau închiderea unei poziții.

Cu fondurile mutuale, acțiunile din activ sunt tranzacționate în mod constant pentru a atinge un preț țintă și pentru a căuta performanța dorită. Tranzacțiile multiple și prețurile multiple pot duce la multiple taxe și comisioane.

03 Eficiența costurilor

Pe lângă investițiile simpliste, ETF-urile sunt, de asemenea, mai rentabile decât fondurile mutuale. Deoarece acțiunile într-un fond mutual tranzacționează în mod activ și fondul în sine este administrat în mod activ, ele uneori au taxe mari de administrare.

Managerii de fonduri trebuie să taxeze pentru timpul și expertiza lor. Cu un ETF, este o tranzacție simplă, cum ar fi cumpărarea unui stoc. Aceasta reduce tarifele și comisioanele. S-ar putea să aveți mai multe comisioane asociate unui fond mutual datorită activității și volumului acestuia, ceea ce poate duce la creșterea facturii totale.

04 Investiția în flexibilitate

Cu tot mai multe ETF-uri fiind lansate în fiecare zi, investitorii au noi opțiuni pentru a viza o strategie specifică de tranzacționare. Comerț ETF-uri, ETF-uri de stil, ETF-uri de țară, chiar ETF-uri inverse. Există atât de multe tipuri de ETF-uri pentru investitori, urmărirea performanței unui anumit indice sau atingerea unui obiectiv financiar specific poate fi mai accesibilă decât în ​​cazul unui fond mutual.

Unele fonduri mutuale urmăresc aceleași tipuri de active, dar cu popularitatea noilor inovații ale ETF-urilor, este posibil să aveți și mai multe opțiuni de ETF și în viitor.

05 Transferabilitatea ETF-urilor

Ori de câte ori un investitor transferă un portofoliu gestionat către o altă firmă de investiții, pot apărea complicații cu fonduri mutuale. Uneori, pozițiile fondului trebuie închise înainte ca transferul să poată avea loc. Aceasta poate fi o durere majoră pentru investitori, fiind forțată să facă tranzacții nedorite sau inutile, care ar putea duce la pierderi.

Lichidarea fondurilor mutuale ale unui portofoliu poate duce la creșterea riscului, la majorarea comisioanelor și a comisioanelor și la impozitarea anticipată a câștigurilor de capital.

Cu un ETF, transferul este curat și simplu la schimbarea firmelor de investiții. Acestea sunt considerate o investiție portabilă, care oferă un avantaj plăcut.

06 Deci cine cîștigă bătălia?

ETF-urile sunt mai bune decât fondurile mutuale? Nu există un răspuns fix la această întrebare, deoarece sunt implicați prea mulți factori. Cu toate acestea, dacă aveți o dilemă a fondului ETF vs. fondul mutual, luați în considerare dezavantajele fondurilor mutuale și apoi luați în considerare avantajele pe care ETF le aduce la masă.

Și ca și în cazul oricărei investiții, a unui fond de acțiuni, a unui fond mutual, a unui ETF, a unui indice sau a unui alt tip de investiție, cercetarea amănunțită a oricărui fond tranzacționat la bursă sau a unui activ financiar înainte de efectuarea oricăror tranzacții.

Faceți-vă diligența, urmăriți modul în care fondurile reacționează la diferite condiții de piață și analizați activele deținute în fonduri. Dacă aveți întrebări sau nelămuriri, asigurați-vă că vă consultați un broker, un consultant financiar sau un alt profesionist din industria financiară.

În timp ce ETF-urile au multe avantaje, ele au și dezavantaje, precum orice investiție. Prin urmare, este foarte important să înțelegeți vehiculul de investiții înainte de ao tranzacționa.

Balanța nu oferă servicii și consultanță fiscală, de investiții sau financiare. Informațiile sunt prezentate fără a lua în considerare obiectivele investiționale, toleranța la risc sau circumstanțele financiare ale unui anumit investitor și ar putea să nu fie adecvate pentru toți investitorii. Performanțele anterioare nu indică rezultate viitoare. Investițiile implică riscuri, inclusiv pierderea posibilă a principalului.