Cele mai bune fonduri din index: Cum să găsiți

Cele mai bune fonduri index sunt de obicei cele care percep taxele cele mai mici. Aceasta înseamnă că fondurile fără cheltuieli cu rapoarte de cheltuieli mici ar trebui să fie pe lista dvs. de fonduri de top pentru a cumpăra. Cu toate acestea, există și alte calități pe care să le căutați în timp ce căutați cele mai bune fonduri index.

Mulți investitori asociază indexarea investițiilor cu rapoarte cu cheltuieli reduse sau cu companii de fond mutuale de tip "no-load", cum ar fi Vanguard Investments. În timp ce această asociere este în mare măsură precisă, cele mai bune fonduri index nu se limitează doar la costuri mici și pionierii de indexare.

Înainte de a intra în trăsăturile speciale care fac cele mai bune fonduri ale indicelui, să acoperim elementele de bază ale fondurilor index și modul în care acestea funcționează.

Ce este un index și cum funcționează fondurile indexului?

Un indice, în ceea ce privește investițiile, este o eșantionare statistică a valorilor mobiliare care reprezintă un segment definit al pieței. De exemplu, indicele S & P 500 este un eșantion de aproximativ 500 de acțiuni cu capitalizare mare. Dar, de fapt, nu puteți investi într-un index. Aceasta este situația în care companiile fondului mutual intră în tabloul indexului.

Un fond de indexare este un fond care cumpără și deține majoritatea sau toate titlurile care se află în indicele special pe care fondul dorește să îl urmărească. Acesta este modul în care și de ce John Bogle a început Vanguard. După ce a observat că mulți investitori, inclusiv managerii de bani profesioniști, nu au reușit să depășească performanțele majore ale pieței, mai ales pe termen lung, a decis să creeze Indexul Vanguard 500 (VFINX), care ar reflecta performanța S & P 500.

Cum să identificați și să cumpărați cele mai bune fonduri index

Pentru a urmări îndeaproape indexul, este important să mențineți costurile reduse. Din fericire, din moment ce fondurile index sunt gestionate pasiv, există foarte puține cercetări, analize sau tranzacții care au loc. Prin urmare, prin natura lor, fondurile index sunt fonduri ieftine pentru a funcționa și de a avea propriul.

Prin urmare, trăsătura principală a celor mai bune fonduri de indici este raportul de cheltuieli reduse. Dar nu este vorba doar de găsirea celor mai bune fonduri de indice!

Dacă credeți că pentru un moment scurt, ați putea să ghiciți cealaltă trăsătură majoră. Dacă fondurile indexului încearcă să urmărească indicele de referință, cum structurează portofoliul? Cum știu cu precizie ce titluri de valoare să cumpere și cât de multe acțiuni trebuie să le dețină pentru a urmări indexul cât mai aproape posibil?

Cealaltă trăsătură a celor mai bune fonduri de indice este eroarea redusă de urmărire, care este o măsură a eficienței unui fond de indexare în replicarea sau "potrivirea" performanței indicelui de referință.

Deși rapoartele de cheltuieli pentru fondurile mutuale sunt partajate public și sunt ușor de găsit, eroarea de urmărire nu este ceva pe care veți găsi public. Prin urmare, atunci când căutați cele mai bune fonduri index, veți începe să căutați cele mai scăzute rate de cheltuieli. Odată ce vă restrângeți căutarea la câțiva, puteți să vă uitați la performanțele anterioare ale fiecărui fond și să o comparați direct cu indicele respectiv.

Atunci veți avea cel mai bun fond de indice!

Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.