Cum se raportează frauda privind falimentul

Deși nu se întâmplă la fel de des cum suspectează unii, frauda de faliment a fost o problemă atâta timp cât avem un sistem de instanțe de faliment. Ce ar trebui să faci dacă bănuiți că cineva sau o companie ascunde activele de la instanța de faliment sau comite o altă fraudă de faliment, cum ar fi prezentarea greșită a veniturilor sau cheltuielilor, depunerea jurământului sau încărcarea cardurilor de credit înainte de depunerea unui caz de faliment?

Vă puteți raporta suspiciunile autorităților corespunzătoare. Fiți conștienți, totuși, că dacă folosiți numele dvs., nu veți rămâne anonim și ar putea fi acționat în judecată de către debitor, dacă ceea ce spuneți se dovedește a fi greșit (vezi mai jos).

Tipuri de fraudă în caz de faliment

Un debitor poate să comită fraude de faliment nu numai împotriva instanței, ci și împotriva creditorilor. Creditorii pot comite o fraudă împotriva instanței. În unele cazuri, chiar mandatarul și terții pot comite fraude în faliment. Aici sunt cateva exemple:

• Un creditor depune o cerere într-un caz de faliment știind că debitorul datorează mai puțin decât creditorul revendică.
• Un debitor ascunde bijuteriile, dându-i-o unei rude pe care o deține până după terminarea cazului.
• Un debitor subevaluă în mod deliberat acțiunile din stoc pe programele sale și semne cu privire la acuratețea sub sancțiunea sperjurului sau mărturisește despre valoarea incorectă în instanță sub jurământ.
• Un debitor cu bună știință nu reușește să raporteze veniturile freelancerilor la programele sale.
• Fie că un debitor sau un creditor încearcă să obțină o favoare în favoarea mandatarului prin luare de mită.

• Administratorul deturnă banii pe care îi strânge pentru averea falimentului.
• Un consilier ipotecar depune o cerere de faliment în numele unui client, dar fără cunoștințele clientului, pentru a opri blocarea.

Iată un articol cu ​​mai multe informații: Un exemplu de crimă de faliment

Ce informații ar trebui să fac pentru a face un raport al fraudei privind falimentul?

Departamentul de Justiție a fost însărcinat cu investigarea și urmărirea penală a cazurilor de fraudă în caz de faliment fie direct, fie prin intermediul Oficiului Administratorului Statelor Unite. Pentru a raporta cazuri suspecte de fraudă în faliment, Departamentul de Justiție vă solicită să furnizați un rezumat scris cu următoarele informații:

• Numele și adresa persoanei sau întreprinderii pe care o raportați.
• Numele cazului de faliment, numărul cazului și locul în care a fost depusă cazul.
• Orice informații de identificare pe care le aveți în legătură cu persoana sau cu afacerea.
• O scurtă descriere a presupusei fraude, inclusiv modul în care ați fost conștienți de fraudă și când a avut loc frauda. Includeți toate documentele justificative.
• Identificați tipul de activ ascuns și valoarea estimată a acestuia, sau valoarea oricăror venituri nedeclarate, a activelor subevaluate sau a altor active sau creanțe omitete.
• Numele dvs., adresa, numărul de telefon și adresa de e-mail. *

* Vă rugăm să rețineți că nu vi se cere să vă identificați, dar știind cine a făcut raportul ar putea fi de ajutor în cadrul anchetei, în special dacă apar întrebări suplimentare.

Constatările generale vagi sunt mai puțin susceptibile de a conduce la o investigație și la o urmărire penală decât vor detalia anumite fapte specifice susținute de o documentație adecvată.

Unde fac un raport privind frauda de faliment?

Iată cum puteți obține aceste informații autorităților competente:

Prin e-mail:

[email protected]

sau prin poștă către:

Biroul executiv al administratorilor americani

Biroul de executare penală

Strada 441 G, suita NW 6150

Washington, DC 20530

sau contactați un oficiu local al Administratorului SUA sau al administratorului de faliment:

• Pentru cazurile din Alabama și Carolina de Nord, contactați administratorul de faliment corespunzător - găsiți o listă a birourilor Administratorilor de faliment pentru acele state.
• Pentru cazurile din alte state, găsiți o listă a birourilor regionale ale administratorilor americani.

Ce se întâmplă atunci când semnalăm frauda privind falimentul?

Politica Departamentului de Justiție este că investigațiile penale nu vor fi dezvăluite. Departamentul de Justiție și biroul Funcționarului SUA nu vor confirma sau nega dacă se desfășoară o investigație sau chiar dacă o chestiune a fost trimisă. În consecință, nu veți primi o confirmare că ați trimis aceste informații și este posibil să nu aflați rezultatele depunerii dvs., cu excepția cazului în care Departamentul de Justiție sau biroul Funcționarului SUA trebuie să vă contacteze pentru informații suplimentare sau dacă o urmărire penală continuă.

Informațiile pe care le transmiteți vor fi revizuite cu promptitudine. În cazul în care stabilește o convingere rezonabilă că a avut loc o încălcare penală, chestiunea va fi adresată avocatului SUA. În cazul în care procurorul american consideră că raportul are merit, acesta va fi trimis la agenția competentă de aplicare a legii pentru investigație.

Dacă fac un raport, va fi protejată identitatea mea?

Nu, nu poți fi sigur că identitatea ta va fi protejată, dar poți raporta fraudele anonim. În plus, nu aveți nici imunitate față de costum. În cazul în care debitorul sau persoana acuzată este ulterior achitată într-o procedură penală, puteți fi acționat în justiție pentru urmărirea penală în cazul în care identitatea dvs. este dezvăluită. Chiar dacă nu există nici o procedură penală, puteți face față unui proces de calomnie, calomnie sau alte defăimări.