10 cele mai bune ETF-uri pentru orice scop sau stil de investiții

Găsirea celor mai bune ETF-uri cu versatilitate și experiență pentru a se potrivi în aproape orice portofoliu de investiții nu este o sarcină simplă. Dar am făcut temele și am cernut zeci de fonduri pentru a ajunge la cele mai bune 10 ETF-uri care reprezintă categorii diverse. Aceasta înseamnă că aproape orice investitor poate utiliza aceste fonduri pentru a construi un portofoliu diversificat.

Înainte de a intra în lista de fonduri, să analizăm elementele de bază ale ETF-urilor pentru a vă asigura că acest tip de investiție este potrivit pentru nevoile dvs. de investiții.

Definirea, fundamentarea și compararea ETF cu fondurile mutuale

Chiar dacă nu ați investit niciodată în ETF-uri, șansele sunt bune că ați auzit de acest vehicul versatil de investiții. Dar ce anume sunt ETF-urile?

ETF este un acronim care se referă la Fondul tranzacționat la bursă. Sunt similare cu fondurile mutuale, deoarece sunt titluri de valoare unice care dețin un coș de titluri subiacente. Ca și fondurile indexate, marea majoritate a ETF-urilor urmăresc în mod pasiv un indice de referință, cum ar fi indicele S & P 500, NASDAQ 100 sau Russell 2000. Dar acolo se termină asemănările dintre ETF-uri și fondurile mutuale.

Spre deosebire de fondurile mutuale, ETF-urile tranzacționează în cursul zilei ca și stocurile, în timp ce la sfârșitul zilei se tranzacționează fondurile mutuale. Acest lucru oferă o mai mare versatilitate în alegerea punctului de intrare, potențial profitând de fluctuațiile de preț pe termen scurt. Cu toate acestea, ETF-urile pot fi alegeri de investiții inteligente pentru investitorii pe termen lung, ceea ce reprezintă o altă similitudine cu verișorii fondurilor mutuale.

Datorită simplității și caracterului lor pasiv, ETF-urile tind să aibă cheltuieli mai mici decât fondurile mutuale. Și pentru că există o foarte mică cifră de afaceri a portofoliului de titluri subiacente, ETF-urile sunt foarte eficiente din punct de vedere fiscal, ceea ce le face exploatații inteligente pentru conturile de brokeraj impozabile.

Acum, odată cu introducerea formală în afara, ați rămas doar cu sarcina de a alege cele mai bune ETF-uri care să vă țină în portofoliu. Ca și în cazul forței diversificării cu fonduri mutuale și alte tipuri de investiții, este înțelept să deținem mai mult de un ETF pentru majoritatea obiectivelor de investiții.

Cele mai bune ETF-uri care urmăresc indicii de piață importanți

Pentru a începe lista noastră cu cele mai bune 10 ETF-uri care să țină cont de orice scop sau stil de investiții, vom începe cu fonduri tranzacționate pe scară largă care urmăresc indici generalizați diversificați. Ce înseamnă acest lucru este că aceste ETF-uri urmăresc fiecare un indice care deține stocuri în mai multe sectoare. Cu toate acestea, fiecare are propriile sale

1. Spider S & P 500 (SPY): Deschiderea către investitori în 1993, SPY este prima ETF disponibilă pe piață. După cum sugerează și numele, SPY urmărește pasiv indicele S & P 500, care reprezintă peste 500 dintre cele mai mari stocuri din S.U.A., măsurat prin capitalizare pe piață. Aceasta înseamnă că acționarii obțin un portofoliu diversificat de acțiuni precum Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) și Alphabet (GOOG). SPY poate funcționa bine ca o investiție autonomă pentru obiectivele de investiții pe termen lung sau ca o participație de bază într-un portofoliu mai diversificat. Investitorii potențiali ar trebui să fie conștienți de faptul că, deși SPY deține sute de acțiuni, se așteaptă scăderi pe termen scurt ale valorii. Rata de cheltuieli pentru SPY este de doar 0,0945% sau 9,45 $ anual pentru fiecare 10.000 $ investit. Acest lucru face SPY mai ieftin decât majoritatea fondurilor index S & P 500.
2. iShares Russell 3000 (IWV): Investitorii care doresc o diversificare mai mare decât oferta S & P 500 vor dori să ia o privire mai atentă la IWV. Acest ETF urmărește indicele Russell 3000, care reprezintă aproximativ 3.000 de acțiuni din S.U.A., dintre care cele mai multe sunt stocuri mari. Cu toate acestea, IWV deține, de asemenea, acțiuni mici și mijlocii, ceea ce face o participare mai diversificată decât fondurile indexului S & P 500. IWV poate fi o alegere inteligentă pentru investitori care încep să investească în ETF-uri. Faptul că IWV deține 100% din acțiuni înseamnă că investitorii ar trebui să aibă orizonturi de timp pe termen lung și toleranță ridicată la riscul relativ. Rata de cheltuieli pentru IWV este de 0,20% sau 20 $ anual pentru fiecare 10.000 $ investit.
3. iShares Russell 2000 (IWM): Acest ETF poate fi o alegere inteligentă pentru investitorii agresivi care doresc o expunere largă la acțiunile cu capital mic. IWM urmărește indicele Russell 2000, care reprezintă aproximativ 2.000 de acțiuni de mică capitalizare din S.U.A. Bursele cu capital mic au un risc de piață mai mare decât stocurile cu limite mari, dar au, de asemenea, potențialul unor randamente mai mari pe termen lung. IWM poate face un bun satelit prin intermediul unui portofoliu prin creșterea potențialului de câștig, reducând în același timp riscul prin diversificare. Cheltuielile pentru IWM sunt de 0,20% sau 20 $ anual pentru fiecare 10.000 $ investit.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO): Vanguard este cel mai bine cunoscut pentru fondurile mutuale de înaltă calitate, cu costuri reduse, dar fără o încărcătură, dar ele au, de asemenea, o selecție diversă de ETF-uri, iar IVOO poate fi cel mai bun ETF de la mijlocul pieței. S-au numit adesea "locurile dulci" ale pieței, deoarece au înregistrat, în medie, venituri mai mari pe termen lung decât rezervele cu capital mare, în timp ce au un risc de piață mai scăzut decât acțiunile cu capital mic. Această dublă calitate într-o investiție face din IVOO o alegere inteligentă de a folosi ca agenți de bază agresivi sau ca un compliment pentru un fond index S & P 500. Rata de cheltuieli pentru IVOO este de 0,15%, sau 15 $ anual pentru investiții în valoare de 10.000 $.
5. iShares MSCI EAFE (EFA): Dacă ar fi trebuit să alegi doar un ETF din stocul străin pentru a cumpăra, EFA ar fi o alegere inteligentă. Acest ETF urmărește indicele MSCI EAFE, care reprezintă peste 900 de acțiuni din regiunile dezvoltate ale lumii, "Australasia" (Australia & Noua Zeelandă) și Orientul Îndepărtat, care reprezintă acronimul EAFA. Stocurile includ exploatații mari și mijlocii. Investițiile străine tinde să aibă un risc de piață mai mare decât cel din S.U.A.investind, ceea ce înseamnă că EFA este cel mai bine utilizat ca o exploatație prin satelit într-un portofoliu diversificat. Rata de cheltuieli pentru EFA este de 0,33% sau 33 $ anual pentru fiecare 10.000 $ investit.
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG): Într-un singur ETF, un investitor poate capta întreaga piață de obligațiuni din S.U.A. și această diversificare largă face ca AGG să dețină o bază solidă pentru partea de venituri fixe a unui portofoliu sau ca un fond de obligațiuni autonom. Pentru un raport de cheltuieli de numai 0,05%, puteți obține expunere la mai mult de 6.000 de obligațiuni.

Cele mai bune ETF-uri pentru sectoare

Investițiile în fonduri sectoriale nu sunt pentru toată lumea, dar pot fi adăugiri inteligente la orice portofoliu în scopul diversificării și potențialului de a spori randamentul pe termen lung. Pentru ultimele patru fonduri din lista noastră de cele mai bune ETF-uri, vom evidenția fondurile sectoriale.

1. Îngrijire de sănătate SPDR (XLV): Acest ETF se concentrează asupra sectorului sănătății, care este cunoscut pentru beneficiile combinate ale potențialului de creștere pe termen lung și calităților defensive. Sectorul sănătății include companii farmaceutice, firme de biotehnologie, producători de dispozitive medicale, corporații de spitale și multe altele. Având în vedere o îmbătrânire a populației și progrese în medicină, sectorul sănătății este pregătit să fie un sector cu performanțe înalte pentru viitorul previzibil. Motivul pentru care stocurile de sănătate sunt considerate a fi defensive este că acestea tind să-și păstreze valoarea mai bună decât piața largă în timpul scăderilor majore. Oamenii încă mai au nevoie de medicamente și de a vizita medicul în recesiuni. Rata de cheltuieli pentru XLV este de 0,14% sau 14 $ anual pentru fiecare 10.000 $ investite.
2. Selectați sectorul energetic SPDR (XLE): Sectorul energetic poate fi, de asemenea, un plus de calitate pentru un portofoliu diversificat de ETF-uri. Energia include companii care produc petrol și gaze naturale. Din moment ce petrolul este o resursă limitată, prețurile la energie sunt susceptibile de a fi mai mari, la fel ca prețurile stocurilor de energie. Rata de cheltuieli pentru XLE este de 0,14% sau 14 $ anual pentru fiecare 10.000 $ investit.
3. Utilitare Selectați sectorul SPDR (XLU): Utilitățile includ companiile care furnizează consumatorilor servicii de utilități cum ar fi gaz, electric, apă și telefon. Ca și sănătatea, consumatorii au nevoie în continuare de utilități în timpul crizelor pieței, ceea ce face ca aceste stocuri să joace un rol defensiv și instrumente de diversificare inteligentă pentru aproape orice portofoliu pe termen lung. Rata de cheltuieli pentru XLU este de 0,14% sau 14 $ anual pentru fiecare 10.000 $ investit.
4. Stapuri de consum Selectați sectorul SPDR (XLP): Dacă doriți o diversificare mai largă a stocurilor defensive, sectorul de capse al consumatorilor este o modalitate bună de a capta acest obiectiv. Capsele de consum sunt articole pe care consumatorii le cumpără pentru a trăi zilnic. Unele dintre acestea includ produse de sănătate, alimente, utilități, alcool și tutun. Rata de cheltuieli pentru XLU este de 0,14% sau 14 $ anual pentru fiecare 10.000 $ investit.

Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare. Kent Thune nu deține personal niciuna dintre titlurile de mai sus din această scriere, dar le deține în anumite conturi client.