Rolul Fiduciarului în planul dvs. de proprietate

Un fiduciar este orice persoană sau instituție care are puterea de a acționa în numele altei persoane în situații care necesită cea mai mare încredere, onestitate și loialitate. Dar este mai mult decât puterea de a acționa. Un fiduciar are, de asemenea, o obligație legală de a acționa într-o manieră demnă de încredere și onestă în numele celor pe care îi reprezintă. El trebuie să ofere "cel mai înalt standard de îngrijire".

Fiduciarii pot servi în orice număr de roluri în proprietatea dvs., atât înainte, cât și după moartea dumneavoastră. Pot include contabili, avocați, bancheri, consilieri de afaceri, consilieri financiari, brokeri ipotecari și agenți imobiliari. Sunt angajați să acționeze în interesul dvs. și trebuie să-și retragă propriile motivații personale în favoarea obiectivelor și a bunăstării.

Reprezentantul dvs. personal sau Executor

Acest fiduciar este responsabil pentru soluționarea proprietății dvs. în conformitate cu instrucțiunile incluse în ultima voință și testament. Dacă mori fără a lăsa o voință, instanța va numi pe cineva în această funcție. Puteți numi unul sau mai multe persoane sau o instituție, cum ar fi o bancă sau o companie de încredere.

Ea este însărcinată cu colectarea activelor dvs. și decontarea datoriilor dvs. finale și a obligațiilor fiscale din fondurile imobiliare, apoi distribuind restul bunului dvs. beneficiarilor sau, dacă nu aveți voință, moștenitorilor stabiliți de legea statului. Responsabilitatea ei fiduciară este pentru beneficiarii dvs., precum și pentru dorințele dvs. finale exprimate.

Administrator sau succesor

Un mandatar este responsabil pentru gestionarea bunurilor pe care le-ați plasat într-un trust viu. El trebuie să acționeze în conformitate cu instrucțiunile pe care le-ați inclus în contractul de încredere, la fel cum un executor trebuie să acționeze în conformitate cu termenii voinței tale. Aceasta poate fi una sau mai multe persoane sau o instituție, cum ar fi o bancă sau o companie de încredere.

Mulți oameni acționează ca avocații lor atunci când creează trusturi vii revocabile, numind un mandatar succesor care să preia controlul mai târziu, în cazul în care devin incapabili sau în momentul morții lor. Aceasta nu este o opțiune cu o încredere în viață irevocabilă. Trebuie să numiți pe altcineva pentru a acționa ca mandatar de la început.

În ambele cazuri, mandatarul are de asemenea o responsabilitate fiduciară față de beneficiarii dvs. după moartea dvs. Rolul său de fiduciar nu se sfârșește când treceți. Se îndreaptă spre cei care vor beneficia de proprietatea dvs. și trebuie să-și pună interesele în primul rând în legătură cu dorințele dvs. finale.

Un gardian pentru copiii dvs. minori

Acest fiduciar este responsabil pentru îngrijirea copiilor în cazul în care mori în timp ce sunt încă minori. Puteți desemna această persoană în ultima voință și testament.

În unele cazuri, poate doriți să numiți aceeași persoană ca fiduciară în toate documentele dvs. de planificare a proprietății. De exemplu, dacă sunteți căsătoriți, puteți numi soțul / soția în toate capacitățile. În caz contrar, puteți decide să desemnați persoane sau instituții diferite pentru a vă servi în diferite capacități.

Un agent de îngrijire a sănătății sau un înlocuitor

Acest fiduciar este responsabil pentru luarea deciziilor medicale în numele dvs., în conformitate cu instrucțiunile pe care le-ați stabilit într-o directivă medicală în avans, numită uneori și o procura medicală sau o procură durabilă pentru îngrijirea sănătății.

Acest fiduciar nu poate fi o instituție. El nu poate fi un furnizor de servicii medicale care vă tratează în prezent. El este însărcinat să vă susțină dorințele scrise privind îngrijirea medicală într-un moment în care nu puteți să-i vorbiți singur.

Avocatul tău

Avocații din toate domeniile de activitate sunt considerați fiduciari. Responsabilitățile lor fiduciare și codul de etică sunt printre cele mai feroce și sunt date de Curtea Supremă din S.U.A. Într-o oarecare măsură, acestea sunt chiar acoperite de Constituția SUA, cum ar fi în cazul problemelor de privilegii avocat-client. Ceea ce spuneți avocatului dvs. rămâne în majoritatea cazurilor cu avocatul dvs.

Spre deosebire de un executor sau de un mandatar, obligația fiduciară a unui avocat este pentru dvs., clientul său, nu pentru beneficiarii dvs. Rolul lui este să vă protejeze pe dumneavoastră și pe proprietatea dumneavoastră și să vă asigurați că dorințele voastre sunt urmărite în documente incontestabile care le oferă, cum ar fi voința voastră.

Un avocat-in-fact

Un avocat în realitate, uneori pur și simplu numit agentul dvs., este responsabil pentru gestionarea bunurilor care sunt denumite în numele dvs. individual. Ea acționează în conformitate cu instrucțiunile pe care le-ați inclus în procură. Poate fi una sau mai multe persoane și / sau o instituție, cum ar fi o bancă sau o companie de încredere.

Un gardian pre-nevoie

Această persoană este responsabilă pentru îngrijirea dvs. și a proprietății dvs., dacă instanța stabilește că sunteți incompetent din punct de vedere mental și că aveți nevoie de altcineva pentru a vă gestiona afacerile. Acest lucru ar fi cazul în cazul în care nu aveați o încredere viu revocabilă, astfel încât un mandatar succesor să vină pentru dumneavoastră.

Puteți desemna acest fiduciar într-un document juridic independent, numit o directivă medicală în avans sau într-o împuternicire medicală sau financiară.

Consultant financiar

Planificarea unei moșteniri deosebit de complexe ar putea necesita asistența consultativă a unei firme financiare, a unei bănci sau chiar a unei firme de brokeraj. Acești fiducitori nu se limitează la indivizi. Aceste tipuri de entități comerciale pot avea și responsabilități fiduciare care se extind asupra tuturor angajaților, partenerilor, ofițerilor corporativi și a altor personalități.

Brokerii înșiși, cu toate acestea, nu sunt de obicei ținute la cel mai înalt nivel fiduciar de îngrijire. Ei urmează un alt cod, un "standard de adecvare" care este mult mai relaxat.Amintiți-vă, un fiduciar trebuie să-și pună interesele clientului în fața propriei sale persoane.

Acesta poate fi un lanț pentru brokeri, astfel încât aceștia sunt în mod obișnuit deținute la un standard care pur și simplu spune că sunt obligați să cerceteze sfatul pe care îl dau și acționează cu bună-credință pentru a-ți servi cele mai bune interese pe baza cunoștințelor despre situația financiară situatie.

S-ar putea să vă încredințați activele în grija acestor persoane în timpul vieții dvs., iar cea mai mare parte a responsabilității fiduciare se va schimba la executorul dvs. sau la mandatarul succesor la moartea dvs.

Reprezentanți fideli

Este important să alegeți unul sau mai mulți fiduceri alternativi în cazul în care prima dvs. alegere nu poate sau nu dorește să servească și trebuie să verificați întotdeauna persoana care vă gândiți să o numiți astfel încât să aveți o înțelegere clară a sentimentelor ei pe problema.

O instanță va selecta pe altcineva pentru dvs. dacă vreunul dintre fiducierii dvs. decide să nu servească atunci când este necesar și sunteți incapabil să vă luați decizia în acel moment.

Încălcarea datoriei fiduciare

Este de fapt împotriva legii ca un fiduciar să trădeze această încredere. Avocații pot fi concediați pentru încălcări ale îndatoririlor fiduciare. Personalul fiduciar, cum ar fi executorul bunului tău, poate fi tras la răspundere financiară și civilă pentru a lua măsuri care nu sunt în conformitate cu interesele sau intențiile tale.