Cele mai bune fonduri petroliere mutuale pentru a face bani

Dacă sunteți în căutarea celor mai bune fonduri mutuale de petrol, există câteva moduri inteligente de a face acest lucru. Nu există nici o îndoială că prețurile petrolului au fost volatile în ultimii ani. Dar dacă nu credeți că petrolul este o resursă nelimitată (nu este) sau că lumea va scădea în mod constant dependența de petrol (îndoielnică pentru viitorul previzibil), investiția în brut poate fi o idee inteligentă, mai ales dacă este implementată cu înțelepciune.

Deși nu există fonduri mutuale care să investească direct în petrol, există o mulțime de fonduri de top pentru a cumpăra care pot oferi investitorilor o expunere la industria conexă cu petrol. Cu alte cuvinte, investitorii pot obține expunere indirectă la petrol cu ​​fonduri mutuale și profit, pe măsură ce prețurile petrolului vor crește în timp.

Cele mai bune tipuri de fonduri pentru a profita de petrol

Există două tipuri primare de fonduri mutuale care au corelație semnificativă cu mișcările prețului petrolului. De exemplu, dacă ați simțit că prețul petrolului urma să se deplaseze mai mult, fie pe termen scurt, fie pe termen lung, și ați vrut să profitați de acest potențial cu fonduri mutuale, ați putea face acest lucru cu majoritatea fondurilor de energie proprie și unele fonduri de resurse naturale selectate.

Dacă doriți cea mai mare expunere sau cea mai mare corelație cu prețul petrolului, vă recomandăm să luați în considerare utilizarea ETF-urilor de mărfuri.

Puneți pur și simplu, dacă doriți să obțineți expunerea la petrol, există multe modalități de a face acest lucru. Dar care sunt cele mai bune fonduri mutuale care investesc in industria petroliera?

Cel mai bun fonduri mutuale de energie echitabilă pentru a profita de petrol

Prețurile petrolului pot fi volatile, iar unii investitori pot să nu dorească să aibă o expunere totală la marfă, ci mai degrabă o expunere moderată prin intermediul fondurilor de energie proprie, numite și fonduri din sectorul energetic. De exemplu, majoritatea fondurilor de energie investesc în industriile legate de petrol implicate în producerea și distribuirea energiei, inclusiv companiile petroliere, companiile electrice, energia eoliană și solară și industria cărbunelui. Exemple de corporații din domeniul energetic includ: Exxon Mobil (XOM), Haliburton (HAL) și Southwestern Energy Company (SWN).

Există, de asemenea, un sub-sector al fondurilor de energie de specialitate care investesc în parteneriate de tip master limited sau MLP. La fel ca trusturile de investiții imobiliare sau REIT-urile, MLP sunt "trecute prin" vehicule de investiții care nu plătesc impozite la nivel de fond, dar sunt obligate să plătească cea mai mare parte din venitul lor curent investitorilor. Deci, diferența principală este că, în loc să investească în imobiliare, MLP-urile investesc în principal în activele energetice (petrol și gaz).

Acum, să aruncăm o privire asupra unora dintre cele mai bune fonduri mutuale din sectorul energetic:

• Vanguard Energy(VGENX): acest fond de energie al Vanguard oferă o expunere largă la sectorul energetic, cu peste 135 de stocuri de energie, cum ar fi XOM, Chevron (CVX) și Pioneer Resources (PIONF). Deși unele fonduri din sectorul energetic pot include unele stocuri de companii din afara sectorului energetic, VGENX se concentrează doar pe stocurile de energie. Această atenție pură face VGENX o alegere bună pentru investitorii care doresc o expunere totală la energie. Această concentrare îngustă poate face ca fondul să devină mai volatil decât piața mai largă, dar aceasta este natura fondurilor sectoriale - pentru a obține expunerea la un sector, deși la alocarea activelor relativ scăzută în portofoliu. VGENX are un raport de cheltuieli redus de 0,38%, sau 38 $ pentru fiecare 10.000 $ investit, iar achiziția minimă inițială este de 3.000 $.
• Fidelity Select Energy(FSENX): Dacă doriți o expunere mai mare la stocurile de energie, FSENX poate fi cea mai bună alegere. Mai mult de 50% din activele portofoliului total sunt alocate primelor zece exploatații, dintre care CVX, XOM și EOG Resources (EOG). Portofoliul este format din aproximativ 75 de exploatații totale, care în mod normal reprezintă cel puțin 80% din stocurile din sectorul energetic. Revențiile istorice, în special pe termen lung, pentru FSENX se situează în mod constant în topul treimi din fondurile din sectorul energetic. Rata de cheltuieli pentru FSENX este de 0,79%, iar investiția minimă inițială este de 2.500 $.
• Cavanal Hill World Energy(APWEX): Investitorii care caută un fond diversificat de energie, care este gestionat ganditor, ar trebui să ia o privire la APWEX. Deși nu este un nume de uz casnic, Cavanal Hill este o companie de fond mutual care investește în acțiuni de calitate pe care le consideră, în cuvintele lor, "au un potențial de creștere excelent în timp ce încearcă să minimizeze dezavantajul". Spre deosebire de fondurile tipice de energie, APWEX investește într-o combinație de acțiuni din S.U.A. și acțiuni străine și chiar adaugă obligațiuni (aproximativ 5% din active) la mix. Deși fondul a fost disponibil pe piață încă din 2014, acesta a câștigat deja o evaluare de 5 stele de la Morningstar. Cheltuielile pentru APWEX sunt medii pentru categoria sectorului energetic de 1,20%, iar investiția minimă inițială este de 100 $.
• Oppenheimer Steelpath MLP Select 40(MLPTX): Acest parteneriat de tip master, sau fondul MLP de la Oppenheimer, concentrează majoritatea activelor fondului în societățile în comandită simplă implicate în transportul de petrol și conductele de gaze naturale. Performanța MLP poate fi volatilă, iar structura lor, așa cum sa menționat anterior în acest articol, este complexă. Deci, investitorii care au în vedere achiziționarea acestor fonduri ar trebui să facă mai multă temă decât înainte de cumpărare. Cu aceasta, MLP-urile sunt, probabil, cele mai bune pentru investitorii care doresc randamente ridicate, adesea la fel de mari ca 7% sau mai mult. De asemenea, rapoartele de cheltuieli ale fondurilor MLP pot fi complexe. De exemplu, raportul privind costul prospectului pentru MLPTX este de 4,66%, ceea ce este extrem de ridicat. Cu toate acestea, fondul returnează în mod obișnuit taxe, în cazul în care cheltuielile nete sunt de 1% sau mai puțin. Din nou, faceți-vă temele pe MLPTX și alte fonduri MLP înainte de a investi! Ele pot fi instrumente excelente dacă sunt utilizate corect.

Cele mai bune fonduri de resurse naturale pentru a profita de petrol

Resursele naturale reprezintă o referință largă la industriile bazate pe mărfuri, cum ar fi energia, substanțele chimice, mineralele și produsele forestiere din SUA sau din afara SUA. În lista noastră de fonduri pentru resurse naturale, vom include pe cele care sunt costuri reduse, nu - încărcături care au o expunere medie la peste medie față de industriile legate de petrol față de alte fonduri de resurse naturale.

• Fidelitatea Global Commodity(FFGCX): Acest fond de resurse naturale de la Fidelity se concentrează pe aproximativ o treime din activele portofoliului asupra stocurilor din sectorul energetic, precum CVX, Total SA (TOT) și Anadarko Petroleum Corp (APC). Acoperirea globală pentru FFGCX poate oferi o mai mare diversificare în comparație cu fondurile pentru resursele naturale care se concentrează doar pe regiunea Americii de Nord. Cheltuielile pentru FFGCX sunt de 1,13%, iar suma minimă inițială de cumpărare este de 2.500 $.
• T. Rowe Price New Era(PRNEX): Dacă sunteți în căutarea unui fond mutual low-cost care să ofere o expunere peste medie la industriile legate de petrol în comparație cu alte fonduri de resurse naturale, PRNEX este o alegere inteligentă. Portofoliul este format din aproximativ 120 de acțiuni, aproximativ două treimi fiind companii din S.U.A. și o treime în străinătate. Mai mult de 40% din portofoliu este alcătuit din stocuri din sectorul energetic, iar capitalizarea este împărțită între capacele mici, mijlocii și mari. Rata de cheltuieli pentru PRNEX este de 0,69%, iar investiția minimă inițială pentru deschiderea unui cont este de 2.500 $.
• Columbia Fondul Global pentru Energie și Resurse Naturale(UMESX): Acest fond de resurse naturale oferit de Columbia ThreadNeedle Investments deține aproape 60% din stocurile de energie, ceea ce este aproape dublu față de expunerea la sectorul energetic în comparație cu categoriile de colegi. Cheltuielile de 1,10% sunt ușor peste media în comparație cu categoriile colegilor, dar tendința de mai sus pentru randamentele pe termen lung poate fi costul. Investitorii care iau în considerare UMESX ar trebui să țină cont de faptul că fondul are un acces limitat și este disponibil pe un grup select de rețele de tranzacționare, cel mai mare fiind Fidelity, Scottrade și Etrade. Achiziția inițială minimă pentru UMESX este de 2.000 de dolari.

Într-o notă finală și sumară, fondurile sectoriale pot fi folosite în mod înțelept ca instrumente de diversificare, dar alocările mari pentru un sector, cum ar fi energia, sunt în mod inerent riscante. Expunerea sectorială pentru majoritatea investitorilor este sugerată a nu depăși 5% până la 10% din totalul activelor portofoliului.

Balanța nu oferă servicii și consultanță fiscală, de investiții sau financiare. Informațiile sunt prezentate fără a lua în considerare obiectivele investiționale, toleranța la risc sau circumstanțele financiare ale unui anumit investitor și ar putea să nu fie adecvate pentru toți investitorii. Performanțele anterioare nu indică rezultate viitoare. Investițiile implică riscuri, inclusiv pierderea posibilă a principalului.