Care sunt cele mai ușoare modalități de urmărire a investițiilor mele?

În anii anteriori anului 2009, cea mai bună opțiune pentru investitorul tipic care dorea să urmărească investițiile a fost un program software numit Microsoft Money. A permis oamenilor și bărbaților medii să-și urmărească portofoliul de acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale, imobiliare, echivalente de numerar, certificate de depozit. A fost capabil să țină înregistrări pe contul individual, cum ar fi pentru un anumit 401 (k) sau Roth IRA, precum și întreaga gospodărie. Acesta a gestionat programele de reinvestire a dividendelor, a calculat baza impozabilă a fiecărei poziții și a tras actualizări în timp real din cotații de stocuri pe internet pentru a vă oferi informații actualizate cu privire la starea averelor dvs.

În anii care au trecut de când Microsoft a anunțat că încheie programul, au devenit disponibile mai multe alternative, dintre care unele sunt găzduite online sub software-ul ca model de serviciu, în timp ce altele sunt programe pe care le puteți instala pe computer. Iată câteva dintre cele mai populare opțiuni pe care ar trebui să le luați în considerare dacă doriți să urmăriți investițiile.

Urmărirea investițiilor online cu software-ul ca serviciu

Următorii furnizori de servicii vă permit să vă conectați la contul dvs. online oriunde în lume, atâta timp cât aveți o conexiune la Internet.

• Portalul clientului -Dacă sunteți un investitor afluent sau cu o valoare netă, probabil lucrați direct cu un consultant financiar sau cu un grup de administrare a activelor. În zilele noastre, este obișnuit ca aceștia să aibă portaluri online pentru clienți, care să permită clientului să-și urmărească întreaga viață financiară, inclusiv așa-numitele "deținute" active la diferite firme. Aceste portaluri sunt instrumente puternice care fac viața mult mai ușoară și sunt adesea acoperite de comisioanele de consultanță pentru investiții pe care le plătiți profesioniștilor dvs.
• Capitalul personal - În ultimii ani, Capitalul Personal a devenit una dintre cele mai populare modalități de a urmări investițiile printre cei care nu lucrează cu un Consilier de Investiții Registrat mai tradițional. În prezent, ea utilizează mai mult de 1.000.000 de persoane, urmărind 226 miliarde de dolari în active. Serviciul de software gratuit ce-a-un serviciu creează grafice și grafice frumoase care să vă surprindă veniturile, cheltuielile și portofoliul. Se poate compara performanța dvs. cu indicele preferat al pieței bursiere. Vă poate analiza activele pentru a vă oferi o idee despre adevărata dvs. expunere la anumite companii din mai multe conturi și instituții. Acesta se încadrează în planul dvs. de 401 (k) pentru a vă ajuta să înțelegeți raportul de cheltuieli al fondurilor mutuale pe care îl plătiți la pachetul de pensii.

• Mint.com - Un alt site foarte popular de urmărire a investițiilor, Mint.com vă permite să introduceți informații despre contul dvs. de la alte instituții și să le agregați pe un singur ecran. Puteți stabili apoi bugete pentru dvs., puteți vedea cât cheltuiți pe anumite categorii, urmăriți taxele de investiție pe care le plătiți și comparați conturile individuale cu repere, cum ar fi S & P 500 sau Dow Jones Industrial Average.
• Morningstar.com - Cei care se aboneaza la Morningstar.com nu pot obtine doar accesul la ratingurile lor pentru actiuni si fonduri mutuale, ci si pentru a-si crea portofolii online. Când am scris acest articol pentru prima dată, nu sa integrat cu alte site-uri, așa că trebuie să introduceți toate informațiile dvs. manual din declarațiile de brokeraj, dar are o caracteristică specială pe care nici una dintre celelalte nu le-a oferit numită X-Ray. Acest instrument cu raze X vă permite să introduceți fondurile mutuale și apoi să vă arătați ceea ce dvs. real deținerile de portofolii se defalc pe baza stocurilor care stau la baza fiecăruia dintre aceste fonduri. De exemplu, dacă ați deținut fondul Vanguard S & P 500 în valoare de 1.000.000 USD în contul dvs. 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA și brokeraj, de la prima dată când am scris acest articol în iulie 2009, într-adevăr deține acțiuni Apple în valoare de 33.400 de dolari, acțiuni ale companiei Exxon Mobil în valoare de 24.700 de dolari, acțiuni Microsoft în valoare de 18.800 de dolari, acțiuni Johnson & Johnson în valoare de 16.400 dolari, acțiuni ale General Electric în valoare de 14.600 de dolari, acțiuni Chevron în valoare de 14.300 de dolari, acțiuni Wells Fargo în valoare de 14.200 de euro, . Acest lucru se datorează faptului că indicele nu există, cumpărați stocuri individuale printr-o structură centralizată.

Urmărirea investițiilor dvs. cu foi de calcul

Pentru cei care doresc un control suplimentar asupra urmăririi investițiilor, foile de calcul personalizate sunt printre cele mai bune opțiuni. Există de obicei două opțiuni majore în această categorie.

• Microsoft Excel - Deși capacitatea sa de a importa cotațiile de acțiuni în timp real este insuficient pentru investitorul mediu, Microsoft Excel poate fi utilizat pentru a urmări baza costurilor pentru impozitele pe loturi individuale, precum și pentru a calcula venitul din dividendul total sau pentru a-l identifica pe un program de dividende , care vă avertizează cu privire la data ex-dividend.
• Foi de calcul Google - Programul Google gratuit de calcul tabelar nu este la fel de puternic ca și Excel, dar facilitează actualizarea automată a documentelor dvs. cu ajutorul informațiilor preluate din finanțe publice, cum ar fi Yahoo. În plus, pentru că este un program bazat pe Internet, vă puteți conecta la contul dvs. Google oriunde în lume pentru a accesa foile dvs. de calcul Google.

Utilizarea software-ului pentru a urmări investițiile

Mulți investitori încă mai doresc software instalat pe sistemul lor local (în mai multe cazuri, software-ul desktop include caracteristici suplimentare care nu sunt disponibile prin programele online). În general, există câteva opțiuni.

• Iute - Dacă achiziționați versiunea de investiție a Quicken, investitorul tipic de retail va descoperi în mare măsură că îndeplinește majoritatea nevoilor sale.
• QuickBooks - Contabilii sau investitorii sofisticați care se simt confortabil cu GAAP vor dori flexibilitatea utilizării unui program tradițional de software contabil pentru a-și gestiona participațiile la investiții. Personal, folosesc un amestec de foi de calcul și QuickBooks Pro pentru a monitoriza activele mele. Aceste zile, Intuit lucrează din greu pentru a împinge pe toată lumea la platforma lor online, QuickBooks Online, care este disponibil în mai multe niveluri și la mai multe puncte de preț.
• Manager de fonduri- Există un program software numit Manager de fonduri. Este cel mai aproape de urmărirea investițiilor profesionale pentru investitorii cu amănuntul. Poate fi foarte puternic, mai ales pentru cei care investesc în obligațiuni municipale sau obligațiuni corporative, urmărind lucruri cum ar fi dobânda acumulată, următoarea dată a cuponului și randamentul până la maturitate.

Alegeți programul de urmărire a investițiilor care funcționează cel mai bine pentru familia dvs.

În cele din urmă, cel mai bun program de urmărire a investițiilor este unul care funcționează pentru dvs. Cel mai bun program din lume este lipsit de valoare dacă nu îl folosiți sau dacă îl găsiți prea mult.