Fondurile de alocare globală cele mai performante

Nu există nicio îndoială că încetinirea creșterii economice justifică o schimbare în strategie. Riscurile de creștere ridicată cu risc ridicat care au reușit în timpul unui boom sunt adesea tranzacționate pentru un venit fix mai sigur sau active grele în timpul unei recesiuni. Dar poate fi dificil pentru investitorul mediu să facă aceste tranzacții la momentul potrivit. Așa-numitele "fonduri de alocare globală" au fost create pentru a ajuta la rezolvarea acestei probleme.

Fondurile de alocare globală, cunoscute și sub denumirea de "fonduri din orice locație", pot trece rapid între clasele de active și regiunile geografice. Spre deosebire de fondurile tradiționale echilibrate, aceste fonduri mutuale pot investi în mărfuri, contracte futures și acorduri swap în plus față de acțiuni și obligațiuni. În mod ideal, aceste caracteristici îi ajută să-și urmărească oportunitățile și să evite scăderile dureroase.

Pro și Contra Fondurilor Globale de Alocare

Fondurile de alocare globală au o serie de argumente pro și contra, conform cărora investitorii ar trebui să cântărească cu atenție înainte de a face vreun capital. Aceste fonduri oferă investitorilor un risc mai mare, o posibilitate de recompensă mai mare decât fondurile tradiționale echilibrate, dar datorită naturii lor subiective, este important ca investitorii să-și facă temele pe managerii de investiții.

Persoanele care investesc în fonduri de alocare globală includ:

• Retururi potențiale mai mari - Fondurile de alocare globale sunt concepute pentru a urmări oportunități specifice în întreaga lume fără a fi legate de o singură clasă sau regiune de active. Drept urmare, managerii de investiții excepționali pot obține profituri excepționale în comparație cu fondurile tradiționale de indici care încearcă să se potrivească cu indici de referință.
• Hedging Abilitatea - Fondurile de alocare globală pot fi angajate în strategii de hedging, cum ar fi deținerea aurului sau a numerarului la momentul potrivit. Ca urmare, managerii de investiții inteligenți pot reduce riscul în timpul unei recesiuni a pieței și vă pot ajuta să vă protejați activele. Aceste atribute fac din aceste fonduri un hedge excelent pentru un portofoliu bine rotunjit.

Contul de a investi în fonduri de alocare globală include:

• Tranzacții mai riscante - Fondurile de alocare globală pot achiziționa clase de active alternative mai riscante, de la contracte de mărfuri la swap. În consecință, acestea pot atrage mai mult risc decât fondurile mutuale tradiționale echilibrate care doar cumpără și vând stocuri și obligațiuni.
• Cifra de afaceri mai mare - Fondurile de alocare globală tind să aibă o cifră de afaceri mult mai mare decât fondurile mutuale tradiționale echilibrate, ceea ce înseamnă că acestea pot fi mai puțin eficiente din punct de vedere fiscal. În consecință, investitorii pot vedea că distribuțiile taxabile mai mari sunt trimise.
• Ritm rapid - Fondurile de alocare globală se pot deplasa rapid și în afara clasei de active și a regiunilor, ceea ce înseamnă că istoricul lor poate fi instabil. Ca urmare, investitorii ar trebui să ia în considerare cu atenție managerul de investiții din spatele fondului.

• Micul Diversificare - Fondurile de alocare globală urmăresc să exploateze oportunitățile din întreaga lume, ceea ce înseamnă că exploatațiile lor pot fi foarte concentrate în anumite zone. Ca urmare, investitorii ar trebui să fie conștienți de faptul că aceste fonduri nu pot fi diversificate.

Cel mai performant fonduri globale de alocare

Fondurile de alocare globală diferă foarte mult în funcție de managerii de investiții. Deși există perioade în care aceste fonduri depășesc indicii de referință, rezultatele financiare pe termen lung pentru aceste fonduri rămân discutabile la nivel agregat, potrivit datelor Morningstar. Fondurile individuale din cadrul categoriei pot oferi performanțe mai bune decât altele.

Evaluarea fondurilor globale de alocare se bazează pe citirea prospectului sau pe cercetarea fondului online. În special, investitorii ar trebui să acorde atenție echipei de management și mandatului său, precum și alocării activelor fondului la momentul actual. Site-uri web ca Morningstar.com oferă, de asemenea, valori de risc vs. categorii și întoarcere vs. categorii.

În cele din urmă, Morningstar.com înregistrează cele mai performante fonduri de alocare globală în diferite perioade de timp. Începând cu luna august 2016, cele mai performante fonduri de alocare globală au inclus:

• Highland Global alocarea fondurilor
• Sextant Global High Income Fondul
• Hartford Global Real Estate Asset Funds
• Fondurile instituționale și de investiții ale Appleseed

Sfaturi pentru a vă aminti de fondurile globale de alocare

• Fondurile de alocare globală sunt fonduri mutuale care pot trece rapid între clase de active și regiuni geografice, ceea ce face posibilă generarea unor randamente mai ridicate la un risc mai scăzut.
• Returnările fondurilor globale de alocare depind în mare măsură de managerul de investiții al fondurilor, deci este important ca investitorii să-și cerceteze cu atenție istoria și strategia.
• Morningstar.com oferă o listă a fondurilor globale de alocare și poate fi utilizată pentru a cerceta rapid aceste caracteristici și pentru a lua o decizie de investiții informată.