Cele mai bune foi de calcul pentru planificarea pensiilor

Dacă sunteți o persoană cu numere și vă place să fiți în jurul valorii de Excel, atunci aceste instrumente descarcabile pentru planificarea de pensionare vor fi chiar pe alee. Acoperind o serie de subiecte, de la impozite la investiții, toate acestea pot fi folosite pentru a vă ajuta să luați decizii financiare mai inteligente, indiferent dacă pensionarea dumneavoastră este ani de zile sau chiar de la dumneavoastră.

Pe măsură ce treceți în jos această listă, programele și foile de calcul devin mai complexe. Cei care se îndreaptă spre final sunt, de fapt, destinate profesioniștilor în domeniul fiscal și al planificării financiare. Dar serios-ul dvs. de-a-te-le poate folosi, de asemenea, și să le înțeleagă.

Mulți oferă demo-uri gratuite; pentru acele programe care efectuează o taxă, toate prețurile sunt actuale începând din septembrie 2018.

Planificatorul flexibil de pensionare

Planificatorul Flexibil de pensionare oferă o versiune gratuită de evaluare pentru descărcare pe site-ul său web. Foaia de calcul utilizează intrări de bază, cum ar fi vârsta curentă; vârsta de pensionare; sumele totale salvate în conturile amânate, impozabile și fiscale; rata estimată de rentabilitate a economiilor; rata de impozitare; și contribuțiile dvs. anuale la economii. Planificatorul execută apoi simulări diferite pentru a ține cont de rezultatele investiționale diferite și vă evaluează probabilitatea de a obține succes, ceea ce înseamnă că banii dumneavoastră durează întreaga viață.

Site-ul oferă, de asemenea, o serie de foi de calcul gratuite suplimentare pentru a fi descărcate sub secțiunea Instrumente. Aceste foi de calcul mai bine orientate includ un instrument de alocare a activelor portofoliului, un constructor de scări TIPS și o simulare de retragere a portofoliului.

Planificare simplă

Sondajele arată că pensionarii sunt adesea prinsi de gardă, de cât de mare este factura lor de impozitare în momentul pensionării. Spre deosebire de multe dintre instrumentele gratuite, dar generalizate, Simple Planning oferă un calcul fiscal detaliat care vă permite să modelați o declarație fiscală completă. Versiunea demo este gratuită; puteți să faceți upgrade la versiunea completă pentru suma de 19.95 USD. Dacă doriți funcționalități suplimentare cu un planificator de pensionare integrat, planificator de buget, planificator de valoare netă, planificator de credite ipotecare și multe altele, atunci încercați versiunea lor Complete Planner Premium pentru suma de 59.95 USD.

Arhitecți financiari

Financial Architects este o firmă de administrare a averii care face multe dintre foile sale de calcul disponibile online gratuit pe pagina de resurse. Derulați în jos pe pagină pentru a vedea foi de calcul și articole pe subiect. Este posibil ca pensionarii să dorească să verifice câteva dintre ele, cum ar fi Foaia de calcul pentru brevetele de securitate socială pentru o singură persoană, foaia de analiză a opțiunilor pentru pensii, foaia matricolă pentru investiții și foaia de calcul pentru probabilitatea de viață comună, doar pentru a numi câteva. Veți avea nevoie de o bună cunoaștere a programului Excel pentru a utiliza aceste instrumente.

Instrumente fiscale

CFS Tax Software oferă programe de calcul pentru profesioniștii fiscali, dar prețul pachetelor lor de instrumente fiscale este suficient de rezonabil (199 de dolari pe an) încât cei care își fac propriile returnări ar putea fi interesați. Unul dintre instrumentele de planificare a impozitelor CFS permite compararea mai multor ani viitori alături, o caracteristică ideală pentru pensionari, deoarece puteți proiecta consecințele fiscale atunci când începeți să vă faceți retrageri obligatorii IRA și beneficiați de prestații de securitate socială. Descărcările demo gratuite complet funcționale vă permit să încercați înainte de a cumpăra; singura limitare este că descărcările nu pot tipări sau genera formulare pentru dvs.

Ultimate Estate Planner Inc.

Ultimate Estate Planner este un site al cărui resurse și instrumente sunt în primul rând pentru practicarea planificatorilor financiari, contabili și avocați. Dar graficele, calculatoarele și software-ul la prețuri rezonabile sunt atât de ușor de utilizat și sunt atât de educative, încât mulți indivizi le pot considera valoroase. Situate sub verticalul "Chart for Clients" al secțiunilor CPA și Financial Advisors, subiectele lor variază de la o lucrare albă privind recoltarea câștigurilor de capital la pachetele IRA Beneficiary Trust Bundle.

Software-ul financiar personal din lumea reală

Site-ul Real World Personal Financial se înscrie ca fiind "pentru investitorii și consilierii financiari". O varietate de instrumente gratuite de bani și de analiză sunt disponibile pentru descărcare și experimentare, de la Analiza imobiliarelor până la calculul alocărilor de active la programul de planificare a pensionării în lumea reală - care vine și într-o versiune Dual Real World Retirement care vă permite să comparați două scenarii de pensionare simultan.