Bazele investițiilor în acțiuni cu plata dividendelor

Cei care investesc pentru venituri au numeroase opțiuni în afara obligațiunilor, iar cele mai tradiționale - și mai ușor de înțeles - alegerea este stocurile mari de dividende. Deși investițiile în piața bursieră implică un risc mai mare decât investițiile în obligațiuni, acțiunile plătitoare de dividende oferă venituri modeste și potențialul de apreciere a capitalului pe termen mai lung.

Titlurile de dividende mari au devenit o opțiune mai populară pentru investitorii orientați spre venit în ultimii ani, deoarece investițiile tradiționale cu venit fix, cum ar fi conturile bancare, certificate de depozit și Trezoreriile SUA, nu plătesc nimic. Într-un moment de randament scăzut al obligațiunilor, randamentul tipic de 1,5% -5% pe care îl puteți obține din acțiunile cu plata dividendelor devine mult mai atractiv.

Beneficiile stocurilor cu plata dividendelor

Titlurile cu dividende mari tind să depășească performanța pieței în timp. Potrivit managerului de active Dreyfus, acțiunile cu plată a dividendelor din S.U.A. au revenit în medie cu 9,3% anual, de la 31 ianuarie 1972 până la 31 decembrie 2013, depășind cu mult rentabilitatea medie anuală de 2,3% pentru acțiunile fără dividende. În plus, mai mult de jumătate din randamentul total al acțiunilor din S.U.A. din anii 1930 până la sfârșitul anului 2010 a fost rezultatul dividendelor, mai degrabă decât aprecierea prețurilor.

Din punct de vedere istoric, acțiunile care plătesc dividende au și performanțe mai bune decât piața globală în perioadele în care prețurile acțiunilor sunt slabe. Întrucât stocurile care plătesc dividende sunt, în general, mai conservatoare și au fluxuri de trezorerie mai puternice decât cele care nu o fac, investitorii tind să se îndrepte spre plătitorii de dividende în perioadele de necazuri.

Dividendele, prin returnarea numerarului efectiv către acționari, furnizează, de asemenea, o indicație a puterii afacerii care stă la baza stocului. În plus, companiile tind să-și utilizeze resursele într-un mod mai eficient atunci când sunt mai puțin abundente - care numerar este odată ce dividendele au fost plătite. Dividendele mai mari înseamnă mai mult bani în mâinile investitorilor și mai puțin în mâinile unei echipe de conducere care nu poate lua neapărat deciziile corecte.

Ce este într-un randament?

Bineînțeles, există mai mult investiții bazate pe dividende decât simpla căutare a stocurilor cu cele mai mari randamente. În unele cazuri, un randament ridicat al dividendelor poate servi drept avertisment că prețul acțiunilor ar putea fi deprimat pentru un motiv fundamental. Investitorii caută, de asemenea, companii cu fundamentale puternice care susțin dividendul, cum ar fi creșterea robustă a câștigurilor salariale, bilanțuri solide și evaluări atractive.

Pe de altă parte, nu este necesar să renunțăm la creștere pentru a investi în acțiuni care plătesc dividende. Multe companii cu randamente atractive sunt lideri mondiali inovatoare - și nu companii de tip "stodgy", mai lent, care ar oferi investitorilor puține oportunități de apreciere a capitalului în timp.

Obligațiuni față de Stocuri

Investitorii care încearcă să decidă cum să aloce între acțiuni și obligațiuni trebuie să se uite la obiectivul lor mai larg de investiții.

Dacă obiectivul principal este siguranța, cel mai bun mod de acțiune este de a investi în instrumente mai conservatoare, cum ar fi obligațiuni de stat sau fonduri mutuale care investesc în obligațiuni cu scadențe mai scurte.

Dacă venitul este cel mai important și un investitor își poate permite să-și asume un anumit risc, obligațiunile cu randament ridicat și obligațiunile pe piețele emergente vor fi, de obicei, cele mai bune sectoare în care să se găsească cele mai mari randamente posibile.

Dacă aprecierea capitalului reprezintă o prioritate și venitul este secundar - dar, totuși, o apreciere - stocurile care plătesc dividende pot juca un rol important.

Bineînțeles, nu este nevoie să investiți într-o singură clasă de active. Foarte des, o combinație a acestor și a altor investiții este necesară pentru a genera combinația optimă a riscului, a potențialului total de returnare și a randamentului.

Cum să investiți în acțiuni cu plata dividendelor

Investitorii pot realiza un portofoliu de dividende în trei moduri: să cumpere acțiuni individuale, să investească în fonduri mutuale concentrate pe dividende sau să utilizeze o gamă largă de ETF-uri de dividende care au fost create în ultimii ani. Printre cele mai populare ETF-uri dedicate dividendelor se numără iShares Dow Jones Select Dividend Index ETF (ticker: DVY), Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) și SPDR S & P Dividend ETF (SDY). Există, de asemenea, numeroase ETF-uri care investesc în acțiunile cu cele mai mari dividende în anumite segmente ale pieței, cum ar fi stocurile cu capital mic sau piețele emergente.

Puteți achiziționa acțiuni sau ETF-uri prin intermediul unui broker, iar fondurile mutuale sunt de obicei disponibile fie de la un broker, fie de la companie printr-o investiție directă. Asigurați-vă că contactați un consultant financiar sau folosiți toate resursele online vaste disponibile pentru a efectua cercetări cuprinzătoare înainte de a investi.

act de renunțare: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui interpretate ca sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.