Asigurați-vă că selecțiile stocului dvs. trec aceste teste

Când cumpărați acțiuni individuale în loc să investiți în fonduri mutuale sau ETF-uri, vă confruntați cu o anumită competiție: comercianții profesioniști și investitorii instituționali, toți având diverse modalități de analiză a stocurilor. În timp ce investitorii amatori ar putea să nu fie pregătiți să facă o analiză avansată a stocurilor, aceștia pot folosi aceste simple forme de analiză pentru a vă asigura că fac o investiție inteligentă.

Un element bazat pe indicatorii fundamentali și tehnici

Analiza stocurilor se încadrează în două tabere principale: analiza fundamentală și analiza tehnică. Analiza fundamentală se concentrează asupra rezultatelor financiare ale unei companii, cum ar fi veniturile, cheltuielile, activele, pasivele și fluxurile de trezorerie. Analiza tehnică este axată pe tendințele recente și pe termen lung privind tranzacționarea acțiunilor.

Pentru majoritatea investitorilor începători, concentrarea asupra fundamentelor este cheia succesului. Analiza tehnică este folosită în mare măsură de comercianții pe termen scurt, în timp ce investitorii pe termen lung tind să se bazeze pe elemente fundamentale. Cu o analiză fundamentală, accentul este găsirea valorii adevărate, intrinsece a unui stoc pentru a decide dacă este o investiție bună. Prin analiza tehnică, investitorii se concentrează pe liniile de trend pentru a decide dacă să investească sau nu.

Cresterea veniturilor si profiturilor

Începând cu fundamentale, uita-te la tendința de venituri și a profitului unui stoc pe care intenționați să îl cumpărați. Brokerajul dvs. este o sursă pentru aceste informații, la fel ca multe site-uri de investiții gratuite din întreaga lume. Când căutați aceste informații, puteți vedea atât istoricul trimestrial, cât și cel anual.

Priviți atât veniturile, cât și profiturile în timp și căutați o tendință de creștere. Un an sau un an neplăcut nu ar trebui să te agită prea mult, dar un rezultat rău recent sau tendință negativă ar trebui să fie suficient pentru a trece peste acest stoc și pentru a trece la o altă idee de investiții.

Ratiuni rezonabile

Dacă veniturile și profiturile trec testul de tendință, următorul loc de urmărit este raporturile fundamentale. Trei raporturi remarcabile și ușor de utilizat sunt raportul preț / câștig, "testul acid" și valoarea contabilă pe acțiune.

• Preț / câștiguri: Rata prețurilor / câștigurilor, sau raportul PE, vă arată modul în care prețul acțiunilor se referă la profiturile companiei. Raportul PE tinde să varieze în funcție de sector, dar dacă o companie este cu mult mai mică decât cea a companiilor din industrie, poate fi un semn al unei evoluții viitoare a prețurilor.
• Acid Test: Raportul de testare a acidului, denumit și raportul rapid, este o măsură a lichidității. Acest test divide activele curente de datorii curente pentru a ajuta la înțelegerea capacității companiei de a-și achita facturile.
• Valoarea contabila pe actiune: Campionat ca un indicator important de catre Warren Buffett, valoarea contabila pe actiune arata valoarea activelor din carti dupa preluarea pasivului.

Acesta este doar un gust mic al rapoartelor și testelor disponibile investitorilor, dar toate cele trei sunt un loc minunat pentru a începe cu analiza stocului înainte de prima achiziție de acțiuni.

Aveți grijă de tendințele

Deși analiza fundamentală este mai importantă pentru noii investitori, nu ignorați indicatorii tehnici. În timp ce liniile de trend de zi cu zi introduc multă zgomot, un indicator tehnic util, dar adesea neglijat, este grupul Bollinger, numit pentru analistul John Bollinger.

Benzile Bollinger includ trei indicatori tehnici cheie: mediile mobile și benzile superioare și inferioare pe baza analizei statistice a rezultatelor recente. Rezultatul indică probabilitatea punctelor superioare și inferioare ale prețurilor cu o medie la mijloc. În general, ar trebui să evitați să cumpărați dacă prețul curent este peste banda superioară și să încercați să cumpărați dacă prețul este sub banda inferioară. Cu toate acestea, în cazul în care prețul se mișcă în mod dramatic pe baza știrilor despre companie sau pe piață, acești indicatori pot deveni mai puțin folositori. De exemplu, aici sunt trupele Bollinger pentru stocul Apple.

Intrați în legătură cu Analiștii

Un ultim loc de a arăta înainte de cumpărare este analiza. În timp ce analiștii de acțiuni sunt departe de a fi infailibili, ele sunt o resursă excelentă pentru a verifica înainte de a cumpăra sau de a vinde. Ca și cele de mai sus, puteți găsi în general recenzii sau rezumate ale analistului din contul dvs. de brokeraj.

Mai degrabă decât să priviți la fiecare analist în parte, analizați valorile medii și consensul dintre analiști. Acest lucru vă oferă o imagine a ceea ce investitorii educați, cu normă întreagă, se gândesc la stoc.

Urmați numerele și gâtul dvs. când investiți

În timp ce câștigurile și pierderile din investiții sunt negru și alb, decizia de a investi, de multe ori, conduce la multe zone gri. Pentru a lua cea mai bună decizie, revizuiți atât indicatorii fundamentali, cât și cei tehnici, împreună cu sentimentul general din partea comunității analist de investiții. Pentru investitorii noi, indicatorii fundamentali ar trebui să dețină cea mai mare pondere în decizia dvs.

Dar există un ghid de investiții pe care nu veți avea niciodată un număr pentru: intestinul dumneavoastră. Și, așa cum ați putea găsi un steag roșu mare de la a privi la numerele unei companii, tot așa și instinctul intestinal pe un stoc vă poate influența într-un fel sau altul.

Când instinctele și numerele se aliniază, probabil că ați găsit un câștigător. Dacă trece prin teste de analiză fundamentală și linii de tendințe tehnice; analiștii în investiții dau degetul mare; iar instinctele tale spun să cumperi, este timpul să avansezi și să dai clic pe butonul "cumperi". Deși nu există nicio garanție că acțiunea va crește, puteți fi siguri că ați făcut temele.