Cum să investiți în valută străină

Mulți oameni cred că investiția în valută străină pare a fi o afacere exotică, dar riscantă. Piața valutară sau piața valutară a fost dominată în mare parte de bănci și investitori instituționali, însă brokerajul online și conturile de tranzacționare în marjă disponibile au făcut comerțul valutar accesibil tuturor. Investitorii individuali pot beneficia de înțelegerea beneficiilor, riscurilor și modalităților cele mai eficiente de a investi în valută străină.

Beneficiile și riscurile investiției în valută străină

Ca investitor, aveți multe beneficii și riscuri care trebuie luate în considerare înainte de a decide să investiți în valută străină.

Deși este cea mai mare și mai lichidă piață din lume, ar trebui să cunoașteți numeroasele riscuri care l-au distins de piețele tradiționale de acțiuni și obligațiuni. În mod special, efectul ridicat de pârghie utilizat atunci când investiți în valută străină poate avea ca rezultat o volatilitate ridicată și un risc mai mare de pierdere.

Beneficiile cheie ale investițiilor în valută străină includ:

• O piață mare și lichidă. Piața valutară este cea mai mare și mai lichidă piață din lume, cu un volum mediu zilnic mai mare de 5 trilioane de dolari.
• diversificarea. Piața valutară oferă investitorilor o modalitate de a se diversifica față de riscurile potențiale asociate cu dolarul american ca clasă de active.
• Ore de tranzacționare. Piața valutară operează 24 de ore pe zi, cinci zile pe săptămână, ceea ce oferă mai mult timp de tranzacționare decât majoritatea piețelor de acțiuni, obligațiuni sau futures tradiționale.
• Costuri potențial scăzute. Majoritatea tranzacțiilor valutare nu implică plata unei comisioane, ci mai degrabă o rată de ofertă / cerere care tinde să fie mai strictă decât acțiunile.

Principalele riscuri ale investițiilor în valută străină includ:

• Pârghie mare. Piața valutară se mută într-un ritm foarte mic, ceea ce determină o pârghie ridicată, prin utilizarea marjei, o necesitate și un risc pentru cei care investesc direct.
• Volatilitate ridicată. Piața valutară are un nivel notoriu ridicat de volatilitate datorată rapoartelor economice, intervențiilor băncilor centrale și altor factori.

Investitorii ar trebui să ia în considerare cu atenție tehnicile de gestionare a riscurilor pentru a ajuta la atenuarea acestor riscuri și la îmbunătățirea randamentelor pe termen lung. În plus, investitorii trebuie să păstreze un amplu capital pe cont propriu pentru a evita riscurile de a folosi levierul atunci când tranzacționează direct pe bursele externe.

Investiții indirecte cu ETF-uri

Fondurile tranzacționate la bursă (ETF-uri) reprezintă una dintre cele mai ușoare modalități de a investi în valută străină experții non-valută. Aceste fonduri achiziționează și gestionează un portofoliu de valute în numele investitorilor, utilizând instrumente cum ar fi swap-urile și contractele futures.

Investitorii beneficiază pentru că nu dispun de atâtea riscuri legate de efectul de levier, iar achiziția în sine poate avea loc de obicei printr-un broker tradițional, mai degrabă decât printr-un broker de schimb valutar.

CurrencyShares și WisdomTree reprezintă cei mai mari doi furnizori de ETF-uri concepute pentru a ajuta oamenii să investească în valută străină. Între timp, companii cum ar fi ProShares oferă modalități de a face pariuri pe leverage pentru și împotriva unui număr de valute populare. Investitorii ar trebui să citească cu atenție prospectul ETF-urilor înainte de a investi, pentru a înțelege eventualele taxe percepute și pentru a afla alte informații importante.

ETF-urile comune lungi care investesc în valute străine includ:

• CurrencyShares Trust dolar canadian (NYSE: FXC).
• MonedaShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
• CurrencyShares Trustul dolarului australian (NYSE: FXA).
• Fondul monetar emergent WisdomTree Dreyfus (NYSE: CEW).
• WisdomTree Dreyfus chineză Yuan Fondul (NYSE: CYB).
• WisdomTree Dreyfus Fondul Real din Brazilia (NYSE: BZF).

ETF-urile comune scurte pentru a paria contra valutei străine includ:

• ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
• ProShares Yen UltraShort (NYSE: YCS).

Investirea în valută străină direct

Puteți cumpăra și vinde direct valutele individuale pe marjă printr-o brokeraj valutar. Cu un depozit inițial de la 300 la 500 USD, investitorii pot cumpăra valute cu niveluri de marjă cuprinse între 50: 1 și mai mult de 10.000: 1. Rețineți, totuși, o mai mare influență obținută prin utilizarea marjei se traduce și în creșterea volatilității și a riscului de pierderi mai mari.

Aveți timp să examinați și să selectați un broker de valută de înaltă calitate, deoarece piața valutară nu se bucură de reglementări stricte ca cele ale piețelor de acțiuni din S.U.A. În special, evitați brokerii străini care nu pot fi reglementați de autoritățile internaționale.

Monedă în valută

În calitate de investitor, poate doriți să utilizați instrumente de acoperire împotriva riscurilor valutare pentru a vă proteja împotriva pierderilor rezultate din circulația monetară. De exemplu, dacă vedeți oportunități în Europa, vă recomandăm să vă asigurați împotriva pierderilor din euro în raport cu dolarul american, ceea ce ar putea șterge câștigurile. Dezavantajul este că hedgingul monetar elimină unele dintre beneficiile diversificării.

Cele mai populare fonduri cu acoperire în valută includ:

• Fondul de capitaluri proprii WisdomTree Europe (NYSE: HEDJ).
• WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
• iShares Moneda Hedged MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).

Linia de fund

Investitorii care caută o modalitate ușoară de a investi în valută străină ar trebui să ia în considerare ETF-urile. Aceste fonduri sunt ușor de tranzacționat cu brokerii de acțiuni tradiționali și au mai puține riscuri legate de efectul de levier. Cu toate acestea, cei care doresc o expunere mai directă la valută străină pot deschide, de asemenea, un cont de brokeraj valutar și pot achiziționa monedele direct folosind marja. Fiecare abordare are propriile riscuri și recompense, iar investitorii ar trebui să analizeze cu atenție acești factori înainte de a lua decizii de investiții.