Aflați despre stocuri și fonduri index

Stocuri vs. fonduri index. Care dintre ele are mai mult sens în portofoliul dvs. de investiții? Este o întrebare obișnuită pe care mulți investitori l-au întrebat atunci când au început călătoria lor de investiții. Dacă ați luat vreodată o revistă financiară sau ați vorbit cu o mână de consilieri financiari, știți că există unele opinii destul de puternice cu privire la faptul dacă investitorii ar trebui să cumpere acțiuni individuale pentru portofoliile lor sau să aleagă o colecție de fonduri cu indice low-cost.

Pentru unii investitori, credința lor în investirea fondului de indici este atât de profundă, este aproape ca o religie pentru ei, spunând oricui doresc să asculte să cumpere fonduri index până când vacile se întorc acasă. Pentru alții, ei dorm mai bine noaptea, știind că portofoliul lor constă în companii individuale pe care le-au cercetat în profunzime și selectate manual. Există o mulțime de zgomote acolo și pentru a vă ajuta să descifrați toate mesajele pe care le-ați citit, am crezut că vă ofer o scurtă trecere în revistă a unora dintre avantajele și dezavantajele fiecărei școli de gândire.

Investiții în stocuri

Când cumpărați acțiuni ale acțiunilor în întreprinderi individuale, deveniți proprietar parțial al companiei. Asta inseamna ca ar trebui sa obtineti o proportie proportionala din profit sau pierdere in functie de succesul afacerilor.

De exemplu, să presupunem că societatea McDonald's a câștigat 4.551.000.000 de dolari după impozitul pe profit, iar Consiliul de Administrație al companiei decide să trimită din această sumă 2465.300.000 de dolari acționarilor societății sub forma unui dividend în numerar. Deoarece există 1.010.368.852 acțiuni restante, aceasta funcționează la 2,44 USD pe acțiune. Dacă ai deținut 1.000 de acțiuni, ai primit 2.440 $ în numerar. Dacă ai deținut 1.000.000 de acțiuni, ai primit 2,440,000 de dolari în numerar.

Investitorii care au cumpărat proprietăți în companii de succes în trecut au crescut foarte bogat. Imaginați-vă dacă ați devenit parte proprietară a Microsoft, Google, Berkshire Hathaway, Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney sau American Express când au fost mici.

Pe măsură ce profiturile lor au crescut, ați beneficiat pe baza proprietății totale pe care ați deținut-o. De fapt, o investiție de 10.000 de dolari în Wal-Mart, când compania a emis pentru prima oară acțiuni investitorilor externi, a crescut acum la peste 10.000.000 de dolari cu dividende reinvestite!

Pe de altă parte, companiile nu reușesc. Uneori, ele atrofiază lent ca producătorii de mașini americani. De altă dată, se termină într-o criză catastrofică spectaculoasă, ca Enron. Dacă dețineți acțiuni în aceste companii, acțiunile dvs. ar putea fi lipsite de valoare, ca și cum ați avea o brutărie locală care trebuia să închidă ușile.

Investiții în fonduri index

Când cumpărați un fond de indici, cumpărați într-adevăr un coș de acțiuni concepute pentru a urmări un anumit indice, cum ar fi Dow Jones Industrial Average sau S & P 500. De fapt, investitorii care cumpără acțiuni ale unui fond de acțiuni, zeci, sute sau chiar mii de companii diferite indirect.

Cineva care investește într-un index, spune în esență: "Știu că voi pierde Wal-Mart și McDonald's din lume, dar voi evita și lumea Enron și Worldcom. Vreau doar să câștig bani din America de corporații prin devenind doar proprietar, singurul meu scop este de a câștiga o rată de rentabilitate decentă pe banii mei, astfel încât să crească în timp.Nu vreau să citesc rapoartele anuale și 10K și cu siguranță nu vreau să stăpânească finanțare avansată și contabilitate. "

Din punct de vedere statistic, 50% din stocuri trebuie sa să fie sub media și 50% din stocuri trebuie sa să fie peste media. Acesta este motivul pentru care atât de mulți investitori în fonduri index sunt atât de pasionați de investițiile fondului pasiv. Nu trebuie să petreacă mai mult de câteva ore în fiecare an în căutarea portofoliului lor. Întrucât un investitor de acțiuni în companii individuale trebuie să fie familiarizat cu afacerea unei companii, cu situația veniturilor, cu bilanțul, cu rapoartele financiare, cu strategia, cu managementul și mai mult.

Deși numai dvs. și planificatorul dvs. financiar calificat puteți decide care este cea mai bună și cea mai potrivită abordare pentru propria dvs. situație, ca regulă generală, investiția în fonduri index este mai bună decât investirea în acțiuni individuale deoarece menține costurile reduse, elimină necesitatea de a studia în mod constant veniturile rapoarte de la companii și aproape sigur rezultă în a fi "medie", ceea ce este mult mai preferabil pentru a-ți pierde banii câștigați din greu într-o investiție proastă.