Portofoliul fondurilor mutuale pentru 3 tipuri de investitori

O modalitate inteligentă de a învăța cum să construiți un portofoliu de fonduri mutuale este să consultați câteva exemple de portofolii ale fondurilor mutuale ca ghid. În acest articol vom împărtăși câteva structuri de bază și simple de portofoliu pentru trei tipuri de investitori - agresivi, moderați sau conservatori.

Portofoliul fondului mutual pentru un investitor agresiv

Un portofoliu agresiv de fonduri mutuale este adecvat pentru un investitor cu o toleranță ridicată la risc și un orizont de timp mai mare de 10 ani. Investitorii agresivi sunt dispuși să accepte perioade de volatilitate extremă a pieței (scumpiri și coborâșuri în valoare contabilă) în schimbul posibilității de a primi randamente relative ridicate care depășesc inflația cu o marjă largă.

Motivul pentru care investitorii agresivi trebuie să aibă un orizont de timp mai lung de 10 ani este că vor avea o alocare mare pentru acțiuni. Și dacă există o încetinire puternică a pieței, veți avea nevoie de mult timp pentru a compensa scăderea valorii. Puneți pur și simplu, mai multă alocare la acțiuni, perioada de timp mai lungă de investire este adecvată.

Iată un exemplu de stocuri de 85% și de obligațiuni de 15% pe tipuri de fonduri mutuale:

30% stoc mare cu cap (index)15% stoc mediu15% stoc mic cu capac25% Stocuri străine sau emergente15% Bond pe termen mediu

Un portofoliu agresiv ar putea avea o rată medie de rentabilitate de 7-10% în timp. În cel mai bun an, ar putea câștiga 30-40%. În cel mai rău an, ar putea scădea cu 20-30%. Pentru a vă construi propriul portofoliu, tot ce trebuie să faceți este să alegeți fondurile mutuale pentru a se potrivi categoriilor respective.

Portofoliul fondului mutual pentru un investitor moderat

Un portofoliu moderat de fonduri mutuale este adecvat pentru un investitor cu o toleranță la risc mediu și un orizont de timp mai mare de cinci ani. Investitorii moderați sunt dispuși să accepte perioade de volatilitate moderată a pieței în schimbul posibilității de a primi profituri care depășesc inflația cu o marjă semnificativă.

Aici este un exemplu de portofoliu moderat pe tip de fond mutual: 65% Stocuri, 30% Obligațiuni, 5% Numerar / MMKT

40% stoc mare (Index)10% stoc mic cu capac15% stoc străin30% Bond pe termen mediu05% Piața de numerar / bani

Acest portofoliu moderat ar putea obține o rentabilitate anuală medie de 7-8%. Cel mai bun câștig anual ar putea fi de 20-30%, iar cel mai mare declin într-un an poate varia de la 20-25%.

Portofoliul Fondului Internațional pentru un Investitor Conservator

Un portofoliu conservator de fonduri mutuale este adecvat pentru un investitor cu o toleranță scăzută la risc și un orizont de timp de la o perioadă imediată la mai mult de 3 ani. Investitorii conservatori nu sunt dispuși să accepte perioade de volatilitate extremă a pieței și caută returnări care se potrivesc sau depășesc puțin inflația.

Aici este un exemplu de portofoliu de fond mutual conservator după tipul de fond: 25% Stocuri, 45% Obligațiuni, 30% Numerar / MMKT

15% stoc mare (Index)05% stoc mic cu capac05% stoc străin45% Bond pe termen mediu30% Piața de bani / bani

Câștigul cel mai mare pe care îl poate avea acest portofoliu într-un an calendaristic poate fi de 15%, iar cel mai mare declin ar putea fi cuprins între 5 și 10%.

Vezi si: Categoriile de fonduri mutuale

Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.