Cum să investiți în fonduri sectoriale

Ați auzit că investiția în fonduri sectoriale poate fi un lucru inteligent de făcut, dar cum se face alegerea celor mai bune fonduri sectoriale pentru portofoliul propriu? De ce investitorii ar trebui să utilizeze fonduri sectoriale și când este momentul potrivit pentru a investi în acestea?

Fondurile sectoriale nu sunt pentru fiecare investitor și există cu siguranță un mod corect și o modalitate greșită de a le folosi. Deci, înainte de a cumpăra în unul sau mai multe dintre diferitele sectoare industriale, este o idee bună să vă educați cu privire la ceea ce sunt și cum funcționează.

Fondurile sectoriale și modul în care acestea investesc

Un fond sectorial este un fond mutual sau un fond tranzacționat la bursă (ETF) care investește majoritatea sau toate activele sale într-un anumit sector industrial. O listă a sectoarelor va include, de regulă, tehnologia, ciclul financiar, ciclul consumatorului, capsele de consum, utilitățile, energia, resursele naturale, sănătatea, bunurile imobile și metalele prețioase.

Iată o scurtă explicație cu exemple privind cum investesc diferitele tipuri de fonduri sectoriale, defalcate pe sectoare:

• Tehnologie: Acest sector va investi în acțiuni ale companiilor care produc produse tehnologice sau care oferă servicii bazate pe tehnologie. Exemple ar include un producător de software cum ar fi Microsoft (MSFT), un comerciant online, precum Amazon (AMZN), un site de social media precum Facebook (FB), o firmă ca Alphabet (GOOG, GOOGL) și servicii în cadrul industriei tehnologice.
• Financiar:Fondurile sectoriale vor deține acțiuni ale unor companii precum Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) și Wells Fargo (WFC). Dar stocurile financiare pot include mai mult decât băncile și firmele de brokeraj - financiare includ, de asemenea, societăți de asigurări, companii de fonduri mutuale și firme de planificare financiară.

• Consumer Cyclical:Când vă gândiți la stocurile ciclice ale consumatorilor, gândiți-vă la companii precum Disney (DIS), McDonald's (MCD) și Starbucks (SBUX). Acestea sunt companii care vând lucruri pe care oamenii nu au nevoie pentru a trăi zilnic. Prin urmare, stocurile ciclice ale consumatorilor, de asemenea, numite consumatori discreționare sau de agrement vor avea tendința de a face mai bine atunci când economia este puternică și consumatorii sunt într-o chef de cheltuieli.
• Capse de consum:Aproape opus ciclicilor consumatorilor, companiile din sectorul de consumatori oferă în mod obișnuit produse și servicii necesare pentru viața cotidiană. Câteva exemple de companii de consumatori includ Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) și Procter & Gamble (PG). Capsele de consum pot include, de asemenea, companii care vând lucruri pe care consumatorii nu le au cu adevărat nevoie, dar care vor continua să le cumpere, chiar dacă economia încetinește. Exemplele includ Coca-Cola (KO) și Philip Morris (PM).
• Utilități:Când vă gândiți la utilități, gândiți-vă la companiile care furnizează produse și servicii pentru gaz, electric și telefon. Stocurile din sectorul utilităților includ Duke Energy (DUK) și compania Southern (SO). La fel ca și produsele de consum, utilitățile vor include produse sau servicii pe care consumatorii le folosesc în continuare atunci când timpul devine dificil. Prin urmare, fondurile din sectorul care investesc în utilități pot funcționa mai bine decât sectoarele de tip "creștere", cum ar fi tehnologia, atunci când o recesiune lovește. Din acest motiv, utilitățile sunt unul dintre sectoarele defensive principale.
• Energie:Sectorul energetic este format din toate industriile implicate în producerea și distribuirea energiei, inclusiv companiile petroliere, companiile electrice, energia eoliană și solară și industria cărbunelui. Investitorii care doresc o expunere concentrată la acțiuni cu nume mari de energie, cum ar fi Exxon-Mobil (XOM) și Chevron Corp (CVX), pot cumpăra un fond mutual de energie sau ETF.
• Resurse naturale:Fondurile sectoriale axate pe resurse naturale vor investi în mod tipic în industriile bazate pe mărfuri, cum ar fi energia, substanțele chimice, mineralele și produsele forestiere din SUA sau din afara SUA. Prin urmare, acționarii din aceste fonduri sectoriale vor avea expunere la stocurile de energie cum ar fi XOM și CVX dar și stocuri precum Newmont Mining Corp (NEM).
• Sănătate: De asemenea, cunoscut sub numele de sănătate sau de sănătate de specialitate, acest sector se concentrează asupra industriei de asistență medicală, care poate include conglomerate spitalicești, servicii instituționale, companii de asigurări, producători de medicamente, companii biomedicale sau producători de instrumente medicale. Exemplele includ Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) și HCA Holdings, Inc (HCA). Fondurile din sectorul sănătății dețin, de asemenea, adesea stocuri de biotehnologie precum Gilead Sciences (GILD) sau Biogen (BIIB). Stocurile din domeniul sănătății sunt considerate exploatații defensive, deoarece acestea tind să se mențină mai bine decât piața mai largă în timpul crizelor. Acest lucru se datorează faptului că consumatorii încă mai au nevoie de medicamente și asistență medicală în timpul recesiunilor.
• Proprietate imobiliara:Fondurile din domeniul imobiliar își concentrează în mod obișnuit participațiile la trusturile de investiții imobiliare sau REIT-urile, entități care reprezintă o colecție de investitori care își pun împreună banii pentru a cumpăra proprietăți producătoare de venit, cum ar fi clădirile de birouri și hoteluri. REIT-urile au obligația legală de a plăti cel puțin 90% din veniturile lor către acționari, ceea ce face ca fondurile din sectorul imobiliar să fie atractive pentru investitorii care caută investiții producătoare de venituri. Unele dintre participațiile de top ale unui fond al sectorului imobiliar ar putea include Simon Property Group (SPG) și Storage Public (PSA).
• Metale pretioase:Această categorie de fonduri mutuale ar fi mai bine clasificate ca fonduri de mărfuri, deoarece metalele prețioase nu sunt într-adevăr considerate un sector industrial. Cu toate acestea, metalele prețioase merită o mențiune cu fondurile sectoriale datorită naturii sale ca investiție care își concentrează participațiile într-o porțiune specializată a piețelor de capital.Fondurile mutuale de metale prețioase nu investesc direct în metale prețioase, cum ar fi aurul și argintul, ci mai degrabă indirect prin mineri de metale prețioase, cum ar fi minele Agnico Eagle (AEM) și Newmont Mining Corp (NEM).

Cum să investiți în fonduri sectoriale

Acum că știți cum funcționează fondurile sectoriale, sunteți înțelept să învățați cum să alegeți cele mai bune fonduri din sector pentru dvs. și strategia dvs. de investiții.

Fondurile sectoriale funcționează bine ca instrumente de diversificare și ca un posibil mijloc de creștere a randamentelor portofoliului. În traducere, aceasta înseamnă că fondurile sectoriale pot reduce riscul pentru portofoliul global, în timp ce potențialul maximizează randamentele pe termen lung.

O structură înțeleaptă a portofoliului pentru punerea în aplicare a unei strategii de fonduri sectoriale este structura portofoliului de bază și a satelitului, care este exact așa cum pare: începeți cu o exploatație de bază, care reprezintă cea mai mare parte a portofoliului dvs. și apoi adăugați fonduri prin satelit, procente. De exemplu, o bună bază de bază este unul dintre cele mai bune fonduri S & P 500 Index, care ar putea primi o alocare de aproximativ 30 sau 40 la sută. Exploatările prin satelit pot fi fonduri cu capital mic, fonduri de acțiuni internaționale și fonduri sectoriale.

Când adăugați fonduri sectoriale în portofoliu, este posibil să doriți să alegeți câteva sectoare pentru investiții pe termen lung, câteva sectoare pentru investiții pe termen scurt sau o combinație a celor două. De exemplu, unii investitori consideră că tehnologia și sănătatea sunt două sectoare care pot depăși piața mai largă în deceniile următoare. Aceiași investitori pot alege să adauge fonduri din sectorul tehnologiei și fonduri din sectorul sănătății în portofoliul lor.

Un exemplu de investiție pe termen scurt cu fonduri sectoriale este atunci când un investitor schimbă unele active de portofoliu în sectoare defensive în anticiparea unei recesiuni și a pieței de urși. Sectoarele defensive includ utilități, asistență medicală și consumatori.

Cuvinte și avertismente finale privind investițiile în fonduri sectoriale

Deși nu există nicio alocare perfectă pentru alocarea fiecărui sector din portofoliu, un procentaj bun care trebuie păstrat în minte este de 5%. Acest lucru poate părea o alocare mică, dar este suficient să se adauge diversitatea într-un portofoliu, stimulând totodată rentabilitatea. Prin urmare, dacă decideți să adăugați trei fonduri sectoriale în portofoliul dvs., fiecare poate primi o alocare de 5% pentru o alocare totală a sectorului de 15%.

Investirea unor sume mai mari în fonduri sectoriale poate aduce riscuri pentru portofoliul dvs. De exemplu, stocurile de biotehnologie, un sub-sector al sănătății, au înregistrat câștiguri incredibile pe termen scurt, dar și unele scăderi mari. Dacă un investitor a cumpărat prea mult dintr-un fond al sectorului biotehnologiei chiar înainte de un declin major, ar putea afecta semnificativ portofoliul.

De asemenea, rețineți că alte fonduri mutuale, cum ar fi deținerea de bază, vor furniza probabil o expunere la majoritatea sau la toate sectoarele industriale. Prin urmare, dacă ați cumpărat un fond sectorial și reprezintă 5% din activele dvs. de portofoliu, expunerea dvs. globală la acest sector ar putea fi mult mai mare decât 5% din cauza celorlalte fonduri.

Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.