Definirea portofoliului - cele mai bune practici de investiții

În mediile financiare și în literatura de investiții probabil ați văzut termenul "portofoliu", dar este posibil să nu știți exact ce se înțelege prin termen. Sau dacă sunteți ca mulți alți investitori cu alte intenții bune, puteți avea un portofoliu de fonduri mutuale, dar nu este construit corespunzător.

Definirea portofoliului de investiții

În investiții, un portofoliu este un ansamblu colectiv care constă în mai mult de o exploatație de investiții. Într-un portofoliu de investiții convențional, deținerile sunt adesea titluri de capital sau acțiuni denumite în mod obișnuit acțiuni (adică "un portofoliu de acțiuni").

Cu fonduri mutuale, toate exploatațiile subiacente se combină pentru a forma un singur portofoliu. Imaginați-vă o găleată plină de pietre. Cupa este fondul mutual și fiecare rocă este o singură exploatație de acțiuni sau obligațiuni. Suma tuturor rocilor (stocuri sau obligațiuni) este egală cu numărul total de exploatații sau cu portofoliul fondului mutual.

Construirea unui portofoliu de fonduri mutuale

Deși un fond mutual poate fi însuși considerat un portofoliu, este înțelept să construim un portofoliu de fonduri mutuale sau ceea ce putem considera a fi un portofoliu de portofolii. Motivul pentru care este inteligent să dețină mai mult de un portofoliu este pentru ceea ce se numește diversificare. Atunci când diversificați în mod corect, puteți minimiza volatilitatea (cote și coborâșuri) și puteți crea o combinație de investiții care se potrivește cel mai bine obiectivelor dvs. financiare și toleranței la risc.

Diversificarea întruchipează zicala "Nu puneți toate ouăle într-un coș". Înainte de a construi un portofoliu de fonduri mutuale, este important să înțelegeți și să evaluați toleranța la risc prin completarea unui profil de risc sau a unui chestionar de toleranță la risc. Acesta este un pas important în construcția de portofolii deoarece nu doriți să faceți greșeala de a investi în fonduri mutuale care sunt prea agresive pentru personalitatea dvs. investitivă. De exemplu, dacă credeți că veți pierde somn noaptea dacă valoarea portofoliului dvs. scade, ar trebui să evitați investiția agresivă.

Portofoliul fondului mutual

Odată ce decideți dacă portofoliul dvs. de fonduri mutuale ar trebui să fie conservator (risc scăzut), moderat (risc mediu) sau agresiv (risc ridicat), puteți decide apoi ce tipuri de fonduri mutuale să cumpere sau să adauge la portofoliul dvs.

Iată câteva exemple pentru fiecare tip de bază de portofoliu cu tipuri de fonduri sugerate:

Conservator Portofoliu Exemplu:

15% stoc mare (Index)05% stoc mic cu capac05% stoc străin45% Bond pe termen mediu30% Piața de bani / bani

Portofoliu moderat Exemplu:

40% stoc mare (Index)10% stoc mic cu capac15% stoc străin30% Bond pe termen mediu05% Piața de numerar / bani

Portofoliu agresiv Exemplu:

30% stoc mare cu cap (index)15% stoc mediu15% stoc mic cu capac25% Stocuri străine sau emergente15% Bond pe termen mediu

Rețineți că exemplele de mai sus sunt doar ghiduri educaționale care vă ajută să începeți. De asemenea, rețineți că este posibil să nu puteți să cumpărați toate aceste fonduri deodată, deoarece multe fonduri mutuale au achiziții minime inițiale care depășesc 2.000 $.

Dacă nu reușești să cumperi mai mult de un fond mutual, aruncăm o privire la acest articol despre cum să investești cu un singur fond sau despre acest articol despre cele mai bune fonduri pentru a începe să investești cu doar 100 de dolari.

Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.