Ce fonduri mutuale sunt cele mai bune pe o piață de urs?

Înainte de a vă pregăti portofoliul pentru o piață de urși, este important să înțelegeți că nu se recomandă un timp absolut de piață pentru niciun investitor, indiferent de nivelul de cunoștințe sau de capacitatea de a investi. Nici măcar cei mai buni manageri de bani profesioniști nu au reușit în mod constant să navigheze pe complexitatea piețelor de capital și a condițiilor economice. Dar asta nu înseamnă că nu trebuie să învățați să fiți pregătiți să investiți atât pe piețele de urs, cât și pe bull. Iată ce ar trebui să știți despre cele mai bune investiții ale fondului mutual pentru o piață de urși.

Cele mai bune stocuri și sectoare pentru creșterea ratelor dobânzilor

Atunci când ratele dobânzilor sunt în creștere, economia se apropie, de obicei, de un maxim (Rezerva Federală crește ratele când economia pare să crească prea repede și astfel inflația este o preocupare). Cei care urmăresc să petreacă timp pe piață cu sectoare vor avea scopul de a capta profituri pozitive în sens ascendent, pregătindu-se să protejeze împotriva scăderilor mai grave atunci când piața se va diminua (din nou, gândiți-vă 2007-2008).

Astfel, comercianții și investitorii pot lua în considerare sectoarele care au cea mai bună performanță (scăderea prețului cel mai mic) atunci când piața și economia se îndreaptă în jos:

• Staples Fonduri mutuale sectoriale: De asemenea, cunoscuți sub numele de "non-ciclici", oamenii încă mai trebuie să-și cumpere produsele alimentare și să cumpere produse, denumite în mod colectiv capse de consum, pentru a trăi zilnic atunci când recesiunea începe să se lovească.
• Fondurile din sectorul sănătății: Similar cu capsele, consumatorii trebuie să-și cumpere medicamentele și să meargă la medic în ambele vremuri bune și rele. Acesta este motivul pentru care sectorul sănătății nu poate fi lovit la fel de greu pe o piață de urși și recesiune, pe măsură ce piața medie este mai mare.
• Fonduri de aur și ETF-uri: Atunci când comercianții și investitorii anticipează o încetinire economică, aceștia tind să se mute în fonduri, cum ar fi fondurile de aur și ETF-urile, care investesc în tipuri de active reale pe care le percep ca fiind mai fiabile decât titlurile, monedele și numerarul.

Cele mai bune fonduri de obligațiuni pentru creșterea ratelor dobânzilor

Prețurile obligațiunilor se îndreaptă în sens invers față de ratele dobânzilor. Iată câteva tipuri de obligațiuni care pot minimaliza riscul de rată a dobânzii în condițiile pieței ursului:

• Obligațiuni pe termen scurt: Creșterea ratelor dobânzilor face ca prețurile obligațiunilor să scadă, dar cu cât scadența va fi mai mare, prețurile ulterioare vor scădea. Prin urmare, contrariul este adevărat: obligațiunile cu scadențe mai scurte vor face mai bine decât cele cu scadențe mai lungi într-un mediu de rată a dobânzii în creștere din cauza prețurilor lor. Cu toate acestea, rețineți că "a face mai bine" poate însemna în continuare scăderea prețurilor, deși declinul este în general mai puțin grav. Câteva fonduri de obligațiuni care funcționează bine includ PIMCO Low Duration D (PLDDX) și Vanguard Bond Index pe termen scurt (VBISX).
• Obligațiuni pe termen mediu: Deși scadențele sunt mai lungi cu aceste fonduri, niciun investitor nu știe cu adevărat ce vor face ratele dobânzilor și inflația. Prin urmare, fondurile de obligațiuni pe termen mediu pot oferi o opțiune bună pentru mijlocul investitorilor, care alege cu înțelepciune să nu prezică ce va face pe piața de obligațiuni pe termen scurt. De exemplu, chiar și cei mai buni manageri de fonduri s-ar gândi că inflația (și prețurile scăzute ale obligațiunilor) ar reveni în 2011, ceea ce ar duce la creșterea ratelor dobânzilor și va face ca obligațiunile pe termen scurt să devină mai atractive. Ei au greșit și au pierdut managerii de fonduri pentru indexarea fondurilor, cum ar fi Vanguard Intermediate Bond Index (VBIIX), care au bătut 99% din toate celelalte fonduri de obligațiuni pe termen mediu în 2011. Fondurile obligațiunilor nu au scăzut, în general, anul calendaristic până în 2013. Puteți încerca, de asemenea, o abordare mai diversificată cu un indice al pieței de obligațiuni (ETF), cum ar fi Bondul agregat al companiei iShares Barclay (AGG).
• Inflația protejată: De asemenea, cunoscute sub numele de Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), aceste fonduri de obligațiuni se pot descurca bine chiar înainte și în timpul mediilor inflaționiste, care adesea coincid cu creșterea ratelor dobânzilor și a economiilor în creștere. Câteva indicii pentru fondurile TIPS includ Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) și PIMCO Real Return D (PRRDX).

Luați în considerare sectoarele de stocuri defensive

Fondurile sectoriale se concentrează pe o anumită industrie, un obiectiv social sau un sector industrial, cum ar fi sănătatea, bunurile imobile sau tehnologia. Obiectivul lor de investiții este acela de a oferi expunere concentrată la anumite grupuri industriale, numite sectoare. Fondurile sectorului defensiv investesc în sectoare care pot funcționa bine în raport cu alte industrii pe o perioadă de slăbiciune a pieței sau economice, cum ar fi o piață de urși sau o recesiune.

Exemplele includ sectorul de sănătate și utilitățile. S-ar putea lua în considerare,

Investiți în fonduri de piață pentru urși (cu atenție)

Fondurile de piață pentru urși nu sunt pentru toată lumea. Acestea sunt portofolii de fonduri mutuale construite și concepute pentru a face bani pe o piață de urși, de unde și numele. Pentru a face acest lucru, fondurile de piață suportă investiții în poziții scurte și instrumente derivate, astfel încât randamentele acestora se deplasează, în general, în direcția opusă indicelui de referință.

De exemplu, în timpul pieței de urși din 2008, unele fonduri de piață au avut un randament mai mare de 37%, în timp ce S & P 500 a scăzut cu 37%, ceea ce reprezintă o rentabilitate inversă completă sau un avantaj de 74%

Puteți utiliza întotdeauna o strategie de portofoliu leneș

Pentru majoritatea investitorilor, poate fi inteligent să nu mai fii în afara timpului de piață și strategii nuanțate de a încerca să strică fiecare posibilitate de revenire (și cu risc suplimentar la asta).

În schimb, puteți să vă diversificați cu fonduri index și doar să lăsați piața să facă ceea ce va face (pentru că nici chiar profesioniștii nu o pot anticipa).Iată un exemplu simplu, folosind toate fondurile indexului Vanguard, numit "Portofoliul Lazy Three-Fund:"

40% Indicele pieței bursiere30% Indicele global al acțiunilor internaționaleIndicele pieței obligațiunilor totale de 30%

Mai presus de toate, fă ceea ce este mai bine pentru dvs. Dacă aveți nevoie de îndrumări suplimentare, verificați ce trebuie să faceți înainte de a construi un portofoliu de fonduri mutuale.

Despre Money nu oferă servicii și consultanță fiscală, de investiții sau financiare. Informațiile sunt prezentate fără a lua în considerare obiectivele investiționale, toleranța la risc sau circumstanțele financiare ale unui anumit investitor și ar putea să nu fie adecvate pentru toți investitorii. Performanțele anterioare nu indică rezultate viitoare. Investițiile implică riscuri, inclusiv pierderea posibilă a principalului.