Cum să investească în franci elvețieni

Elveția este una dintre cele mai bogate țări din lume, cu un produs intern brut (PIB) pe cap de locuitor de 59.536 dolari în 2015. Este, de asemenea, cunoscut ca una dintre cele mai neutre din punct de vedere politic țări - fără războaie din 1815 - și economii competitive în lume. Aceste atribute au acordat monedei elvețiene un statut de securitate în comunitatea financiară.

Moneda elvețiană - cunoscută sub numele de Franc elvețian (CHF) - este moneda națională a Elveției și a Liechtensteinului. Începând cu anul 2016, francul elvețian este a șasea monedă tranzacționată în lume, reprezentând aproximativ 5% din tranzacțiile valutare globale. Și, perechea valutară USD / CHF rămâne una dintre cele mai tranzacționate perechi valutare din lume.

În acest articol, vom analiza moneda elvețiană și statutul său de siguranță, precum și unele miscări controversate ale băncii sale centrale.

Moneda elvețiană ca un Safe-Haven

Moneda elvețiană a reprezentat o investiție de lungă durată în comunitatea financiară. De exemplu, criza datoriilor suverane a condus la o cerere atât de ridicată pentru franci încât Banca Națională a Elveției (SNB) a fost forțată să își fixeze moneda la euro - la o rată de 1,20 euro pe franc - pentru a preveni propria economie și sectorul de export de la suferință.

Spre deosebire de alte seifuri cum ar fi aurul, moneda elvețiană este disponibilă pe scară largă, extrem de lichidă și susținută de economia elvețiană robustă, care este considerată a fi cel mai important centru bancar din lume. Ca urmare, mulți investitori instituționali și guvernele preferă în special utilizarea monedei în acest scop, în timp ce investitorii cu amănuntul se concentrează în mare parte pe alte active.

Statutul de franci elvețian în condiții de siguranță a fost afectat în septembrie 2011, când a fixat moneda la euro pentru a-și stabiliza economia. În urma, mulți brokeri mari și investitori străini s-au confruntat cu pierderi de miliarde și au fost declarați insolvabili. Unii investitori ezită să investească în fanii elvețieni datorită imprevizibilității băncii centrale.

Investirea în moneda elvețiană cu ETF-uri

Cei care doresc să investească în moneda elvețiană pot face acest lucru cel mai ușor cu fonduri tranzacționate la bursă (ETF) care tranzacționează pe bursele din S.U.A. Cea mai populară monedă elvețiană ETF este SwissShares Swiss Franc Trust (FXF), creată de CurrencyShares, care este destinată să urmărească prețul francului elvetian raportat la dolarul american.

Avantajele unui ETF față de cumpărarea monedei elvețiene pe piața valutară (valută) la fața locului includ:

• Ușor de cumpărare - ETF-urile pot fi achiziționate folosind conturi tradiționale de brokeraj și acțiuni comerciale zilnic pe NYSE Arca.
• Prudent Margin - ETF-urile sunt eligibile pentru conturile în marjă, ceea ce înseamnă că investitorii își pot influența pozițiile, dar mai puțin decât efectul de levier tipic pe piața monetară.
• Cost scăzut - ETF-urile sunt tranzacționate ca valori mobiliare, ceea ce înseamnă că costurile tranzacțiilor sunt semnificativ mai mici decât tranzacțiile de pe piața valutară spot.

Tranzacționarea monedei elvețiene pe piața valutară

Piața valutară la fața locului (piața valutară) este o altă opțiune pentru cumpărarea monedei elvețiene. Aceste tranzacții implică împrumutarea unei valute (A) pentru a cumpăra altă monedă (B) și închiderea acesteia pentru un profit sau pierdere la un moment dat în viitor. Un profit este realizat atunci când moneda B crește în valoare față de moneda A, în timp ce pierderile sunt generate atunci când se întâmplă contrariul.

Pe piața valutară, cea mai populară pereche valutară elvețiană este USD / CHF. Comercianții care sunt bullish pe moneda elvețiană vor "vinde" sau "scurt" această pereche de monedă - inversând efectiv comanda și folosindu-se dolari americani pentru a cumpăra franci elvețieni. Bineînțeles, acest lucru se realizează la o pârghie foarte mare de până la 10.000: 1, pentru a realiza un profit pe mișcări mici de pip (fracțiuni de un cent).

Linia de fund

Moneda elvețiană este văzută ca o investiție în siguranță în cadrul comunității financiare, în timp ce francul este a șasea monedă de tranzacționare din lume. În special, entitățile instituționale și suverane preferă să cumpere franci datorită lichidității și disponibilității ridicate. Cu toate acestea, acțiunile imprevizibile ale băncii centrale elvețiene din 2011 au făcut ca unii investitori să ezite.

Investitorii pe termen lung au tendința de a prefera ETF-urile monetare elvețiene, în timp ce investitorii pe termen scurt pot considera piața de schimb valutar la fața locului (forex). Dar oricum, investitorii ar trebui să ia în considerare cu atenție riscurile - în special atunci când utilizează pârghie - înainte de a face vreun capital.