Ce este un Specialist al Planurilor de Pensii Chartered (CRPS)?

Industria financiară este plină de acronime, dar una dintre cele mai noi este CRPS-Chartered Planurile de pensionare Specialist. Ce este și ar putea deveni un CRPS pentru o mișcare bună a carierei?

Cine este CRPS?

Industria serviciilor financiare se află în mijlocul schimbărilor determinate în mare măsură de noile norme impuse de Departamentul Muncii. Aceste reguli din nou, din nou, cunoscute sub numele de regula fiduciară, plasează toți consilierii financiari în conformitate cu standardul fiduciar - punând cele mai bune interese ale clientului înaintea propriului său.

Desemnarea CRPS este destinată profesioniștilor care doresc să se orienteze sau să-și extindă cunoștințele despre planificarea pensiilor. Această denumire este destinată consilierilor care se concentrează pe crearea și administrarea planurilor de pensii pentru întreprinderi și clienți angro, mai degrabă decât pentru persoane fizice.

Subiectele abordate în program includ tipurile și caracteristicile planurilor de pensii, IRA, SEP, SIMPLE, 401 (k), planurile de beneficii definite pentru a numi câteva. Programul include, de asemenea, cursuri orientate către planuri non-profit și guvernamentale, distribuții calificate și IRA, planificare, instalare și administrare a planurilor și probleme fiduciare.

Curriculumul CRPS

Desemnarea CRPS Professional vine de la Colegiul pentru Planificare Financiară - același organism de conducere care eliberează binecunoscutul Planificator Financiar Cerificat sau denumirea CFP. Cursul este compus din șapte module, printre care:

· Introducere în ERISA și Standardul Fiduciar

· Planul de contribuții definite de angajatori

· Planuri de pensii direcționate de participanți

· Soluții pentru planurile de pensii pentru proprietarii de întreprinderi mici

· Selectarea, proiectarea și implementarea planului de pensii

· Administrarea planurilor compatibile cu ERISA

· Lucrul cu participanții la plan

Deși cursurile live sunt oferite pe o bază limitată, cursul este conceput pentru a fi finalizat online. Taxa de înscriere de 1300 USD include accesul la toate modulele, care sunt împărțite într-o serie de videoclipuri mai scurte pentru fiecare modul. De asemenea, sunt incluse fișierele MP3, astfel încât să puteți asculta cursurile ca podcast-uri, materiale de studiu scrise, chestionare și puteți contacta profesorul cu orice întrebări sau probleme.

Clasa include, de asemenea, costul de a lua examenul final, dar asigurați-vă că pentru a trece-o prima dată sau veți plăti 100 $ pentru fiecare dată când trebuie să retest.

Vorbind despre test, odată ce te-ai înscris, trebuie să treci examenul final în termen de un an și trebuie să încerci testul în termen de 6 luni de la înscrierea inițială. Testul este complet on-line, dar nu îl puteți lua acasă. Ca și alte teste standardizate de acest tip, o veți lua la un centru de testare certificat.

Alte cerinte

Elevii trebuie să semneze un document privind Codul de etică în termen de 6 luni de la promovarea examenului final și să dezvăluie orice anchetă penală, civilă, de autoreglementare.

Cât de mult o să fac?

Potrivit Colegiului pentru Planificare Financiara, consilierii se pot astepta la o crestere medie de 17% dupa ce au devenit Specialisti in Planurile de Pensii Chartered.

Trebuie să fiu consultant financiar actual?

Nu știți, dar potrivit lui Chris Allen, director de marketing pentru Colegiul pentru Planificare Financiară, majoritatea persoanelor care se înscriu practică deja consultanți financiari. "Nu există premise pentru obținerea denumirii CRPS. Cu toate acestea, în mod obișnuit, recomandăm acest program numai persoanelor care au o experiență puternică în domeniul serviciilor financiare. Mi-ar face o idee că 90% dintre persoanele înscrise în programul [CRPS] sunt în prezent planificatori / consultanți financiari în anumite situații. "Allen continuă," CRPS este unul dintre programele noastre mai provocatoare.

În mod ocazional, studenții non-profesioniști se înscriu și reușesc, dar este oarecum neobișnuit. "

Ar trebui să angajez un CRPS?

Ce se întâmplă dacă nu căutați să deveniți CRPS, dar doriți să găsiți persoana potrivită care să vă ajute în planificarea de pensionare? Deoarece desemnarea CRPS este pentru profesioniștii care doresc să lucreze cu companii, tu, ca persoană fizică, nu căutați această desemnare înainte de a angaja pe cineva să vă pună împreună planul personal de pensionare. Sunteți probabil în piață pentru un Planificator Financiar Cerificat sau CFP.

Dacă sunteți proprietar de firmă sau personal profesionist însărcinat cu crearea unui plan de pensionare sau cu actualizarea planului companiei actuale, angajarea unei persoane cu denumirea CRPS ar putea face acea persoană mai calificată să creeze și să administreze un plan.

Cu toate acestea, este mai mult să alegeți un consilier decât doar denumirile. Cereți referințe, discutați structura lor de stabilire a prețurilor și atunci când creați un plan care va avea impact asupra viitorului financiar al angajaților dvs., obțineți mai mult de o propunere. Dacă nu aveți experiență de evaluare a furnizorilor de servicii financiare, obțineți ajutor de la cineva care face.