Înțelegerea confirmărilor comerciale ca investitor nou

Datorită cerințelor reglementate de SEC și altor reglementări, atunci când începeți să plasați tranzacții prin intermediul contului dvs. de brokeraj cu noul dvs. broker, veți obține ceva cunoscut sub numele de confirmare a tranzacției. Această confirmare a comerțului va fi trimisă prin poștă sau, dacă ați optat pentru livrarea fără hârtie, vă va fi pusă la dispoziție într-un format descărcabil, cum ar fi Adobe PDF, ori de câte ori brokerul dvs. execută o comandă de cumpărare sau de vânzare. În funcție de firma de brokeraj sau de broker, informațiile privind o confirmare comercială vor varia, dar există câteva lucruri care sunt incluse în aproape toate dintre ele.

Ce ați putea găsi pe o confirmare a tranzacțiilor de brokeraj

• Numele investiției pe care ați tranzacționat-o împreună cu simbolul biletului
• Acțiuni totale cumpărate sau vândute
• Costul sau prețul de vânzare pe acțiune
• Comisionul a fost plătit firmei de brokeraj (în funcție de specific, dacă brokerul vostru acționa pentru dvs. în calitate de dealer, puteți vedea spread-uri de obligațiuni pe titluri cu venit fix)
• Data de executare a tranzacției, care indică momentul plasării comenzii
• Data decontării, care este ziua în care banii și investiția, cum ar fi acțiunile din acțiuni, transferurile (dacă aveți cumpărările sau vânzările dvs. decontate împotriva unui cont bancar, aceasta este data la care banii vor fi scosi sau depozitați în contul dvs. .)

• Valoarea brută totală a tranzacției
• Valoarea netă totală a tranzacției după deducerea comisioanelor de brokeraj
• Numărul contului în care a fost plasată tranzacția
• Tipul de comandă utilizat; de exemplu, o comandă de piață, o comandă de limită și altele.

De ce trebuie să examinați cu atenție confirmările comerciale ale brokerului

Confirmarea tranzacției este extrem de importantă, deoarece este modul dvs. de a verifica dacă brokerul a completat o comandă conform instrucțiunilor dvs. Dacă observați că confirmarea comerțului conține informații despre aceasta despre care credeți că este o eroare, trebuie să contactați imediat banca sau brokerul dvs. pentru a încerca să îl corectați.

Este foarte recomandat să păstrați copii exacte ale tuturor confirmărilor comerciale. Aceste confirmări comerciale se vor dovedi a fi extrem de utile atunci când va veni timpul să vă depuneți impozitele; urmărirea câștigurilor și pierderilor de capital va fi mult mai simplă; și dacă ați fost vreodată auditat, veți avea documentația necesară, deși modificările recente în ceea ce privește modul în care costurile de contabilitate se efectuează pentru IRS fac depozitarul înregistrările fiscale oficiale.

Consultantul dvs. pentru investiții ar putea avea copii ale confirmărilor dvs. comerciale

Dacă lucrați cu un Consilier de investiții înregistrat, reprezentantul individual al consilierului care supraveghează portofoliul dvs. poate să aibă copii ale confirmărilor dvs. comerciale sau să le poată obține pentru dvs., deși este mai bine să vă păstrați propriile înregistrări. De asemenea, puteți utiliza aceste confirmări comerciale pentru a concilia declarația de la custodian dvs. cu declarația consilierului dvs., astfel încât dvs. și contabilii, avocații sau bancherii privați să puteți efectua mai bine auditul activității în contul dvs. gestionat individual.

În cele din urmă, confirmările comerciale în sine ar trebui să se potrivească cu rezumatul activității din declarația dvs. de cont de la broker sau custode; totul, de la numărul exact de acțiuni la comisionul precis și, dacă este disponibil, instrucțiunile dvs. pentru a stabili dacă doriți sau nu ca dividendul să fie reinvestit automat. În cazul în care împingeți împingeți, puteți recrea detaliile tranzacțiilor dvs. din informațiile găsite în declarațiile contului dvs., acesta fiind unul din motivele pentru care este important să examinați exactitatea acestor declarații de cont.