Definiția și exemplele obiectivului investițional

Un obiectiv investițional, în ceea ce privește planificarea financiară personală, este scopul pe care un portofoliu îl servește pentru nevoile financiare ale clientului individual sau ale clientului de consultanță pentru investiții. Odată ce obiectivul este determinat, acesta va dicta apoi ce clase de active și tipuri de securitate sunt necesare pentru a îndeplini scopul portofoliului.

Cu alte cuvinte, obiectivul investițional este motivul fundamental pe care îl investiți. Un obiectiv de investiții poate, de asemenea, să definească modul în care un fond mutual investește portofoliul său. De exemplu, în ceea ce privește fondurile mutuale, obiectivul de investiție declarat indică obiectivele de investiții ale unui anumit fond, bazate pe formularea din prospectul unui fond.

Determinarea obiectivului investițional pentru investitorii individuali

Obiectivul dvs. de investiții poate fi considerat răspunsul la întrebările de bază pe care trebuie să le întrebați înainte de a începe să construiți un portofoliu. Care este scopul banilor dvs.? Ce vrei să faci? Cât timp aveți până când aveți nevoie de acești bani? Cat de mult risc esti dispus sa iei pentru a obtine venituri peste medie? Doriți ca banii dvs. să crească sau doriți să păstrați valoarea actuală?

Răspunsurile la aceste întrebări vă vor ajuta să ajungeți la orizontul de timp al investiției și la toleranța la risc, care reprezintă elementele fundamentale ale determinării obiectivului investițional. De exemplu, dacă scopul banilor este pentru pensionare și estimați că aveți cel puțin 20 de ani până la atingerea acestui obiectiv de investiții, aveți un obiectiv pe termen lung. Presupunând că toleranța la risc nu este scăzută, obiectivul investițional adecvat al fondurilor mutuale va fi în general clasificat ca creștere. Prin urmare, te-ai uita la fondurile mutuale de creștere a fondurilor, precum și alte fonduri pentru a-ți diversifica portofoliul.

Exemple de obiective de investiții și tipuri de bază

Obiectivul dvs. de investiții poate fi considerat o creștere, dar poate fi și venit sau conservare dacă sunteți pensionat sau poate fi o combinație sau o variantă a acestor tipuri. De exemplu, unii investitori doresc să își crească valoarea contului în timp, dar și ei doresc să obțină anumite venituri din investițiile lor. Prin urmare, acest obiectiv de investiții poate fi considerat creștere și venituri. Obiectivele de conservare vor încerca, de obicei, să mențină valori contabile stabile sau, cel puțin, să crească la o rată egală cu rata preconizată a inflației, care este de obicei de aproximativ 3,5% până la 4,0% în scopuri investiționale.

Înainte de a începe să investiți, asigurați-vă că vă stabiliți propriul obiectiv de investiții. Apoi, veți putea să vă potriviți obiectivul cu cel al fondurilor mutuale de cumpărare care sunt potrivite pentru dvs. și obiectivele dvs.

Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.