Investiții în stoc cu risc redus

Investițiile pe termen lung pe acțiuni sunt tipurile de tranzacționare pe care majoritatea oamenilor le cunosc, deoarece este tipul de cumpărare și deținătoare de investiții care este utilizat de publicul non-comerciant. Investitorii pe termen lung stochează, de obicei, acțiuni într-o companie în care au încredere, și așteaptă apoi să crească prețul acțiunilor (adică cumpără și apoi să dețină stocul, indiferent de ce).

Ceea ce investitorii pe termen lung nu știu este că acest tip de tranzacționare necesită cea mai mare marjă și este unul dintre cele mai riscante metode de a investi în stoc. O modalitate mult mai bună de a investi în stoc este utilizarea opțiunilor pe acțiuni, care au o marjă mult mai mică și un risc limitat.

Opțiuni de stoc

Opțiunile de stoc sunt opțiuni care se bazează pe un singur stoc de bază (cum ar fi GOOG pentru Google). Opțiunile pe acțiuni pot fi utilizate pentru a tranzacționa un stoc fără a cumpăra sau a vinde acțiunile efective. Opțiunile de stoc sunt disponibile pentru majoritatea acțiunilor individuale din SUA, Europa și Asia și sunt, de obicei, tranzacționate utilizând un singur contract de opțiuni pe acțiuni pentru fiecare 100 de acțiuni ale acțiunilor suport. Mai multe informații despre opțiunile pe acțiuni, inclusiv o descriere a contractelor de opțiuni pe acțiuni, sunt disponibile în articolul privind opțiunile de acțiuni.

Investiția în stoc utilizând opțiunile

Atunci când se utilizează opțiuni de acțiuni pentru a investi într-un anumit stoc, motivele pentru a investi în stoc ar trebui să fie aceleași ca și atunci când cumpărați stocul efectiv. Singura diferență este că tranzacția este executată prin contracte de opțiuni în locul acțiunilor suport. Odată ce un stoc adecvat a fost ales, tranzacția de investiții în acțiuni este executată după cum urmează:

1. Cumpărați unul în opțiunea de cumpărare pe bani pentru fiecare 100 de acțiuni din stoc
2. Așteptați prețul acțiunilor (și, prin urmare, prețul opțiunilor) să crească
3. Vindem opțiunile de apel pentru a realiza profitul

Avantajele opțiunilor de stoc

Există două avantaje principale ale utilizării opțiunilor de acțiuni pentru a investi în stoc. În primul rând, opțiunile pe acțiuni costă mult mai puțin decât acțiunile reale, astfel încât suma de marjă necesară este mult mai mică. Acest lucru înseamnă că comercianții cu conturi de tranzacționare mai mici pot investi în acțiuni care altfel ar fi inaccesibile și că comercianții pot avea mai multe tranzacții active în același timp.

În al doilea rând, riscul unei opțiuni de vânzare pe termen lung este limitat la suma plătită pentru opțiune, astfel încât riscul comerțului este limitat și cunoscut în avans. Când cei mai mulți investitori pe termen lung își păstrează încă acțiunile atunci când au scăzut cu 10.000 de dolari, un comerciant de opțiuni poate să scadă cu numai 3.000 $, fără riscuri suplimentare, indiferent de cât de scăzut este prețul acțiunilor.

Exemplu Comerț

Un investitor pe termen lung a decis că vrea să investească în compania XYZ. În prezent, acțiunile companiei XYZ se tranzacționează la 430 USD, iar expirarea următoarelor opțiuni este de două luni. Investitorul dorește să achiziționeze 1.000 de acțiuni ale XYZ, astfel încât să execute următoarele opțiuni de tranzacționare:

Cumpărați 10 opțiuni de cumpărare (fiecare contract de opțiune este în valoare de 100 de acțiuni), cu un preț de lansare de 420 USD, la un cost de 15 USD pe contract de opțiuni. Costul total al acestui comerț este de 15.000 $ (calculat ca 15 x 100 x 10 = 15.000 $). Costul de a cumpăra un număr echivalent de acțiuni din stocul de bază ar fi de 420.000 de dolari.

Așteptați ca prețul acțiunilor și prețul opțiunilor să crească. În cazul în care prețul acțiunilor XYZ crește la 450 USD, prețul opțiunilor de cumpărare va crește la aproximativ 30 USD. Valoarea creșterii opțiunilor depinde de cât de mult în bani sunt opțiunile. Cu cât sunt mai multe opțiuni, cu atât mai mare va fi creșterea cu 1: 1.

Vindem cele 10 optiuni de apel la o valoare de 30 USD pe contract de optiuni. Suma totală obținută la ieșirea din comerț este de 30.000 $, ceea ce înseamnă un profit de 15.000 $. Profitul total care ar fi fost realizat dacă tranzacția ar fi fost executată utilizând stocul efectiv ar fi fost de 20.000 $, dar înainte de a începe să vă plângeți de lipsa de 5.000 $ citiți paragraful următor despre riscurile acestui comerț.

Riscul comerțului cu opțiuni este limitat la suma plătită pentru a cumpăra opțiunile de cumpărare (la intrarea în comerț). Întrucât, cu stocul efectiv, nu există nici o limită a riscului comerțului (adică întreaga investiție ar putea fi eliminată). În cazul în care prețul acțiunilor XYZ ar fi scăzut la 400 $ (sau chiar mai puțin), opțiunea de tranzacționare ar avea doar o pierdere maximă de 15.000 $ (costul inițial al opțiunilor de apel). Cu stocul real, pierderea ar fi fost de 30.000 $ sau mai mult, dacă prețul acțiunilor ar fi scăzut și mai mult.

Concluzie

Dacă intenționați să investiți într-un stoc, gândiți-vă la utilizarea opțiunilor de acțiuni în locul stocului de bază. Utilizarea opțiunilor de acțiuni în acest mod poate reduce considerabil riscul și pierderea potențială a investițiilor în stoc. Acest lucru vă poate crește semnificativ rata de recompensă și, prin urmare, rentabilitatea.