Cum investitorii câștigă venituri din investiții în ETF-uri

Odată cu popularitatea lor destul de recentă, cred că este important să luați o clipă pentru a vă vorbi puțin despre fondurile tranzacționate la bursă sau despre ETF-uri, așa cum sunt ele deseori numite, pentru a vă ajuta să înțelegeți ce sunt și cum ele muncă. În șansa pe care nu o cunoașteți deja sau dacă nu le dețineți în propriul portofoliu de investiții, ETF-urile sunt, în esență, fonduri mutuale care tranzacționează în mod similar cu acțiunile aflate sub simbolul propriu.

Pentru a cumpăra sau a vinde un ETF, faceți acest lucru printr-un broker și, cu excepția cazului în care ETF face parte dintr-o afacere specială pe care brokerul a încheiat-o cu sponsorul ETF, acestea percep o comisionă, ca și cum ați cumpăra sau lichidează acțiuni de exemplu, IBM sau Microsoft.

Totuși, se pare că există o oarecare confuzie cu privire la modul în care investitorii câștigă de fapt bani de la ETF-uri. Contrar impresiei pe care ați putea-o lua vorbitorilor care au un stimulent să vă vândă aceste produse financiare, ETF-urile nu sunt bilete de loterie și nici nu sunt magice.

Ca toate lucrurile, ele au argumente pro și contra care trebuie cântărite cu atenție, mai ales în lumina circumstanțelor dvs. personale, a preferințelor, a resurselor și a altor factori relevanți. Deși această prezentare generală nu poate face acest lucru pentru dvs., vă poate oferi o înțelegere fundamentală a modului în care profiturile sunt generate pentru investitorii ETF, cu speranța că aceasta vă va oferi șansa de a face alegeri mai informate despre portofoliul dvs. sau, cel puțin, întrebările corecte de a vă întreba pe consilierul dvs. financiar.

Cum fac investitorii bani de la ETF-uri

Efectuarea de bani de la ETF este, în esență, aceeași ca și câștigul de bani prin investiții în fonduri mutuale, deoarece acestea funcționează aproape identic. La fel ca și fondurile mutuale, modul în care ETF-ul câștigă bani depinde de tipul de investiții pe care le deține.

ETF în sine este un fel de fond de încredere - poate investi în acțiuni, obligațiuni, mărfuri cum ar fi aurul sau argintul, stocul preferat sau un index renumit, cum ar fi The Dow Jones Industrial Average sau S & P 500. Ce înseamnă aceasta pentru tu, ca investitor? Practic, totul se rezumă la acest lucru: modul în care câștigați bani de la un ETF va depinde de investițiile care stau la baza acestui ETF în timp.

Aceasta înseamnă că, dacă dețineți un fond ETF care se concentrează pe acțiuni de mare dividendă, sperăți să câștigați bani dintr-o combinație de câștiguri de capital (o creștere a prețului acțiunilor pe care le dețineți ETF-ul) și dividendele plătite de aceleași acțiuni .

De asemenea, dacă dețineți un fond de obligațiuni ETF, sperați să câștigați bani din veniturile din dobânzi. Dacă dețineți un ETF imobiliar, sperați să câștigați bani din chiriile de bază, câștigurile de capital din vânzările de proprietăți și veniturile din servicii generate de apartamente, hoteluri, clădiri de birouri sau alte imobile deținute de REIT-urile în care ETF a făcut o investiție.

Aceleași chei pentru a face bani în fonduri mutuale sunt adevărate pentru ETF Investing

In articol Efectuarea de bani din fondurile mutuale de investiții , ați aflat că toate celelalte sunt egale și dintr-un punct de vedere larg, academic, există trei chei care vă pot ajuta să vă măriți rentabilitatea în timp. Aceste trei lucruri sunt adevărate atunci când încercați să faceți bani cu ETF-uri:

• Nu investiți în ETF-uri pe care nu le înțelegeți:Există unele ETF-uri nebune în lume - unele care utilizează acțiuni de super-levier și stocuri scurte, altele care investesc doar în țări care sunt abia peste lumea a treia și altele care se concentrează puternic în anumite sectoare sau industrii. După cum spune fondatorul lui Warren Buffett, prima regulă de a face bani este să nu pierzi niciodată bani. A doua regulă este de a vedea regula nr. 1. Ar trebui să cunoașteți participațiile exacte ale fiecărui ETF deținut de ce aveți o investiție în el.
• Păstrați cheltuielile dvs. ETF rezonabile:În general, aceasta nu este o problemă majoră, deoarece ETF-urile tind să aibă cheltuieli care sunt mai mult decât accesibile. Acesta este unul dintre motivele pentru care sunt frecvent preferate pentru investitorii care nu își pot permite conturile gestionate individual. Asta înseamnă că un planificator financiar, un consultant financiar sau un investitor de tip "do-it-yourself" poate să cobbleze împreună un portofoliu de exploatații destul de diversificate, chiar ridicând lucruri precum ETF-uri care se concentrează pe sectoare sau industrii individuale, pentru un raport de cheltuieli de aproximativ 0,50% pe an .
• Concentrați-vă pe termen lung:În cele din urmă și toate celelalte, egale, cu un anumit tip de problemă structurală sau cu un alt eveniment de probabilitate mai redus, ETF-urile ar trebui să funcționeze aproximativ în linie cu exploatațiile lor subiacente. Aceasta înseamnă că, dacă dețineți un fond tranzacționat la bursă de valori mobiliare, este posibil să fiți supus unor leagăne destul de oribile în valoarea de piață în orice an. Veți vedea perioade precum 2007-2009 când deținerile dvs. ETF au scăzut cu 20%, 30%, 50% sau mai mult pe hârtie. Dacă nu puteți face acest lucru, nu aveți nicio afacere care să investească în aceste titluri. Deși nu există nicio garanție, viitorul va arăta ca trecutul, istoric, timpul a compensat majoritatea volatilității și investitorii au fost bine recompensați.

Lucru de reținut este că ETF-urile sunt ca orice altă investiție, deoarece nu vor rezolva toate problemele tale. Ele sunt un instrument. Nimic mai mult, nimic mai puțin.

Vă rugăm să rețineți că The Balance nu oferă servicii și consultanță fiscală, de investiții sau financiare. Informațiile sunt prezentate fără a lua în considerare obiectivele investiționale, toleranța la risc sau circumstanțele financiare ale unui anumit investitor și ar putea să nu fie adecvate pentru toți investitorii. Performanțele anterioare nu indică rezultate viitoare. Investițiile implică riscuri, inclusiv pierderea posibilă a principalului.