Definirea și exemplele fondurilor hibride

Fondurile hibride sunt fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate la bursă (ETF) care investesc în mai multe tipuri de garanții pentru investiții, cum ar fi acțiunile și obligațiunile. Acest lucru face ca fondurile hibride să fie restante pentru o opțiune autonomă, fonduri bune pentru începători sau participații de bază într-un portofoliu complet de fonduri mutuale.

Definirea fondurilor hibride

De asemenea, cunoscute ca fonduri echilibrate sau fonduri de alocare a activelor, fondurile hibride sunt fonduri mutuale care oferă o combinație a mai multor clase de active de investiții subiacente, cum ar fi acțiuni, obligațiuni sau numerar. Descriptorul "hibrid" vine de la ideea că un fond mutual constă dintr-un amestec de elemente diferite, care de obicei există în două sau mai multe fonduri.

Cel mai adesea, fondurile hibride reprezintă o combinație de acțiuni și obligațiuni, iar fondul va avea un obiectiv declarat, cum ar fi agresiv, moderat sau conservator. De ce să cumpărați fonduri mutuale care se concentrează pe o singură clasă de obiective sau active atunci când puteți cumpăra fonduri mutuale care investesc în mai mult de un tip de securitate?

În centrul celor mai inteligente investiții, filosofia este diversificarea. Adesea cele mai bune fonduri mutuale sunt cele care au un amestec divers de exploatații și fondurile hibride reprezintă un excelent exemplu al acestei categorii de investiții.

Exemple de fonduri hibride

Alocarea activelor fondurilor hibride poate rămâne fixă ​​(adică fonduri echilibrate) sau se poate schimba în timp (adică fonduri pentru data-țintă).

Fondurile hibride echilibrate sunt în mod obișnuit clasificate ca fiind conservatoare (risc scăzut), moderate (risc mediu) sau agresive (risc ridicat / potențial de randament ridicat). De exemplu, un fond moderat de alocare ar avea, de obicei, o alocare a activelor de aproximativ 65% din acțiuni și 35% din obligațiuni. Una dintre cele mai bune fonduri moderate de alocare echilibrată este Fidelitate echilibrată (FBALX).

Fondurile pentru date la destinație, utilizate în mod obișnuit pentru economisirea de fonduri și pentru investiții, au o anumită importanță în ceea ce privește numele acestora: Investitorul alege o dată țintă (un an) care se apropie cel mai mult de finalul obiectivului său de investiții. De exemplu, dacă investitorul crede că se va pensiona în jurul anului 2040, ar putea alege un fond similar Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Dacă investitorul ar fi cumpărat pentru prima dată acțiunile VFORX în anul 2015, alocarea activelor ar fi reprezentat aproximativ 90% din acțiuni și 10% din obligațiuni. Acest amestec poate fi considerat agresiv, dar este potrivit pentru un orizont de timp de 25 de ani.

Dar, pe măsură ce se apropie anul 2040, alocarea activelor se va schimba încet, devenind mai multe obligațiuni și mai puține acțiuni.

Există și alte câteva familii de fonduri mutuale care oferă fonduri echilibrate și fonduri de pensionare a datei țintă. Una dintre cele mai bune familii de fonduri care oferă fonduri hibride este T.Rowe Price Mutual Funds. Fondurile pentru date obiective sunt evaluate, dar investitorii trebuie să fie conștienți de faptul că ating o performanță pe termen lung mai mare, deoarece portofoliile lor tind să aibă concentrații mai mari de stocuri în alocările lor. Deși acest lucru înseamnă, de obicei, o performanță mai mare, care poate fi un obiectiv prudențial în primii ani de economisire a pensiilor, riscul relativ mai ridicat (și randamentele mai scăzute pe piețele descendente) poate fi prea volatil pentru unii investitori cu toleranță redusă la risc.

Linia de fund pe fondurile hibride

Țineți cont de cea mai mare putere a fondurilor hibride - abilitatea de a vă diversifica cu un singur fond mutual. Acesta este motivul pentru care începătorii pot utiliza fonduri hibride pentru a începe să investească. Această calitate a diversificării permite, de asemenea, utilizarea ca bază de bază într-un portofoliu de fonduri mutuale sau ETF-uri.

Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.