Ce îți face consilierul financiar pentru tine?

Cumpără mare și vinde scăzut. Pentru a împrumuta o poveste veche de vânzare cu amănuntul, "nu puteți face un profit pe volumul" stocurilor de tranzacționare în acest fel.

Unii investitori consideră că nu dispun de timp, de energie sau de talent pentru a cerceta și identifica acțiunile pentru portofoliul lor, gestionând mai eficient banii în mod eficient. Nevoile lor depășesc sfera unui broker de acțiuni - pot avea nevoie de serviciile unui consilier financiar calificat.

În această serie de două părți, voi examina ce poate face un consilier financiar pentru dvs. și puteți discuta diferitele tipuri de consilieri financiari și modul în care acestea lucrează cu dvs. Acest articol acoperă ce beneficii vă puteți aștepta de la un consilier financiar.

Un bun consilier financiar va lucra împreună cu dvs. pentru a dezvolta un plan de joc care să se potrivească circumstanțelor dvs. financiare și să adapteze un plan pentru a vă atinge obiectivele.

Unii oameni consideră că aceștia sunt mult mai confortabil în a-și face propriul "lucru" și nu vor să cheltuiască banii pe care un consultant bun le poate costa.

Pe de altă parte, mulți oameni întorc cu bucurie detaliile elaborării unui plan financiar către un expert.

Ce fac consilierii financiari

• Imaginea Mare Â- Un consultant financiar va dezvolta un profil complet al situației financiare. Acest profil va identifica zonele de puncte forte și de slăbiciune.
• Evaluarea neemoțională - Consilierul financiar vă va oferi o evaluare neeoțională a ceea ce trebuie făcut. Banii reprezintă un subiect emoțional pentru mulți oameni, ceea ce duce deseori la decizii incorecte.
• Alocați resursele Â- Este probabil că aveți priorități concurente, cum ar fi trimiterea copiilor la colegiu în timp ce construiți un fond de pensii. Un consultant financiar vă poate ajuta să alocați resurse, astfel încât ambele obiective să primească o cotă corespunzătoare de dolari.

• Minimizarea impozitelor - Majoritatea deciziilor de investiții au un anumit tip de impozitare pe termen scurt sau lung. Consilierul dvs. vă poate ajuta să vă modelați investițiile într-o manieră care menține impozitele la un nivel minim și mai mult din investiția dvs. de dolari.
• Planificarea imobiliară Planificarea atentă vă va ajuta să vă asigurați că imobilul dvs. trece la cei dragi într-o manieră care protejează cât mai mult din valoarea sa posibilă.
• Conturi de pensionare, cum ar fi 401 (k) s, IRAs, și așa mai departe
• Asigurări, inclusiv medicale, de viață, handicap, răspundere
• Obiectivele educaționale pentru câți copii au fost vârstele
• Impozite atât personale, cât și de afaceri, dacă lucrează în mod independent sau dacă dețineți o afacere
• Alte obiective financiare, cum ar fi casa a doua, cumpărați o afacere, pensionați mai devreme

Planul

Planul poate include opțiuni pentru a vă atinge obiectivele care implică diferite niveluri de angajament din partea dvs. (citiți acele dolari).

Concluzie

Consilierii financiari vin în varietate de arome, fiecare cu punctele lor forte. A doua parte a acestei serii analizează modul în care acești consilieri financiari diferă în ceea ce privește executarea și compensarea.