Care sunt limitele anuale de cumpărare din seria I de economii?

Guvernul Statelor Unite limitează valoarea totală a obligațiunilor de economii din seria I pe care le puteți achiziționa în fiecare an, datorită avantajelor semnificative pe care le oferă investitorilor. Cu excepția cazului în care sunteți membru al clasei capitaliste, dacă sunteți căsătoriți, limitele sunt suficient de mari încât să puteți profita de aceste titluri potențial importante. Pentru a vă ajuta să înțelegeți mai bine aceste limite și de ce sunt puse în aplicare, să aruncăm o privire asupra specificului.

Limitele anuale de achiziție ale Bondelor de economii vechi I

Înainte de a trece la emiterea de obligațiuni digitale (obligațiunile de economii din seria I nu mai sunt oferite pe măsură ce lumea sa mutat la stocarea electronică a înregistrărilor), Departamentul Trezoreriei a făcut lucrurile complicate prin stabilirea limitelor de cumpărare a obligațiunilor de economii de la seria I bazate pe cale ți-ai cumpărat obligațiunile. În acele zile, v-ați permis să cumpărați până la 10.000 de dolari în obligațiuni de economii Seria I, dar nu mai mult de 5.000 de dolari ar putea fi sub formă de obligațiuni de hârtie și 5.000 de dolari în obligațiunile digitale înregistrate pe site-ul TreasuryDirect.

Acest lucru a făcut ca evidența documentelor să fie un pic cam hassle. Mulțumesc, nu mai este cazul.

Limitele anuale de cumpărare ale Bondelor noi din seria I de economii

Întrucât politica actuală a intrat în vigoare până la 1 ianuarie 2012, investitorii se pot bucura de o limită anuală de 10.000 dolari pentru achizițiile de obligațiuni de economii din Seria I, toate trebuind să fie înregistrate electronic prin TreasuryDirect.

Rețineți că această limită de cumpărare a obligațiunilor de economisire anuală de 10.000 $ din seria I este în plus la limita de cumpărare a obligațiunilor de cumpărare a obligațiunilor de 10 000 $ din Seria EE. Cu alte cuvinte, puteți profita de ambele, punând un total de 20.000 de dolari în cele două tipuri de obligațiuni de economii.

Obținerea limitelor anuale de cumpărare din seria I de economii

O problemă cu programul de obligațiuni de economisire este că este dificil pentru familiile cu venituri mari să investească un procent mare din câștigurile lor în obligațiuni de economii datorită limitelor anuale de cumpărare. Dacă sunteți căsătoriți și aveți copii, tu și soțul / soția dvs sunteți atât de eligibili să cumpărați obligațiunile, oferindu-vă posibilitatea de a investi până la 20.000 $ pe an în obligațiunile de economii din Seria I (sau 40.000 $ în total dacă optați să plasați și 20.000 $ obligațiunile de economii din seria EE). Aceste limite sunt, de asemenea, mult mai mici decât scutirea curentă de la plata cadourilor, astfel încât atât tu, cât și soțul / soția, ați putea cumpăra 10.000 dolari în valoare de obligațiuni de economii din seria I pentru toți copiii dvs., transferându-le în mod efectiv 20.000 de dolari, fără consecințe fiscale în fiecare an.

Acest lucru permite familiilor cu venituri mari să investească în mod eficient sume mult mai mari în obligațiunile de economii din Seria I, fără a se atinge limitele de cumpărare anuale.

Captura? Seria I de obligațiuni de economii pe care le cumperi pentru minori printr-un cont custodel cu TreasuryDirect sunt cadouri irevocabile. Nu puteți să retrageți banii, chiar dacă le folosiți pentru lucruri pe care credeți că sunt justificate. Dacă faceți asta, ați putea ajunge în închisoare sau în fața unui proces civil, pe care cel mai probabil îl veți pierde dacă copilul dumneavoastră va decide să vă dau în judecată pentru restituire, chiar dacă ați cheltuit banii pentru cheltuielile medicale!

Utilizarea conturilor de entități pentru a mări limitele de achiziție ale obligațiunilor din seria I de economii

O altă tehnică pentru a mări limitele de cumpărare ale obligațiunilor de economii de pe seria I este deschiderea conturilor TreasuryDirect în numele afacerii dvs. de familie, al parteneriatului, al societății cu răspundere limitată sau al altei entități calificate. După cum ați învățat în Cerințele de eligibilitate pentru seria I de economii, aceste tipuri de conturi au fost permise din aprilie 2009. Asta înseamnă că ați putea cumpăra economii de la Seria I pentru dvs., soțul / soția și copiii dvs. și apoi să vă întoarceți și să cumpărați mai multe obligațiuni printr-o societate cu răspundere limitată controlată de familie sau un parteneriat.

Bineînțeles, regulile sunt întotdeauna în flux și ar trebui să verificați cu un expert în domeniul fiscal calificat, în care aveți încredere și încredere.

Mai multe despre Bondul de economii din seria I.

Puteți citi Ghidul nostru pentru a investi în seria I Obligațiuni de economisire. Acest lucru vă va îndruma prin multe informații despre obligațiunile de economisire, în special obligațiunile de economii din seria I, inclusiv modul în care le puteți adăuga în portofoliul dvs., limitele de achiziție anuale, cerințele de proprietate, avantajele fiscale și multe altele.