Fondurile Best Bond Index pentru a cumpăra de la avangardă și fidelitate

Atunci când investitorii se mulțumesc cu cele mai bune fonduri ale indicelui, Vanguard Investments vin de obicei în minte. Comunitatea investitorilor consideră că firma este regele investițiilor cu costuri reduse, iar multe dintre cele mai bune fonduri ale indicelui de obligațiuni se află în gama Vanguard. O serie de alegeri bune sunt disponibile și la alte companii de fonduri, în special din partea rivalului Vanguard Fidelity Investments.

Cele mai bune fonduri ale indiciilor de obligațiuni se încadrează în diferite categorii, acoperind toate tipurile de obligațiuni majore.

Fondurile sintetizate aici reflectă datele pentru anul 2018.

Cel mai bun indice pentru piața obligațiunilor totale

Dacă sunteți în căutarea unui fond de obligațiuni bun pentru a deține, sau aveți nevoie de o bază solidă de bază pentru un portofoliu cu venit fix, fondurile totale pe piața de obligațiuni sunt o alegere înțeleaptă.

Indicele pieței obligațiunilor globale (VBMFX): Cel mai mare fond de obligatiuni din lume, VBMFX ofera actiunilor expunerea la intregul univers al pietei de obligatiuni din SUA, care include mai mult de 8.000 de obligatiuni. Fondul investește 30% din obligațiunile corporative și 70% din obligațiunile guvernamentale din SUA cu toate scadențele: emisiuni pe termen scurt, intermediar și pe termen lung.

Fidelitate Total Bond (FTBFX): Termenul "multi-vitamin bond", este o exploatație de bază care oferă expunere la o gamă largă de active cu venit fix. De-a lungul timpului, acestea au inclus o expunere largă la obligațiunile corporative guvernamentale și de investiții, precum și la investițiile oportuniste cu randament ridicat. În mod normal, fondul investește cel puțin 80% din active în titluri de împrumut de toate tipurile și contracte de răscumpărare pentru aceste valori mobiliare.

Cele mai bune fonduri din index pentru obligațiuni pe termen lung

Fondurile de obligațiuni pe termen lung tind să funcționeze cel mai bine atunci când ratele dobânzilor scad, dar dacă doriți să adăugați un fond de obligațiuni pe termen lung la portofoliul dvs., fondurile indexului pot fi o alegere bună. Vanguard și Fidelity au din nou unele dintre fondurile de top din această categorie:

Indicele bursierului pe termen lung (VBLTX): Pentru o expunere largă la piața obligațiunilor pe termen lung, acest fond îl oferă. Acest fond de indici are o abordare diversificată a investițiilor în obligațiuni și este ieftin. Oferă o expunere largă la obligațiunile din clasa de investiții din SUA cu scadențe mai mari de 10 ani. Fondul investește aproximativ 60% din active în obligațiuni corporative și 40% în obligațiunile guvernamentale din SUA.

Indicele de bonitate al bonurilor de trezorerie pe termen lung (FLBIX): Fondul investește în mod normal cel puțin 80% din activele incluse în Bloomberg Barclays U.S. Long Treasury Index. De obicei, aceasta menține o scadență medie ponderată de 10 ani sau mai mult.

Cele mai bune fonduri din index pentru obligațiuni pe termen scurt

Obligațiunile pe termen scurt sunt alegeri bune pentru investitorii care caută un risc relativ scăzut al pieței cu perioade de investiții mai mici de trei ani. Obligațiunile pe termen scurt au, de asemenea, un risc mai scăzut al ratei dobânzii, ceea ce înseamnă că ele pot fi idei inteligente de investiții atunci când ratele dobânzilor cresc; prețurile de obligațiuni se deplasează de obicei în direcția opusă ratelor dobânzilor.

Indicele bursier Vanguard pe termen scurt (VBISX): Fondul oferă o abordare diversificată a investițiilor de obligațiuni, la un cost redus, cu o expunere largă la obligațiunile de investiții în SUA cu scadențe de la unu la cinci ani. El investește aproximativ 30% din activele sale în obligațiuni corporative și 70% în obligațiunile guvernamentale din SUA în intervalul de scadență.

Indicelui de bonitate pe termen scurt privind bonitatea de trezorerie(FSBIX): Fondul investește, de obicei, cel puțin 80% din activele sale în titluri de valoare incluse în indicele Bondelor Trezorerie Bloomberg Barclays din SUA 1-5 ani. În mod normal, menține o scadență medie ponderată în dolari, de trei ani sau mai puțin.

Cel mai bun Fond de indici pentru obligațiuni internaționale

Pentru a vă diversifica participațiile la fondurile de obligațiuni din afara S.U.A., utilizați un fond de indici care investește în obligațiuni străine.

Indicele global al obligațiunilor globale (VTIBX): Acest fond urmărește să asigure o expunere largă la obligațiunile non-US de tip investițional. Ea urmărește performanța unui indice care include titluri de stat, agenție și corporații internaționale, în cea mai mare parte din țările dezvoltate, dar unele țări emergente pot fi găsite pe aceasta. După cum este tipic, fondul este supus riscului de rată a dobânzii. Creșterea ratelor dobânzilor ar putea determina scăderea prețurilor obligațiunilor din portofoliu, reducând valoarea activului net a fondului.

Deoarece investește în obligațiuni din afara S.U.A., fondul este, de asemenea, supus riscurilor naționale și regionale. Utilizează strategii de acoperire a valutei pentru a proteja împotriva incertitudinii în cursul ratelor de schimb viitoare, astfel încât randamentul investițiilor ar reflecta performanțele subiacente ale obligațiunilor internaționale.

Cele mai bune fonduri din index pentru tipurile de obligațiuni alternative

Există mai multe categorii de obligațiuni de nișă. Câteva dintre acestea, disponibile ca fonduri index și demne de atenția investitorilor, sunt obligațiuni scutite de impozite și fonduri de titluri protejate de inflația trezoreriei (TIPS).

Indicele de obligațiuni scutite de taxe vanguard (VTEBX): acest fond de indici oferă o expunere largă la obligațiunile municipale din Statele Unite ale Americii. El investește în obligațiuni municipale cu grad de investiție cu toate scadențele: emisiuni pe termen scurt, intermediar și pe termen lung și are un profil de durată de cinci până la opt ani. Fondul își propune să ofere un nivel de venit durabil care să fie scutit de impozitele federale pe venit. Investitorii în paranteze fiscale mai mari tind să-l considere atractivi. Modificările ratelor dobânzilor pot afecta fondul, ducând la scăderea prețurilor la obligațiuni atunci când ratele dobânzilor cresc sau la o eventuală scădere a venitului pentru fond atunci când ratele sunt în scădere.

Fidelity Inflation-Protected Fund Bond Index (FSIQX): În mod normal, fondul investește cel puțin 80% din active în titluri de creanță protejate împotriva inflației în cadrul Indicele TIPS al Bloomberg Barclays (TIPS) din S.U.A. (Series-L).Fondul deține investiții în instrumente financiare derivate, cum ar fi swap-urile (rata dobânzii, rentabilitatea totală și creditul în caz de nerambursare) și contractele futures, precum și titlurile cu decontare forward, pentru a ajusta expunerea la risc a fondului.

Atenție la fondurile indexului înainte de cumpărare

Fondurile indexului de obligațiuni sunt instrumente utile de diversificare și pot să învingă fonduri gestionate în mod activ pe termen lung. Cu toate acestea, deoarece acestea sunt gestionate în mod pasiv, managerii de portofoliu nu sunt capabili să cumpere și să vândă exploatațiile la discreția lor. Atunci când ratele dobânzilor sunt în creștere, acest factor poate fi negativ, deoarece un manager al fondului de indice este forțat să dețină obligațiuni care ar putea să scadă în preț mai mult decât fondurile similare care sunt gestionate activ.

Chiar și administratorii de bani profesioniști nu pot anticipa cu exactitate și consecvență ce vor face piețele în avans. Având în vedere această incertitudine, cei mai mulți investitori găsesc fondurile indexului cea mai bună abordare a investițiilor.

Balanța nu oferă servicii și consultanță fiscală, de investiții sau financiare. Informațiile sunt prezentate fără a lua în considerare obiectivele investiționale, toleranța la risc sau circumstanțele financiare ale unui anumit investitor și ar putea să nu fie adecvate pentru toți investitorii. Performanțele anterioare nu indică rezultate viitoare. Investițiile implică riscuri, inclusiv pierderea posibilă a principalului.