Prețul minim de achiziție pentru fondurile mutuale

Ați decis să cumpărați un fond mutual. Dar cât de mult ai nevoie pentru a începe să investești și care sunt sumele minime de investiții? În multe cazuri, veți avea nevoie de mii de dolari pentru a cumpăra fonduri mutuale. Dar există câteva excepții în care investitorii pot începe să investească cu fonduri mutuale pentru 100 de dolari.

Suma exactă pentru achiziția inițială minimă va depinde în primul rând de compania fondului de investiții.

Achiziția inițială minimă pentru fondurile mutuale înființate de compania mutuală de fond

Iată sumele pe care va trebui să le investiți atunci când achiziționați pentru prima oară acțiunile fondurilor mutuale de la aceste companii de fond de tip "no-load":

• Fonduri Vanguard: $3,000
• Fonduri de fidelitate:$2,500
• Fondurile T. Rowe Price: $2,500
• Fondurile lui Charles Schwab:$100

Rețineți că minimele de mai sus se referă la prima achiziție pentru majoritatea fondurilor oferite de respectiva companie de investiții în cazul în care investitorul cumpără un cont individual. Achizițiile ulterioare pot fi la fel de scăzute ca 100 $ sau mai puțin. De asemenea, unele companii de fonduri acceptă minime mai mici dacă investesc într-un plan IRA sau 401 (k) sau când o persoană stabilește un plan de investiții sistematic.

Prin urmare, odată ce faceți prima achiziție, nu va trebui să veniți cu sute sau mii de dolari înainte de a cumpăra mai multe acțiuni ale aceluiași fond mutual. Dacă doriți să obțineți acces la mai multe fonduri mutuale cu o singură achiziție, vă recomandăm să cumpărați un "fond de fonduri", care este un fond mutual care investește în alte fonduri. Acest lucru vă poate oferi diversificarea și vă poate împiedica să construiți mai mulți bani pentru a satisface cele mai mici fonduri de la companii precum Vanguard și Fidelity.

Vezi și: Cum să investești cu un singur fond

Societățile fondului mutual au, de asemenea, unele clase de acțiuni care percep achiziții inițiale mai mari, cum ar fi acțiunile Admiral Vanguard, care sunt, de obicei, 10.000 de dolari pentru achiziția inițială. Aceste acțiuni au, de obicei, rapoarte de cheltuieli mai mici, care pot oferi o ușoară marjă de performanță pe perioade lungi de deținere.

Alternative la fondurile mutuale

Cea mai bună alternativă la fondurile mutuale sunt fondurile tranzacționate la bursă, cunoscute și ca ETF-uri. Fondurile mutuale și ETF-urile sunt similare în măsura în care ambii permit investitorilor să se expună la zeci sau sute de titluri prin achiziționarea unui singur fond. Diferența principală constă în faptul că ETF-urile tranzacționează stocuri în aceeași zi, în timp ce fondurile mutuale tranzacționează doar la sfârșitul zilei.

În ceea ce privește taxele, ETF-urile nu au minimumuri. Cu toate acestea, ca și acțiunile, ETF-urile au de obicei comisioane sau comisioane de tranzacție de fiecare dată când efectuați o achiziție. Această taxă este de obicei mai mică de 15 USD. Cu toate acestea, investitorii pot să tranzacționeze anumite ETF-uri fără comisioane sau taxe de tranzacție.

De exemplu, Fidelity permite investitorilor să comercializeze anumite ETF-uri, cum ar fi iShares, fără taxă de tranzacție. Vanguard permite titularilor de cont să cumpere ETF-uri Vanguard fără taxă de comision sau tranzacție.

Linia de fund

Înainte de a cumpăra fonduri mutuale sau ETF-uri, nu uitați că acestea sunt cele mai potrivite pentru perioadele de investiții de cel puțin trei ani, dar în cele mai multe cazuri este un orizont de timp mai mare de 10. Fondurile mutuale și ETF-urile diversificate, cu costuri reduse, sunt în general alegeri înțelepte pentru aproape orice investitor.

Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.