Beneficiile de top ale fondurilor mutuale

Există multe motive pentru a cumpăra un fond mutual, inclusiv diversificarea, investiția sistematică și accesibilitatea. Am redus numeroasele beneficii ale fondurilor mutuale pentru 10 motive pentru care aceste titluri de investiții pot fi instrumente inteligente pentru obiectivele dvs. financiare.

1. Diversificarea ofertei de fonduri mutuale

Diversificarea poate fi cel mai mare beneficiu al fondurilor mutuale. Frumusețea investirii în fonduri mutuale este că puteți cumpăra un fond și puteți obține acces instantaneu la sute de acțiuni sau obligațiuni individuale. În caz contrar, pentru a-ți diversifica portofoliul, este posibil să trebuiască să cumperi titluri individuale, ceea ce te expune la o mai mare volatilitate potențială.

2. Fondurile mutuale sunt administrate profesional

Mulți investitori nu dispun de resurse sau de timp pentru a cumpăra acțiuni individuale. Aici este importantă gestionarea profesională. Investiția în titluri individuale, cum ar fi acțiunile, nu numai că are resurse, ci și o cantitate considerabilă de timp. În schimb, managerii de fonduri mutuale și analiștii se trezesc în fiecare dimineață dedicându-și viața profesională cercetării și analizei exploatațiilor curente și potențiale pentru fondul lor mutual.

3. Fondurile mutuale vin în multe varietăți

Un fond mutual vine în mai multe tipuri și stiluri. Există fonduri de acțiuni, fonduri de obligațiuni, fonduri sectoriale, fonduri mutuale pentru țintă, fonduri mutuale de pe piața monetară și fonduri echilibrate. Fondurile mutuale vă permit să investiți pe piață dacă credeți în gestionarea activă a portofoliului (fonduri gestionate activ) sau preferați să cumpărați un segment al pieței fără interferențe din partea unui manager (fonduri pasive și fonduri mutuale index). Disponibilitatea diferitelor tipuri de fonduri mutuale vă permite să construiți un portofoliu diversificat la un cost redus și fără prea multe dificultăți.

4. Fondurile mutuale sunt accesibile

Multe companii de fonduri mutuale permit investitorilor să înceapă un fond mutual cu doar 1.000 de dolari. Familia fondului mutual Schwab are un minim de 100 de dolari pentru multe dintre fondurile mutuale. Și din moment ce fondurile mutuale pot fi tranzacționate cu ușurință, combinația de costuri reduse și ușurința în utilizare le face accesibile.

5. Investiții și retrageri sistematice cu fonduri mutuale

Este simplu să profiți de investițiile sistematice cu fonduri mutuale. Multe companii de fonduri mutuale permit investitorilor să investească doar 50 USD pe lună direct într-un fond mutual. Banii pot fi extrași direct dintr-un cont bancar și investiți direct în fondul mutual. Pe de altă parte, banii pot fi retrași în mod regulat dintr-un fond mutual și pot fi depuși într-un cont bancar. În general, nu există taxe pentru acest serviciu.

6. Reinvestirea automată a fondurilor mutuale

Un investitor poate câștiga cu ușurință și automat câștiguri de capital și dividende reinvestite în fondul lor mutual fără costuri de vânzare sau taxe suplimentare. Dacă nu sunteți în căutarea unui venit (adică dividende separate și depuse în numerar din motive de venit), veți dori să alegeți opțiunea de reinvestire a dividendelor și a câștigurilor de capital. Acest lucru va beneficia de avantajul de compilare, ceea ce înseamnă, în esență, că dobânda, dividendele și câștigurile vor merge pentru a cumpăra mai multe acțiuni ale fondurilor mutuale, decât pentru a iesi în numerar și a fi depuse într-un cont separat.

7. Transparența ofertei de fonduri mutuale

Detinerile fondurilor mutuale sunt disponibile publicului (cu unele întârzieri în raportare), ceea ce asigură că investitorii primesc ceea ce plătesc. Investitorii pot vedea, de asemenea, titlurile subiacente (acțiuni, obligațiuni, numerar sau o combinație a acestora) pe care le deține portofoliul fondului mutual. Toate informațiile pe care trebuie să le cunoașteți, plus unele pe care nu aveți nevoie să le investiți, se găsesc în prospectul fondului mutual, care poate fi găsit cu ușurință pe site-ul societății mutuale.

8. Fondurile mutuale sunt lichide

Dacă trebuie să retrageți bani din contul dvs. de brokeraj, puteți obține bani din majoritatea fondurilor mutuale în câteva zile. Dacă doriți să vă vindeți fondul mutual, veniturile din vânzare sunt disponibile imediat după ce ați vândut fondul mutual. Unele fonduri mutuale au o "perioadă de decontare" de până la trei zile. Dar acest nivel de lichiditate (acces rapid la banii dvs.) este mult mai bun decât unele active de investiții, cum ar fi imobiliare.

9. Fondurile mutuale au auditat înregistrări

O companie de fond mutual trebuie să mențină evidența performanțelor pentru fiecare fond mutual și să le auditeze pentru acuratețe, ceea ce asigură că investitorii pot avea încredere în returnările declarate ale fondului mutual. Societățile fondelor mutuale oferă, de asemenea, un prospect pentru fiecare fond, precum și rapoarte semestriale sau anuale. Aceste documente oferă o multitudine de informații despre modul în care fondul investește, valoarea activelor gestionate, cheltuielile cu fondurile interne și multe altele.

10. Crearea fondurilor mutuale de avere

Fondurile mutuale reprezintă cea mai bună metodă pentru majoritatea oamenilor de a construi avere. Nu oricine poate deveni un proprietar de succes al afacerii sau poate ajunge la topurile unei mari corporații. Dar economisirea și investirea pe termen lung cu fonduri mutuale pot fi realizate de aproape oricine.

Deși există o multitudine de opțiuni de investiții (acțiuni individuale, ETF-uri și fonduri închise, pentru a numi câteva), un fond mutual poate oferi o modalitate simplă și eficientă de a investi pentru pensionare, educație sau alte obiective financiare.