Care sunt actiunile fondului mutual de clasa D?

Când vedeți majusculă "D" la sfârșitul numelui fondului mutual, înseamnă că vă uitați la clasa de acțiuni D de fonduri mutuale. Dar dacă sunteți ca majoritatea investitorilor, este posibil să nu știți exact cum pot fi beneficii acțiunile D sau dacă ar trebui să luați în considerare alte clase de acțiuni ale fondurilor mutuale. În acest articol, veți afla ce trebuie să știți despre fondurile mutuale D:

Fondul mutual de clasă D Share Definition

Fondurile mutuale din clasa D pot fi similare cu fondurile fără fonduri în măsura în care sunt o clasă de acțiuni ale fondurilor mutuale care a fost creată ca o alternativă la acțiunile tradiționale și mai comune A, cota B și cotele de acțiuni C care sunt fie încărcare frontală, -load sau load-level, respectiv.

De exemplu, unul dintre cele mai răspândite fonduri mutuale D este PIMCO Real Return D. În comparație cu PIMCO Real Return A, PIMCO Real Return B și PIMCO Real Return C, clasa de acțiuni D este singura fără încărcătură și are cel mai mic raport de cheltuieli nete.

Ar trebui să cumpărați actiuni de fond din clasa D mutuale?

Ca și în cazul fondului PIMCO de mai sus, acțiunile D pot fi o modalitate inteligentă pentru investitori de a cumpăra fonduri mutuale fără să plătească cheltuielile de încărcare. O sarcină a unui fond mutual este o taxă percepută pentru cumpărarea sau vânzarea unui fond mutual. Încărcăturile percepute la cumpărarea de acțiuni ale fondurilor sunt numite încărcături front-end și încărcăturile percepute la vânzarea unui fond mutual sunt numite încărcături back-end sau o taxă de vânzare amânată contingentă (CDSC).

Scopul sarcinilor este de a compensa un consultant de investiții pentru furnizarea de consultanță de investiții. Prin urmare, singura dată când plătiți o încărcătură poate avea sens este dacă folosiți un consultant de investiții. Deci, dacă sunteți un investitor de tip "do-it-itrelf", ar trebui să încercați întotdeauna să evitați să plătiți o încărcătură.

Cele mai multe fonduri care sunt o cotă, o cotă B sau o clasă de acțiuni C sunt vândute printr-un broker. Unele companii de fonduri mutuale au creat clasa de acțiuni D de fonduri pentru a satisface cererea pentru versiuni fără sarcini ale fondurilor mai populare.

Avantajele achiziționării de fonduri mutuale fără încărcături

În cele mai multe cazuri, fondurile fără sarcini au rapoarte medii de cheltuieli mai mici decât fondurile de încărcare, iar cheltuielile mai mici se traduc, în general, în profituri mai mari. Acest lucru se datorează faptului că cheltuielile de administrare a portofoliului de fonduri mutuale provin direct din profitul brut al fondului.

De asemenea, țineți minte că fondurile pe acțiuni D nu sunt aceleași cu fondurile care nu necesită încasări, care sunt cele care de obicei sunt fonduri cu acțiuni unde se renunță la sarcina din față. Fondurile de încasare vor avea un "LW" la sfârșitul numelui fondului.

În cele din urmă, puristii fondurilor mutuale nu pot recunoaște un fond de acțiuni D ca un fond adevărat fără depozite, care nu are nici o scrisoare de clasă de acțiuni sau un descriptor la sfârșitul numelui fondului, dar acțiunile D nu încarcă în mod normal nicio sarcină.

Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.