Rolul FINRA de a deveni Consilier financiar

Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA) a fost creată în iulie 2007, când Asociația Națională a Dealerilor de Valori Mobiliare (NASD) a fuzionat cu funcțiile de autoreglementare ale Bursei de Valori din New York (NYSE).

Examenele FINRA

FINRA administrează o listă lungă de examene care se numără printre cele mai importante acreditări pentru persoanele care dețin funcții cheie în firmele membre. Pentru unele posturi, poate fi necesar să dețineți mai multe certificări prin trecerea mai multor examene. Pentru majoritatea certificărilor FINRA, este necesară reevaluarea la fiecare câțiva ani, pentru a demonstra că ați ținut pasul cu evoluțiile din industrie.

Luând testele FINRA

Nu puteți lua testele FINRA ca individ. În schimb, trebuie să fiți sponsorizat de o firmă membră FINRA. Astfel, angajatorul dvs. va determina ce teste trebuie să treacă în funcție de locul de muncă. Antrenamentul pentru testele FINRA este în mod obișnuit prin auto-studiu, deși unii angajatori pot oferi clase de pregătire internă.

În conformitate cu cele de mai sus, încercarea de a schimba angajatorii și de a vă muta într-un loc de muncă nou pentru care nu aveți deja certificarea FINRA necesară poate fi problematică. Noua dvs. firmă ar fi, de fapt, să vă angajeze în mod contingent. Între timp, veți fi într-un loc potențial dificil dacă nu treceți testul.

Seria 7: Calificarea generală a reprezentanților din seria 7 este probabil cea mai cunoscută, obligatorie pentru consultanții financiari și pentru anumite alte poziții de vânzări.

Seria 6: Calificarea seriei 6 permite titularului să tranzacționeze o afacere într-un set mult mai limitat de produse de investiții decât Seria 7. Acestea sunt în esență limitate la produse de investiții ambalate, cum ar fi fonduri mutuale și anuități variabile.

Seria 63 și 66: Examenele Serie 63 și Seria 66 acoperă reglementările privind titlurile de stat și, de asemenea, pot fi necesare pentru majoritatea pozițiilor Consilierului financiar.

Seria 65: Seria 65 este examenul de lege pentru consiliul de investiții uniform, care îi conferă titularului calitatea de reprezentant al consiliului de investiții.

NASAA

Rețineți că, în timp ce examenele seriei 63, 65 și 66 sunt administrate de FINRA, acestea sunt pregătite de o organizație separată, Asociația Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord (NASAA). De asemenea, spre deosebire de majoritatea testelor FINRA, nu este nevoie să fiți sponsorizat de o firmă membru FINRA pentru a lua seria 63, 65 sau 66. Multe state acceptă diverse alte calificări, în special CFP sau CFA, în locul trecerii Seriei 65 sau 66 de examene.