Descrierea postului de consultant financiar

Când vine vorba de salvarea banilor, avem alegeri. Putem pune-o sub saltea sau în bancă sau o putem investi. Experții sugerează de obicei o combinație a celor două din urmă și întotdeauna descurajează prima opțiune. Cine sunt acești experți? Aceștia sunt consilieri financiari a căror sarcină este de a ajuta clienții să își planifice obiectivele financiare pe termen scurt și lung. Acestea includ cumpărarea unei case, plata pentru educația copiilor lor și pensionare.

Un consultant financiar poate oferi consultanță în materie de investiții, taxe și de asigurare. El sau ea petrece mult timp crescând o bază de clienți.

Fapte rapide despre consultanții financiari

• Consilierii financiari câștigă un salariu mediu anual de 90.640 dolari (2017).
• Mai mult de 271.900 de persoane lucrează în această ocupație (2016).
• Majoritatea lucrărilor pentru firmele financiare; aproape un sfert sunt persoane care desfășoară activități independente.
• Locurile de muncă sunt de obicei cu normă întreagă, iar multe includ și ore suplimentare.
• Biroul de Statistică a Muncii din SUA (BLS) a prezis că perspectivele postului de consilier financiar vor fi mult mai rapide decât media pentru toate ocupațiile între 2016 și 2026 și, prin urmare, o desemnează o ocupație "Bright Outlook".

O zi în viața unui consultant financiar

Aceste obligații tipice de muncă provin din anunțurile online pentru posturile găsite pe Indeed.com:

• "Recomanda produsele și serviciile de investiții care sunt potrivite pentru clienți și clienți pe baza obiectivelor, resurselor, orizontului de timp, profilului de risc și preferințelor"
• "Executați și negociați urmărirea vehiculelor de implementare, inclusiv asigurarea, investițiile, planificarea fiscală, gestionarea datoriilor, planificarea imobiliară și alte sarcini citate de client"
• "Decideți cum să vă construiți practica prin alegerea clienților dumneavoastră și a piețelor pe care doriți să le urmăriți"
• "Solicitați clienților în mod activ prin telefon, poștă, trimiteri etc."

• "Mențineți documentația adecvată în conformitate cu orientările presetate stabilite prin conformitate și gestionare"
• "Respectați toate regulile și reglementările din domeniu"

Cum să deveniți consultant financiar

Consilierii financiari au nevoie cel puțin de o diplomă de licență. Finanțe, economie și contabilitate sunt specializări colegiale care oferă pregătire bună pentru această ocupație. Câștigați un MBA (Master of Business Administration) sau o diplomă de master în finanțe vă poate ajuta în cele din urmă să avanseze într-o poziție de conducere.

Dacă activitatea dvs. include vânzarea de produse financiare, cum ar fi acțiuni, obligațiuni și polițe de asigurare, veți avea nevoie de licențe pentru a face acest lucru. Consultați Legea și regulamentul privind valorile mobiliare de pe site-ul Web al Asociației Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord (NASAA) pentru informații privind licențierea. Consilierii financiari care administrează investițiile clienților trebuie să se înregistreze fie la stat, fie la Comisia pentru valori mobiliare și valutare (SEC) din S.U.A., în funcție de mărimea firmei pentru care lucrează.

Mulți oameni care lucrează în acest domeniu câștigă certificatul Certified Financial Planner de la Consiliul de Standarde Certified Financial Planner (Consiliul CFP). Pentru a face acest lucru, trebuie să treacă un examen după ce au obținut o diplomă de licență și au obținut trei ani de experiență în planificarea financiară.

Ce abilități soft aveți nevoie?

Pe lângă o diplomă și o licență, consilierii financiari au, de asemenea, nevoie de abilități deosebite de soft, de caracteristici personale pe care nu le veți învăța prin formare formală, ci, în schimb, ați fost născuți sau dobândiți prin experiența vieții. Aici sunt cele mai importante:

• Ascultarea activă: Trebuie să puteți asculta și să înțelegeți obiectivele financiare ale clienților.
• Gândirea critică: Pentru a afla cum să-i ajuți pe clienți să-și atingă obiectivele, este esențială capacitatea dvs. de a evalua toate datele disponibile.
• Citirea înțelegerii: Este necesar să se înțeleagă documentele care descriu diverse instrumente financiare.
• Comunicare verbală: Abilitățile excelente de vorbire vă permit să explicați în mod clar toate serviciile disponibile clienților.
• Orientarea serviciilor: consilierii financiari trebuie să-și dorească să-i ajute pe oameni să-și planifice viitorul.

Ce vor aștepta Angajatorii de la dvs.?

În plus față de abilități și experiență, ce calități caută angajatorii atunci când angajează lucrători? Iată câteva cerințe din anunțurile de angajare efective pe Indeed.com:

• "Bine organizat, cu capacitatea de a gestiona eficient timpul în timp ce gestionează mai multe priorități"
• "Abilitatea de a influența oamenii"
• "Să aibă un angajament față de profesionalism, onestitate și o etică profesională puternică"
• "A demonstrat abilitatea de a solicita numirea, de a se califica pentru oportunitate și de a încheia afaceri în 2 până la 3 apeluri"
• "Lucrează independent și funcționează ca parte a unei echipe"
• "Abilități de calculator competente, în special aplicații Microsoft Office"

Este această ocupație o potrivire bună pentru tine?

Printre factorii care vor determina dacă să fii consilier financiar este o potrivire bună pentru tine, sunt interesele tale, tipul de personalitate și valorile legate de muncă. Această carieră este potrivită pentru persoanele cu următoarele trăsături:

interese (Codul Olandei): ECS (întreprinzător, convențional și social)

Tip de personalitate (Indicatorul tipului de personalitate Myers Briggs [MBTI]): ENTJ, INTJ, ENTP, INTP sau ESTP

Valori legate de muncă: Independență, realizare, recunoaștere

Ocupații cu activități și sarcini înrudite

	Descriere	Salariul mediu anual (2017)	Educația minimă necesară
Agent de împrumut	Ajută oamenii și firmele să obțină împrumuturi de la bănci și alte instituții de creditare	$64,660	Licențiat
Consilier de credite	Oferă consiliere privind dobândirea și gestionarea datoriei către persoane fizice și organizații	$44,710	Licențiat
Auditor	Verifică înregistrările financiare ale unei organizații pentru semne de gestionare defectuoasă	$69,350	Licențiat
fundraiser	Ajută organizațiile să planifice evenimente și campanii pentru a strânge bani	$55,640	Nu există cerințe educaționale specifice, dar unii angajatori preferă o diplomă de licență

Surse: Biroul de Statistică a Muncii, Departamentul Muncii din S.U.A., Manualul privind Perspectivele Ocupaționale; Direcția de Ocupare și Formare, Departamentul Muncii din S.U.A., O * NET Online (vizitat 15 octombrie 2018).

Citiți despre alte cariere financiare și alte cariere de afaceri