Cum să vă protejați afacerea împotriva fraudei

Frauda este una dintre cele mai comune metode prin care firmele pierd bani. Dar puteți lua măsuri pentru a evita să fii victima unei fraude.

Definiția fraudei

Potrivit dicționarului legal al lui Black, frauda este "cunoașterea greșită a adevărului sau ascunderea unui fapt material pentru a induce altul să acționeze în detrimentul lui". Observați că frauda este intenționată; persoana care comite frauda știe că declarația sau omisiunea nu este reală. De asemenea, rețineți că există două tipuri de fraudă:

• Frauda comisiei, în care cineva declară faptul că ei știu că nu este adevărat "Această mașină nu a fost niciodată în accident" (știind că a fost) sau
• Frauda omisiunii, în care cineva ascunde un fapt (important), ca în faptul că știe că o mașină a fost într-un accident și nu o dezvăluie.

Frauda este de obicei o crimă civilă (o persoană sau o entitate împotriva alteia), dar în unele cazuri, în special acte intenționate, ea poate fi criminală (urmărită de o entitate guvernamentală). De asemenea, trebuie remarcat faptul că, pentru a se aduce o acuzație de fraudă, trebuie să existe o pierdere. Dacă cumpărați o mașină de la acel tip care spune că "această mașină nu a fost niciodată în accident" și veți afla că a fost într-un accident, trebuie să dovediți că într-un fel ați fost răniți, poate pentru că mașina nu merge bine sau că este fără valoare din cauza unor daune pe care nu le-ați observat.

Diferitele tipuri de fraude

Frauda poate veni în mai multe tipuri. Iată câteva exemple care afectează companiile:

• Fraudă în caz de faliment, care ar putea include ascunderea sau subevaluarea activelor, ascunderea informațiilor despre companie sau distrugerea documentelor
• E-mail fraudă , folosind Posta SUA pentru a face declarații false
• Frauda de munca, falsificarea informatiilor cu privire la o cerere de angajare sau fara a raporta condamnari si incalcari inainte de inchiriere
• Frauda de asigurare, revendicarea unui prejudiciu sau falsificarea documentelor de asigurare
• Wire fraude, folosind comunicații electronice (inclusiv Internet, TV sau radio) pentru a face reprezentări false

• Furtul de identitate, furtul de informații de afaceri, de obicei în format electronic, inclusiv informațiile fiscale și frauda cu cardul de credit.

Frauda impotriva afacerilor

Mass-media este plină de povestiri despre fraude împotriva persoanelor, însă afacerile sunt la fel de susceptibile de a fi victime ale fraudei, și poate chiar mai mult, deoarece afacerea se ocupă cu mulți angajați, vânzători și clienți în fiecare zi, oricare dintre ei poate fi încercând să înșele compania.

Angajați și Frauda Insider

Cele mai frecvente tipuri de fraude de tip insider sunt furtul de active și frauda contabilă; dacă acestea sunt efectuate de angajați, acest tip de fraudă este adesea numit deturnare de fonduri. Alte modalități prin care angajații și ceilalți insideri defraudă o companie sunt prin scutirea de numerar, scrierea de cecuri false pentru ei înșiși sau luarea de bunuri sau bunuri de la companie.

Frauda clientului

Clienții sau cumpărătorii pot să înșelă o afacere într-o varietate de moduri, inclusiv scrierea de cecuri nepotrivite, utilizarea cardurilor de credit rău, furtul de articole, returnarea articolelor care nu au fost achiziționate pentru a obține o rambursare (numită fraudă de returnare sau depunerea unei cereri false pentru un accident sau accident pe proprietate.

Contractorul sau Frauda vânzătorului

Contractorii independenți sau subcontractanții care lucrează pentru compania dvs. vă pot schimba pe locurile de muncă, supra-taxarea sau factura pentru muncă, care nu au fost efectuate niciodată.

Prevenirea pierderilor de fraudă pentru afacerea dvs.

În timp ce nu puteți împiedica orice caz de fraudă să se întâmple cu afacerea dvs., puteți lua măsuri de precauție pentru a minimiza activitatea frauduloasă. Pentru a preveni frauda și delapidarea angajaților:

• Execută verificări de fond pentru toți noii angajați, în special cei care au responsabilități financiare
• Taxe financiare separate, astfel încât nimeni nu are totul
• Lăsați angajații să știe că căutați
• Nu renunta la responsabilitatile financiare ale oricarui angajat (verificati scrisul, de exemplu)

Prevenirea altor tipuri de fraude

• Pentru a evita pierderile de numerar, antrenați-vă angajații în privința modului de a detecta banii contrafăcuți, cecurile necorespunzătoare și cărțile de credit furate. Instituiți politici specifice în tratarea acestor situații.
• Stabiliți politici de control al inventarului pentru a urmări consumabilele și inventarul, astfel încât să nu ieșiți pe ușă. Este posibil să nu fiți capabil să numărați fiecare creion, dar ar trebui să știți tot ce există în dulapul de aprovizionare sau în inventar.
• Revizuiți periodic conturile plătibile, facturile și comenzile de achiziție pentru a vă asigura că sunt furnizori reali și că primiți elementele pe care le comandați.
• Inițiați politicile de date și creați copii de siguranță ale datelor dvs. de companie sensibile în mod continuu.
• Poate doriți să luați în considerare crearea unui sistem de supraveghere care să țină cont de clienți și angajați.
• Preveniți furtul de identitate prin monitorizarea conturilor dvs. de afaceri.

În general, cele mai bune metode de prevenire și detectare a fraudei împotriva companiei dvs. sunt:

• Stabilirea de sisteme pentru monitorizarea activității în toate domeniile critice, de la angajați la clienți către furnizori și
• A face monitorizarea, deci știi ce se întâmplă.