Cum să cumpărați euro ca investiție

Zona euro ar fi putut avea o parte echitabilă de lupte de-a lungul anilor, dar acest lucru nu oprește mulți investitori care doresc să parieze pe potențialul pe termen lung al uniunii monetare. Una dintre modalitățile cele mai directe de a investi în zona euro este achiziționarea de euro - moneda comună a zonei. Economiile cu succes tind să crească ratele dobânzilor pentru a menține inflația sub control, ceea ce sporește cererea pentru moneda sa și, prin urmare, crește prețul acesteia față de alte valute.

De ce să investiți în euro?

Monedele nu sunt considerate investiții viabile pe termen lung, deoarece acestea nu au tendință de-a lungul timpului, cum ar fi acțiunile sau obligațiunile. Mai degrabă, investitorii care doresc să-și diversifice portofoliile în străinătate ar putea dori să caute acțiuni sau obligațiuni străine. Aceste opțiuni oferă un potențial de creștere potențial semnificativ semnificativ pe termen lung, având în vedere că acestea sunt susținute de întreprinderi reale și nu doar de un mijloc de tranzacționare.

Investitorii pot, totuși, să fie interesați să cumpere valută pentru a-și acoperi riscul valutar sau pentru a plasa pariuri pe creșterea sau scăderea valutei. De exemplu, un investitor european care deține o mulțime de acțiuni din S.U.A. poate dori să-și acopere pariurile prin vânzarea de dolari și prin cumpărarea de euro. Un investitor speculativ din S.U.A., încrezător în recuperarea pe termen scurt a monedei euro, ar putea dori să profite de avantajele sale, făcând același lucru.

Cumpărarea de euro cu ETF-uri

Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) și notele tranzacționate la bursă (ETN) reprezintă cea mai ușoară cale pentru investitori de a cumpăra expunerea la euro fără a cumpăra euro fizic. Aceste fonduri utilizează depozite în numerar străine sau contracte futures pentru a urmări mișcările euro în timp. În special, ETN-urile sunt instrumente de creanță fără dobândă care deseori urmăresc euro mai precis decât ETF-urile.

Cele mai populare ETF-uri și ETN-uri de euro sunt după cum urmează:

• Vânzătorii de piață Double Long ETN (URR)
• Ultra ProShares (ULE)
• CurrencyShares Euro Trust (FXE)
• WisdomTree Dreyfus Euro (UE)

Investitorii ar trebui să țină cont de faptul că aceste ETF-uri și ETN-urile încadrează ratele de cheltuieli în schimbul gestionării fondurilor, care pot mânca în profituri în timp. De exemplu, URR ETF percepe o rată a cheltuielilor de 0,65 la sută, care este semnificativ mai mare decât multe ETF convenționale. Aceste taxe pot avea un impact deosebit pe termen lung dacă ETF-urile sunt utilizate ca instrumente de acoperire împotriva riscurilor.

Investiți în piața Forex

Piața valutară (valută) oferă investitorilor posibilitatea de a cumpăra euro cu efect de levier care nu este disponibil în conturile bancare standard străine. Cu un depozit de 500 $, investitorii pot cumpăra valute cu niveluri de marjă care variază de la 50: 1 la mai mult de 10.000: 1. Bineînțeles, această pârghie mai mare se traduce, de asemenea, la creșterea volatilității și a riscului de pierdere.

Unii brokeri valoroși în valută includ:

• FXCM Capital Markets
• Forex.com
• Oanda

În general, piața valutară este mai potrivită pentru speculații decât hedgingul pe termen lung, deoarece volumul mare de levier se traduce printr-o volatilitate mai mare. O mică scădere relativă a valorii unei monede față de o altă monedă ar putea duce la un apel în marjă și o pierdere completă pentru investitor. De asemenea, brokerii din aceste piețe sunt neregulați în multe cazuri, ceea ce face foarte importantă efectuarea unei analize corecte asupra unui broker înainte de a participa la piață.

Luând partea cealaltă a pariului

Investitorii care doresc să plaseze un pariu medal la moneda euro au mai multe opțiuni, inclusiv cumpărarea de ETF-uri pe termen scurt și vânzarea în lipsă a monedei euro direct pe piața valutară. Vânzările în lipsă pot fi utile în aceleași scenarii în care achiziționarea de euro poate avea sens - ca o tranzacție pe termen scurt sau pe termen scurt - dar implică multe riscuri în ceea ce privește tranzacționarea monedelor.

ProShares UltraShort Euro ETF (EUO) este cel mai popular fond pentru vânzarea pe termen scurt a monedei euro, cu o rată a cheltuielilor de 0,95% și active în administrare de aproximativ 230 milioane USD începând din noiembrie 2017.

Riscuri de a păstra în minte

Țineți cont de câteva riscuri-cheie înainte de a cumpăra sau de a vinde euro, de la cheltuielile ETF / ETN până la riscurile de pe piața valutară:

• Moneda ETF-urile și ETN-urile au tendința de a avea rate ridicate de cheltuieli și o rată de cifră de afaceri ridicată.
• ETF-urile și ETN-urile care utilizează contractele futures pot face obiectul unor norme fiscale diferite.
• Tranzacționarea pe piața valutară implică o pârghie semnificativă și poate fi foarte riscantă.
• În general, monedele nu ar trebui să fie tranzacționate ca investiții pe termen lung.
• Volatilitatea poate apărea din evenimente macroeconomice specifice care ar trebui monitorizate.

Investitorii ar trebui să fie conștienți de aceste riscuri sau să consulte un profesionist în investiții înainte de a cumpăra sau de a vinde aceste fonduri pentru a evita orice risc inutil de pierdere.